LokalTapiola Långränta ESG

Förvaltningsavgift: 0,45 % per år, debiteras av fonden.

Av fonden debiteras även andra löpande kostnader. De löpande kostnaderna rapporteras i publikationerna.

En fondteckning görs genom att betala teckningssumman till fondens konto. Minimisumman är 10 € per teckning.

Fondens bankkonton är:

Nordea	NDEAFIHH	FI19 1805 3000 0151 06
OP	OKOYFIHH	FI34 5000 0120 3324 80

Vid betalningen ska man använda den kundspecifika teckningsreferensen, som finns i övre högra hörnet av kundinformationsblanketten samt i Min portfölj-tjänsten under "Kunduppgifter".

Om en teckningsbetalning har mottagits på fondens konto på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas teckningen till samma dags värde.

Om en inlösningsorder har mottagits av fondbolaget på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas inlösningen till samma dags värde förutsatt att fonden har likvida medel som täcker inlösningen.

Datum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 11.5.2023)
LEI-kod: 74370002IFRD5CMN5I61

Sammanfattning

Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade och sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar.

Egenskaperna främjas genom att inkludera bedömningen av hållbarhetsfaktorer i investeringsval och genom att i investeringarna betona emittenter med bättre hållbarhetsklassificering samt genom att investera i sk. gröna, social and sustainability -obligationer.

LokalTapiola Kapitalförvaltning identifierar hållbarhetsrisker som är väsentliga för respektive investeringsobjekt samt deras sannolikhet och konsekvensernas omfattning som en del av hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet. Hållbarhetsanalysen görs samtidigt med den traditionella investeringsanalysen av investeringsobjekt som investeringsmässigt bedöms vara intressanta. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och konsekvensens omfattning konstant som en del av vår investeringsprocess och uppföljningen av investeringsobjekten och -portföljerna. Utifrån bedömningen kan vi göra en investering, öka eller minska en investering, avstå en investering och använda oss av påverkansmetoder för att hantera hållbarhetsrisker. Fonden investerar inte i emittenter som fått det sämsta vitsordet för hållbarhet.

Utvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt i samband med förverkligandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativ data finns att tillgå.

Förverkligandet av egenskaper i anslutning till miljöpåverkan mäts med följande mätare: fondens koldioxidintensitet. Förverkligandet av sociala egenskaper mäts med följande mätare: antal stater som utgör investeringsobjekt vilka gjort sig skyldig till brott mot FN:s principer, GINI-indikatorn som beskriver inkomstskillnader i stater som är investeringsobjekt i fonden.

Vid mätning av miljörelaterade och sociala egenskaper använder vi i första hand officiell data investeringsobjekten rapporterar, som vi samlar in från utomstående tjänsteleverantörers (såsom MSCI, Bloomberg) databaser och även direkt i samband med möten eller påverkansprocesser som gäller investeringsobjekten. Vi strävar efter att säkerställa kvaliteten på data genom att jämföra data, som olika tjänsteleverantörer erbjuder, använda offentliga databaser och jämföra data investeringsobjekten rapporterar med data från kontrollgrupper. Vi använder i våra egna databaser och beräkningar s.k. ”rådata”, som vi får från olika informationskällor.

Vi använder i första hand offentlig data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att offentlig data förblir bristfällig för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Vi strävar efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att ta kontakt med investeringsobjekten och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador.

I LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att från investeringsuniversum hitta investeringsobjekt, som uppfyller kriterierna som ställts upp. På portföljförvaltarnas möten fattas beslut om köp och försäljningar som portföljförvaltaren, som svarar för portföljen, förverkligar i praktiken.

Våra viktigaste verksamhetssätt för aktivt ägarskap är möten med bolagets ledning, deltagande på bolagsstämmor och att påverka bolagen ensam eller tillsammans med andra investerare. Vi tror att vi genom aktivt ägarskap och konstruktiva diskussioner med investeringsobjekten kan påverka företagens verksamhet positivt och därigenom också främja ett bättre förhållande mellan avkastning och risk för investeringarna.

Fonden har inget jämförelseindex som ansluter sig till förverkligandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper.

Inget hållbart investeringsmål

Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade och sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar.

Miljörelaterade eller sociala egenskaper för finansiell produkt

Denna finansiella produkt främjar, vid sidan av övriga egenskaper, miljörelaterade och sociala egenskaper såsom egenskaper som hänför sig till klimatförändringen och förverkligandet av social rättvisa. Egenskaperna främjas genom att inkludera bedömningen av hållbarhetsfaktorer i investeringsval och genom att i investeringarna betona emittenter med bättre hållbarhetsklassificering samt genom att investera i sk. gröna, social and sustainability -obligationer.

Investeringsstrategi

LokalTapiola Kapitalförvaltning identifierar hållbarhetsrisker som är väsentliga för respektive investeringsobjekt samt deras sannolikhet och konsekvensernas omfattning som en del av hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet. Hållbarhetsanalysen görs samtidigt med den traditionella investeringsanalysen av investeringsobjekt som investeringsmässigt bedöms vara intressanta. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och konsekvensens omfattning konstant som en del av vår investeringsprocess och uppföljningen av investeringsobjekten och -portföljerna. Utifrån bedömningen kan vi göra en investering, öka eller minska en investering, avstå en investering och använda oss av påverkansmetoder för att hantera hållbarhetsrisker. Fonden investerar inte i emittenter som fått det sämsta vitsordet för hållbarhet.

Andel investeringar

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 90 %. Andelen övriga investeringar är 10 %.

Fondens mål är inte att göra investeringar i ekonomiska verksamheter enligt klassificeringssystemet, vilka uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852) eftersom fonden främst investerar i obligationslån som emitterats av stater och offentliga samfund. För närvarande finns inget ändamålsenligt system med vilket man kunde definiera enhetligheten för statens obligationslån med EU:s klassificeringssystem, vilket inte stöder förbindande till en viss minimiandel. Fonden kan ändå, enligt andra investeringsmässiga kriterier, investera i hållbara investeringar enligt EU:s klassificeringssystem. Granskaren eller tredje parten har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassificeringssystem. Fonden kan på basis av andra investeringsmässiga kriterier investera i verksamheter i anslutning till fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassificeringssystem, men har inte förbundit sig till att göra investeringar i fråga.

Uppföljning av miljörelaterade eller sociala egenskaper

Utvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt i samband med förverkligandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativ data finns att tillgå.

Metoder

Förverkligandet av egenskaperna i anslutning till miljöpåverkan av en finansiell produkt mäts med följande mätare:

Fondens MSCI E-vitsord, fonden koldioxidintensitet och koldioxideffektivitet, branschfördelning för koldioxidintensiteten för fondens investeringar, antal allvarliga eller mycket allvarliga miljöförseelser i fondens investeringsobjekt (investeringsobjektens %-andel av fonden).

Förverkligandet av egenskaper i anslutning till samhälle, sociala konsekvenser samt god bolagsstyrning mäts med följande mätare:

Fondens MSCI S-vitsord, iakttagande av FN:s Global Compact -principer för investeringsobjekten i fonden, könsfördelning för styrelsemedlemmar för fondens investeringsobjekt, antal allvarliga eller mycket allvarliga sociala förseelser i fondens investeringsobjekt (investeringsobjektens %-andel av fonden).

Informationskällor och behandling av data

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper använder vi i huvudsak officiell data som investeringsobjekten rapporterar som vi samlar in från utomstående tjänsteleverantörers (såsom MSCI, Upright Project) databaser och även direkt i samband med möten med eller påverkansprocesser för investeringsobjekten. Vi använder inte bedömningar eller genomsnittsvärden för att mäta egenskaperna. Vid beräkningen av mätarna använder vi ett standardiserat räknesätt alltid när ett sådant finns tillgängligt.

Vi strävar efter att säkerställa kvaliteten på data genom att jämföra data som olika tjänsteleverantörer erbjuder, använda offentliga databaser och jämföra data som investeringsobjekten rapporterar med data från kontrollgrupper. Vi följer konstant med forskningsdata som hänför sig till hållbarhetsindikatorer och teknologisk utveckling för att minska hållbarhetsrisker och -skador. Vi följer även kontinuerligt med hur den systematiska rapporteringen om identifierade hållbarhetsindikatorer utvecklas.

Vi använder s.k. ”rådata” vi får från olika datakällor i våra egna databaser och beräkningar.

Begränsningar gällande metoder och data

Vi använder i första hand offentlig data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att offentlig data förblir bristfällig för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Indikatorer som investeringsobjekten rapporterar är inte alltid systematiska och standardiserade varvid det kan vara svårare att göra jämförelser.

Vi strävar efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att ta kontakt med investeringsobjekten och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. Vi strävar efter att främja ibruktagandet av standardiserade indikatorer bland annat genom att understöda rapporteringsinitiativ såsom TCFD. Dessutom kompletteras offentlig data vid möten med investeringsobjekten och med hjälp av data som fåtts via påverkansprocesser samt med hjälp av portföljförvaltarnas kännedom om investeringsobjekt och branscher, vilken används vid hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten. Med åtgärderna ovan säkerställs att begränsningarna inte hindrar att målen uppnås.

Skälig aktsamhet

I LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att från investeringsuniversum hitta investeringsobjekt, som uppfyller kriterierna som ställts upp. På portföljförvaltarnas möten fattas beslut om köp och försäljningar som portföljförvaltaren, som svarar för portföljen, förverkligar i praktiken. När investeringsobjektet utgörs av en fondandel, fyller portföljförvaltaren i en blankett om målsfondens grunduppgifter och skickar den tillsammans med målfondens prospekt och RFP-blanketten (bakgrunds- och grunduppgifter), som begärs för fonder för externa leverantörer, till LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab:s riskhanteringsfunktion som godkänner investeringsobjektet. Riskhanteringsfunktionen säkerställer att investeringen i målfonden överensstämmer med fondens stadgar.

Påverkanspolicy

Läs om LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab:s riktlinjer för påverkan redogörs i principer för ägarstyrning här (https://public.egate.fi/lahitapiola/lahitapiola/fi/tiedostot/125138/). Våra viktigaste verksamhetssätt för aktivt ägarskap är möten med bolagets ledning, deltagande på bolagsstämmor och att påverka bolagen ensam eller tillsammans med andra investerare. Vi tror att vi genom aktivt ägarskap och konstruktiva diskussioner med investeringsobjekten kan påverka företagens verksamhet positivt och därigenom också främja ett bättre förhållande mellan avkastning och risk för investeringarna. Vi påverkar företagen inom ramen för våra resurser. Vi prioriterar våra påverkanssätt och väljer det lämpligaste sättet att påverka främst på basis av investeringens storlek och betydelse, väsentlighet för företagsspecifik hållbarhetsfaktor, systemisk betydelse av hållbarhetstemat (till exempel klimatförändring, mänskliga rättigheter) och möjligheter att lyckas med påverkan. I verksamheten för investeringsobjekten följer vi upp förverkligandet av eller brytandet mot normerna som fastställs i internationella konventioner. Vi investerar inte i investeringsobjekt som bryter mot normer. Vi kontaktar investeringsobjekten på tjänsteleverantörens ”granskningslista” för att klarlägga oklarheter. När vi i investeringsobjektet identifierar en eventuell oklarhet eller bristfällighet i anslutning till hållbarheten, tar vi vid behov kontakt med investeringsobjektet och uppdaterar vår hållbarhets- och investeringsanalys på basis av den nya informationen.

Ett namngivet jämförelsevärde

Fonden har inget jämförelseindex som ansluter sig till förverkligandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper.