LokalTapiola Världen 50

Förvaltningsavgift: 0,54 % per år, debiteras av fonden.

Av fonden debiteras även andra löpande kostnader. De löpande kostnaderna rapporteras i publikationerna.

En fondteckning görs genom att betala teckningssumman till fondens konto. Minimisumman är 10 € per teckning.

Fondens bankkonton är:

Nordea	NDEAFIHH	FI40 1805 3000 0152 13
OP	OKOYFIHH	FI78 5000 0120 3324 64

Vid betalningen ska man använda den kundspecifika teckningsreferensen, som finns i övre högra hörnet av kundinformationsblanketten samt i Min portfölj-tjänsten under "Kunduppgifter".

Om en teckningsbetalning har mottagits på fondens konto på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas teckningen till samma dags värde.

Om en inlösningsorder har mottagits av fondbolaget på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas inlösningen till samma dags värde förutsatt att fonden har likvida medel som täcker inlösningen.

Datum för publicering: 1.3.2024 (uppdaterad 1.1.2026)
LEI-kod: 7437001IEH8WH5T3XG37

Sammanfattning

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar. Egenskapen som främjas är en mera hållbar affärsverksamhet vid val av fondpartner och fond. Egenskapen främjas genom att i huvudsak investera i fonder som främjar hållbarhetsegenskaper eller i fonder som gör hållbara investeringar samt genom att utifrån hållbarheten bedöma fondpartner i vars produkter fonden investerar.

Även om fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem och den har därmed inget mål för hållbara investeringar.

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten följs inom portföljförvaltningen och regelbundet i riskhanteringsfunktionen. Hållbarhetsbedömningen i anslutning till fondpartnern granskas årligen.

Förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar mäts med följande mätare:

• Andel investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper och gör hållbara investeringar, vilka minst ska vara 75 %.
• Att fondpartners förbundit sig till FN-stödda PRI:s principer för ansvarsfulla investeringar. Fondpartners ska ha förbundit sig till 100 %.
• Den hållbarhetsbedömning som Kapitalförvaltningskoncernen gett för fondpartnern. Minst 80 % av hållbarhetsbedömningarna ska vara goda eller berömliga.

I uppföljning och mätning av miljörelaterade och sociala egenskaper används i huvudsak data som rapporterats av fondpartners och PRI. Portföljförvaltaren strävar dessutom efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att ta kontakt med fondpartners och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. För att bekräfta uppgifterna kan användas Morningstars fondtjänster.

I portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att i investeringsuniversum hitta de investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna.

Metoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där vid sidan av övriga egenskaper främjas miljörelaterade och sociala egenskaper. Målet med aktivt ägarskap är att uppmuntra investeringsobjekten att utveckla sin beredskap för både förverkligandet av hållbarhetsmöjligheter och beredandet på och hanteringen av hållbarhetsrisker.

Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

Inga mål för hållbar investering

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar.

Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper

Vid sidan av andra egenskaper främjar fonden miljörelaterade och sociala egenskaper vid val av mottagarfonder. Egenskapen som främjas är en mera hållbar affärsverksamhet vid val av fondpartner och fond. Egenskapen främjas genom att i huvudsak investera i fonder som främjar hållbarhetsegenskaper eller i fonder som gör hållbara investeringar samt genom att utifrån hållbarheten bedöma fondpartner i vars produkter fonden investerar. Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

Investeringsstrategi

Fonden är en aktivt förvaltad blandfond som investerar globalt på både utvecklade ränte- och aktiemarknader samt på tillväxtränte- och tillväxtaktiemarknader. Investeringsobjekt är i huvudsak andelar i placerings- och specialplaceringsfonder samt andelar i fondföretag. Mottagarfonderna kan vara aktivt förvaltade eller efterbilda index.

Fonden investerar i huvudsak i fonder som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper eller i fonder som gör hållbara investeringar.

Fondens portföljförvaltare beaktar hållbarheten i investeringsprocessen genom att på basis av hållbarheten bedöma och gruppera de fondpartner i vars produkter fonden investerar. En betydande del av investeringsprocessen är regelbundna möten med samarbetspartner, där man även diskuterar förverkligandet av hållbarheten. Påverkansmetoder mäts med antalet möten. På hållbarhetsbedömningar, som Kapitalförvaltningskoncernen gör av fondpartner, tillämpas en hållbarhetsklassificeringsram. Kapitalförvaltningskoncernens hållbarhetsbedömningar uppdateras minst en gång om året eller när ny väsentlig information finns tillgänglig.

LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen förutsätter av sina alla fondpartner att de förbundit sig till FN-stödda PRI:s principer för ansvarsfulla investeringar. När hållbarhetsbedömningen fastställs, granskar vi omfattande fondpartnerns satsningar på hållbar investeringsverksamhet bland annat på basis av partnerns PRI-rapporter, publicerade hållbarhetsrapporter, webbplats för hållbara investeringar samt möten och förfrågningar. Förvaltarna av de valda mottagarfonderna förutsätts ha tillräckliga verksamhetsprinciper för att bedöma praxis för god bolagsstyrning för de företag som är investeringsobjekt.

Andel investeringar

Även om fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassifikationssystem. Granskare eller tredje part har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem.

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 75 %. Andelen övriga investeringar är 25 %.

Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten följs inom portföljförvaltningen och regelbundet i riskhanteringsfunktionen. Hållbarhetsbedömningen i anslutning till fondpartnern granskas årligen. Avvikelser rapporteras till företagsledningen och styrelsen. Förverkligandet av egenskaperna följs dessutom årligen i samband med förverkligandet av fondens periodiska rapportering på en separat kontrollpunkt. Resultaten av hållbarhetsindikatorerna rapporteras årligen i periodiska rapporter.

Metoder

Förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar mäts med följande mätare:

• Andel investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper och gör hållbara investeringar, vilka minst ska vara 75 %.
• Att fondpartners förbundit sig till FN-stödda PRI:s principer för ansvarsfulla investeringar. Fondpartners ska ha förbundit sig till 100 %.
• Den hållbarhetsbedömning som Kapitalförvaltningskoncernen gett för fondpartnern. Minst 80 % av hållbarhetsbedömningarna ska vara goda eller berömliga.

Datakällor och databehandling

I uppföljning och mätning av miljörelaterade och sociala egenskaper används i huvudsak data som rapporterats av fondpartners och PRI. Portföljförvaltaren strävar dessutom efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att ta kontakt med fondpartners och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. För att bekräfta uppgifterna kan användas Morningstars fondtjänster.

I beräkningen av indikatorer används inte estimerade data. Kvaliteten på data och datakällor som används säkerställs genom att bekräfta uppgifterna på fondpartners eller PRI:s webbplats. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Begränsningar för metoder och data

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används i första hand officiella data som rapporterats av fondpartners och PRI. Strävan är att främja rapporteringen och uppgifternas omfattning genom att kontakta fondpartners och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. Data kompletteras på möten med fondpartners och data används när vi fastställer hållbarhetsbedömningen av fondpartners. Åtgärder för att säkerställa kvaliteten har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke.

Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas.

Due diligence

I portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att i investeringsuniversum hitta de investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna. När investeringsobjektet är en fondandel fyller portföljförvaltaren i, för nya investeringars del, en blankett för godkännande som gäller basuppgifter om mottagarfonden och skickar den för att godkännas av riskhanteringsfunktionen. Fondbolagets riskhanteringsfunktion säkerställer att investeringen i mottagarfonden överensstämmer med fondens stadgar. Om mottagarfondens data uppdateras, granskar portföljförvaltaren, att mottagarfonden fortsättningsvis är enligt stadgarna för fonden som förvaltas.

Strategier för engagemang

Metoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där vid sidan av övriga egenskaper främjas miljörelaterade och sociala egenskaper. Målet med aktivt ägarskap är att uppmuntra investeringsobjekten att utveckla sin beredskap för både förverkligandet av hållbarhetsmöjligheter och beredandet på och hanteringen av hållbarhetsrisker. Fonden iakttar LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens principer för ägarstyrning, vilka ger riktlinjer för Seligson & Co Fondbolagets verksamhet som en aktiv ägare.

Fonden investerar bara i fonder för fondpartners som godkänts av Kapitalförvaltningskoncernen. Portföljförvaltningen bedömer fondpartnerns verksamhet som en del av den kontinuerliga uppföljningen. Portföljförvaltningen diskuterar vid behov med fondpartnern om fondens utveckling i en mera hållbar riktning och uppdaterar fondpartnerns hållbarhetsbedömning på basis av den nya uppgiften. Vi hade 37 möten med fondpartners under år 2024.

I Kapitalförvaltningskoncernens eskaleringspolicy beskrivs förfaranden som tillämpas på konflikter som identifierats anslutning till hållbarhet. Om de i fondpartnerns verksamhet skulle komma fram oklarheter eller missbruk, begärs tilläggsinformation av fondpartnern. Om fondpartnern inte ger nödvändig utredning och förbättrar sin verksamhet på önskat sätt inom en rimlig tid, kan vi antingen avstå nya investeringar i fonderna för samarbetspartnern i fråga, minska nuvarande investeringar eller avstå investeringar.

Seligson & Co Fondbolag och dess moderbolag, LokalTapiola Kapitalförvaltning deltar dessutom i normbaserad och tematisk påverkan genom att dra nytta av ISS ESG:s påverkanstjänster. Påverkansprojekt kan även hänföra sig till investeringsobjekten i mottagarfonden för denna fond.

Valt referensvärde

Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

Ändringshistorik

1.1.2026: Seligson & Co Fondbolaget har verkat som portföljförvaltare av fonden från 31.12.2025. Delar som uppdaterats på grund av ändringar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Investeringsstrategi, ”Andel investeringar, ”Uppföljning av miljörelaterade eller sociala egenskaper”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, "Due diligence" och ”Påverkanspolicy”.

19.5.2025: Preciserat och kompletterat uppgifterna i ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Miljörelaterade eller sociala egenskaper för finansiell produkt”, ”Investeringsstrategi”, "Andel investeringar", ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data” och ”Påverkanspolicy”.

23.1.2025: Rättat till uppgifterna i delen ”Andel investeringar”.

1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Due diligence" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Lagt till ändringshistorian.

1.3.2024 Uppgifterna publicerats för första gången.