LokalTapiola Projekt Företagsränta

Förvaltningsavgift: 0,69 % per år, debiteras av fonden.

Av fonden debiteras även andra löpande kostnader. De löpande kostnaderna rapporteras i publikationerna.

En fondteckning görs genom att betala teckningssumman till fondens konto. Minimisumman är 10 € per teckning.

Fondens bankkonton är:

Nordea	NDEAFIHH	FI75 1805 3000 0199 18
OP	OKOYFIHH	FI46 5000 0120 4490 52

Vid betalningen ska man använda den kundspecifika teckningsreferensen, som finns i övre högra hörnet av kundinformationsblanketten samt i Min portfölj-tjänsten under "Kunduppgifter".

Om en teckningsbetalning har mottagits på fondens konto på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas teckningen till samma dags värde.

Om en inlösningsorder har mottagits av fondbolaget på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas inlösningen till samma dags värde förutsatt att fonden har likvida medel som täcker inlösningen.

Datum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 1.1.2026)
LEI-kod: 743700NUZHA6YMHS8Y78

Sammanfattning

Fondens hållbara investeringsmål är att positivt påverka en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv, speciellt begränsning av klimatförändring. Med fondens investeringar främjas antingen miljömål enligt EU:s klassifikationssystem: begränsning av klimatförändring, anpassning till klimatförändring, hållbar användning av vatten och marina resurser, omställning till en cirkulär ekonomi, förebyggande och minskning av miljöföroreningar eller miljömål i FN:s mål för hållbar utveckling (Sustainable Development Goals, SDG).

Investeringarna i fonden uppfyller antingen kriterierna i EU:s klassifikationssystem för en miljömässigt hållbar investering och/eller LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens definition på hållbara investeringar. Definitionen innehåller ett positivt test på främjande av målen för hållbar utveckling på basis av SDG-uppgifterna samt ett DNSH-test dvs. ingen betydande skada -testet där man använder uppgifter om investeringsobjektets negativa konsekvenser samt gränsvärden som ställts för PAI-indikatorer.

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten i förhållande till fastställda gränsvärden följs inom portföljförvaltningen och regelbundet i riskhanteringsfunktionen.

Uppnåendet av fondens mål för hållbara investeringar mäts med följande mätare:

• Andel green bonds i fonden, minst 75%
• Total mängd utsläpp som undvikits med hjälp av projekt som finansierats med fondens investeringar i obligationer minst 100 t Co2e / eur 1 milj fondens investeringar, räknat vid varje årsskifte och med beaktande av omfattningen av data som emittenterna rapporterat
• Andel hållbara investeringar i fonden, minst 90 % av fondens investeringar uppfyller LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens definition på hållbara investeringar och/eller kriterierna enligt EU-klassifikationssystem
• Andel investeringar enligt EU:s klassifikationssystem i fonden. Beräkningen grundar sig på andelen omsättning som bolagen rapporterat eller en extern tjänsteleverantör bedömt, vilken uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem. Genom att vikta bolagsspecifika andelar med deras vikt i fonden, fås fondens andel som minst ska vara 10 %.
• Andel, företag som bryter mot internationella normer av fonden, på basis av en analys av den externa tjänsteleverantören som använts. Fonden investerar inte i företag som bryter mot internationella normer så deras andel ska var 0 %.

I mätningen av ett hållbart investeringsmål används antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från hållbarhetsdatatjänsteleverantörer eller vad gäller de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som hållbarhetsdatatjänsteleverantörer producerat. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas är Morningstar Sustainalytics och Upright Project. I beräkningen av indikatorer används rapporterade data alltid när data finns att tillgå. Data som produceras av hållbarhetsdatatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Kvaliteten på data och datakällor som används, säkerställs genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och genom att jämföra talen som fåtts av tjänsteleverantören med talen som lämnats in tidigare.

I portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att i investeringsuniversum hitta de investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna. Val av fondens investeringar görs noggrant av portföljförvaltaren och med beaktande av fondens stadgar.

Metoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där ett hållbart investeringsmål ingår. Målet med aktivt ägarskap är att uppmuntra investeringsobjekten att utveckla sin beredskap för både förverkligandet av hållbarhetsmöjligheter och beredandet på och hanteringen av hållbarhetsrisker.

Fonden har inget jämförelseindex i anslutning till uppnåendet av ett mål för hållbar investering.

Ingen betydande skada för hållbart investeringsmål

Funktionerna som uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem orsakar inte betydande skada för något investeringsmål, som med tanke på miljön är hållbart. I EU:s klassifikationssystem förutsätts att skyddsåtgärderna på miniminivå uppfylls. I bedömningen av hållbara investeringar enligt klassifikationssystemet används data som investeringsobjekten själv rapporterat samt tjänsteleverantörens uppskattningar, när rapporterad information inte finns att tillgå.

Som stöd för DNSH-analysen enligt LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens definition används omfattande bland annat bedömningar av affärsverksamhetens negativa konsekvenser för målen för hållbar utveckling, data som investeringsobjektet rapporterat, kriterierna i EU:s klassifikationssystem samt indikatorer som beskriver huvudsakliga negativa konsekvenser (PAI). PAI-indikatorerna beaktas med beaktande av bland annat bransch och geografiskt läge. För s.k. ”Use-of-proceeds”-obligationer dvs. gröna, sociala och sustainability -obligationer verkställs DNSH-granskningen i nivån på projekt som obligationen i fråga finansierat eller i nivån på den ekonomiska verksamheten. Obligationen kan därmed bli godkänd i DNSH-granskningen även om emittenten inte uppfyller gränsvärdet för betydande skada vad gäller miljöpåverkningar. En förutsättning är att projektet eller affärsverksamheten som finansieras med obligationen minskar skadliga påföljder. När man ställer gränsvärden för betydande skada på emittentnivån, använder man obligatoriska PAI-indikatorer samt valda frivilliga indikatorer. Gränsvärden ställs som proportionella med beaktande av bransch och geografiskt läge vid behov. En del av PAI-mätarna är väsentliga endast för bestämda branscher så de används branschspecifikt. Vissa absoluta mätare ska på grund av jämförbarheten bytas till intensitetsmätare.

Ur investeringsuniversumet utesluts bolag som brutit mot internationella normer för mänskliga rättigheter, arbetskraft, miljö eller korruption.

Hållbart investeringsmål för finansiell produkt

Fondens hållbara investeringsmål är att positivt påverka en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv, speciellt begränsning av klimatförändring. Med fondens investeringar främjas antingen miljömål enligt EU:s klassifikationssystem: begränsning av klimatförändring, anpassning till klimatförändring, hållbar användning av vatten och marina resurser, omställning till en cirkulär ekonomi, förebyggande och minskning av miljöföroreningar eller miljömål i FN:s mål för hållbar utveckling (Sustainable Development Goals, SDG).

Investeringsstrategi

Fonden är en aktivt förvaltad räntefond. Fonden investerar i europeiska och andra OECD-länders gröna, sociala eller sustainability -obligationer emitterade av företag och banker av vilka finansierade projekt eller affärsverksamhet förväntas påverka begränsning av klimatförändring eller uppnående av FN:s mål för hållbar utveckling positivt. Av varje investeringsobjekt görs en hållbarhetsanalys.

Metoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där ett hållbart investeringsmål ingår. I delen ”Påverkanspolicy” beskrivs noggrannare påverkansåtgärderna som hänför sig till fonden.

I fondens investeringsstrategi dras nytta av flera uteslutande strategier samt begränsas koldioxidrisken. Dessa förbindande delfaktorer i investeringsstrategin beskrivs närmare nedan:

Fonden investerar inte i bolag som brutit mot internationella normer som gäller mänskliga rättigheter, arbetskraft, miljön eller korruption.

• Fonden investerar inte i tillverkare av kemiska eller biologiska vapen.
• Fonden investerar inte i bolag av vilkas omsättning över 5 procent kommer från produkter och tjänster för vuxenunderhållning, tillverkning av tobaksprodukter, hasardspel eller snabblån till konsumenter.
• Fonden investerar inte i investeringsobjekt som enligt sin ESG-profil bedöms höra till de svagaste.
• Fondens koldioxidrisk begränsas med andra åtgärder till exempel genom att dra nytta av omsättningsbegränsningar. För dessa metoder redogörs närmare i Kapitalförvaltningskoncernens principer för hållbar investeringsverksamhet.

Med ovan nämnda begränsningar samt med den företagsspecifika analysen om förverkligandet av god bolagsstyrning strävar man efter att säkerställa att företagen som är investeringsobjekt iakttar god bolagsstyrning. Investeringsobjekten förutsätts iaktta internationellt identifierad praxis för god bolagsstyrning, som bland annat fastställs med internationella konventioner som styr företagsverksamheten och samhället såsom FN:s Global Compact samt lokala förvaltningskoder. Tillräckligt förverkligande av god bolagsstyrning bedöms i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet samt genom att i verksamheten för investeringsobjekten följa förverkligandet av eller brytandet mot normer, som fastställs i internationella konventioner. I identifieringen av investeringsobjekten som iakttar praxis för god bolagsstyrning drar vi nytta av tjänsteleverantörernas Governance-analyser och -mätare som en del av vår egen hållbarhetsanalys. Ur investeringsuniversumet utesluts bolag som brutit mot internationella normer för mänskliga rättigheter, arbetskraft, miljö eller korruption.

Andel investeringar

Fondens hållbara investeringsmål är att positivt påverka en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv, speciellt begränsning av klimatförändring. Målet uppnås genom att främst investera i gröna obligationer. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassifikationssystem. Granskare eller tredje part har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem.

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen hållbara investeringar är 90 %, varav alla är investeringar som främjar en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv. 10 % av dessa hållbara investeringar är enligt klassificeringssystemet. Andelen icke-hållbara investeringar är 10 %.

Uppföljning av hållbart investeringsmål

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten i förhållande till fastställda gränsvärden följs inom portföljförvaltningen och regelbundet i riskhanteringsfunktionen. Avvikelser rapporteras till företagsledningen och styrelsen. Förverkligandet av egenskaperna följs dessutom i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt årligen i samband med förverkligandet av den periodiska rapporteringen med separata kontrollpunkter. Resultaten av hållbarhetsindikatorerna rapporteras årligen i periodiska rapporter.

Metoder

Uppnåendet av fondens mål för hållbara investeringar mäts med följande mätare:

• Andel Green bonds i fonden, minst 75%.
• Total mängd utsläpp som undvikits med hjälp av projekt som finansierats med fondens investeringar i obligationer minst 100 t Co2e / eur 1 milj fondens investeringar, räknat vid varje årsskifte och med beaktande av omfattningen av data som emittenterna rapporterat.
• Andel hållbara investeringar i fonden, minst 90 % av fondens investeringar uppfyller LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens definition på hållbara och/eller kriterier i EU:s klassifikationssystem.
• Andel investeringar enligt EU:s klassifikationssystem. Beräkningen grundar sig på andelen omsättning som bolagen rapporterat eller en extern tjänsteleverantör bedömt, vilken uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem. Genom att vikta bolagsspecifika andelar med deras vikt i fonden, fås fondens andel som minst ska vara 10 %.
• Andel, företag som bryter mot internationella normer av fonden, på basis av en analys av den externa tjänsteleverantören som använts. Fonden investerar inte i företag som bryter mot internationella normer så deras andel ska var 0 %.

Datakällor och behandling av data

I mätningen av ett hållbart investeringsmål används antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från hållbarhetsdatatjänsteleverantörer eller vad gäller de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som hållbarhetsdatatjänsteleverantörer producerat. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas är Morningstar Sustainalytics och Upright Project.

I beräkningen av indikatorer används rapporterade data alltid när data finns att tillgå. Data som produceras av hållbarhetsdatatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andel data som bedöms beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att fastställa andelen data som bedöms av alla hållbarhetsindikatorer i sin helhet. Med data som bedöms avses data som tjänsteleverantören modellerat och modelleringen grundar sig på data som bolagen rapporterat och på prognoser av dem på basis av olika antaganden. Under delen Metoder har redogjorts för varje hållbarhetsindikator, om data grundar sig på rapporterade eller uppskattade data.

Kvaliteten på data och datakällor som används, säkerställs genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och genom att jämföra talen som fåtts av tjänsteleverantören med talen som lämnats in tidigare. Vid beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna används ett standardiserat räknesätt alltid när ett sådant finns att tillgå. Fondens portföljförvaltare använder i sina verktyg endast data som samlats från källor som anses vara pålitliga. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Begränsningar gällande metoder och data

I mätningen av ett hållbart investeringsmål används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att officiella data är fakultativa för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Data samlas från tjänsteleverantörens databestånd varvid det finns en risk att data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. Indikatorer som investeringsobjekten rapporterat eller tjänsteleverantörernas klassificeringar är inte alltid systematiska och standardiserade varvid det kan vara svårare att göra jämförelser. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig.

Åtgärder för att säkerställa kvaliteten har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke. Bristfälliga data kan kompletteras eller utökas med andra datakällor. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts. Dessutom kan offentliga data kompletteras på möten med investeringsobjekten och med hjälp av data som fåtts via påverkansprocesser samt med hjälp av portföljförvaltarnas kännedom om investeringsobjekt och branscher, vilken används i hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten.

Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas.

Due diligence

I portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att i investeringsuniversum hitta de investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna. Val av fondens investeringar görs noggrant av portföljförvaltaren och med beaktande av fondens stadgar.

Portföljförvaltare har kunskap och kännedom om fondens investeringsobjekt. Vid investeringsbeslut beaktas fondens mål, investeringspolicy, riskgränser och fondens hållbarhetsegenskaper. Portföljförvaltarna är vid förvaltningen av fondäganden skyldiga att iaktta förfaringssätten i de interna anvisningar som Seligson & Co Fondbolag Abp har uppgjort. Middle Office övervakar investeringar i bolag som uteslutits.

Påverkanspolicy

Metoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där ett hållbart investeringsmål ingår. Målet med aktivt ägarskap är att uppmuntra investeringsobjekten att utveckla sin beredskap för både förverkligandet av hållbarhetsmöjligheter och beredandet på och hanteringen av hållbarhetsrisker. Fonden iakttar LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens principer för ägarstyrning, vilka ger riktlinjer för Seligson & Co Fondbolagets verksamhet som en aktiv ägare.

Portföljförvaltarna följer verksamheten för bolagen som är investeringsobjekt i fråga om ärenden som är betydelsefulla med tanke på investeringsstrategin. Portföljförvaltaren kan vid behov diskutera med investeringsobjekten i fonden om utveckling av affärsverksamhet i en mera hållbar riktning. År 2024 fördes 97 diskussioner med ledningen för de bolag som är investeringsobjekt och under vissa har man utöver ärenden i anslutning till affärsverksamheten och strategin också diskuterat ärenden för hållbar utveckling i anslutning till bolagets verksamhet. I Kapitalförvaltningskoncernens eskaleringspolicy beskrivs förfaranden som tillämpas på identifierade konflikter i anslutning till hållbarhet i de företag som är investeringsobjekt.

Seligson & Co Fondbolag och dess moderbolag, LokalTapiola Kapitalförvaltning deltar dessutom i normbaserad och tematisk påverkan genom att dra nytta av ISS ESG:s påverkanstjänster. Påverkansprojekt kan även hänföra sig till investeringsobjekten i denna fond. Genom projekten strävar man efter att hantera och förebygga följande huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbar utveckling (PAI): växthusgasutsläpp, biodiversitet, vattenutsläpp, jämställdhet och brott mot internationella normer. År 2024 har under referensperioden funnits 11 påverkansprojekt och initiativ i anslutning till fondens investeringsobjekt, i vilka ämnet har varit miljö eller samhälle.

Uppnående av hållbart investeringsmål

Fonden har inget jämförelseindex i anslutning till uppnåendet av ett mål för hållbar investering.

Ändringshistoria

1.1.2026: Seligson & Co Fondbolaget har verkat som portföljförvaltare av fonden från 31.12.2025. Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Ingen betydande skada för hållbart investeringsmål”, Investeringsstrategi”, Uppföljning av hållbart investeringsmål”, ”Datakällor och behandling av data”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Due diligence" och ”Påverkanspolicy”.

19.5.2025: Preciserat och kompletterat uppgifterna i ”Sammanfattning”, ”Ingen betydande skada för hållbart investeringsmål", "Hållbart investeringsmål för finansiell produkt", ”Investeringsstrategi”, "Andel investeringar", ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, och ”Påverkanspolicy”.

1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Due diligence" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Lagt till ändringshistorian.

1.1.2024: Uppdaterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Andel investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data” och ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”.

11.5.2023: Uppdaterat uppgifter i delar ”Andel investeringar” och ”Datakällor och behandling av data”.

16.12.2022: Uppgifterna publicerats för första gången.