Seligson & Co Nordamerika Indexfond

Förvaltningsavgift: 0,42 % per år, debiteras av fonden.

Av fonden debiteras även andra löpande kostnader, såsom avgifter för förvaringen och förvaringsinstitutet. De löpande kostnaderna rapporteras bl.a. i nyckeltalen och publikationerna.


Handelsersättning (betalas in i fonden):

-	Vid teckning:	0,1 %
-	Vid inlösning:	0,1 %	om placeringstiden ≥ 180 dagar
		0,5 %	om placeringstiden < 180 dagar

En fondteckning görs genom att betala teckningssumman till fondens konto. Minimisumman är 10 € per teckning.

Nordamerika Indexfonds bankkonton är:

Nordea	NDEAFIHH	FI45 1805 3000 0011 55
OP	OKOYFIHH	FI34 5000 0120 2827 19

Vid betalningen ska man använda den kundspecifika teckningsreferensen, som finns i övre högra hörnet av kundinformationsblanketten samt i Min portfölj-tjänsten under ”Kunduppgifter”.

Om en teckningsbetalning har mottagits på fondens konto på en finländsk bankdag senaste kl. 14.30, bekräftas teckningen till samma dags värde.

Om en inlösningsorder har mottagits av fondbolaget på en finländsk bankdag senaste kl. 14.30, bekräftas inlösningen till samma dags värde förutsatt att fonden har likvida medel som täcker inlösningen.

Datum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 28.5.2025)
LEI-kod: 7437001E3K71EJ2VC793

Sammanfattning

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar. Fonden främjar vid sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhet för investeringsobjekten. Egenskaperna främjas genom att följa aktieindexet Dow Jones Best-in-Class North America Index (USD) NTR. Då fonden strävar efter att replikera sitt jämförelseindex i enlighet med sina stadgar, uppnås det aktuella indexets egenskaper i fondens investeringar.

Egenskaperna hos indexet som följs uppnås hos fondens investeringar genom att följa index. Bolagen som på målmarknaden väljs ut till indexet har det bästa marknadsvärdet och de högsta S&P Global CSA-poängen inom olika branscher. S&P Global CSA-poängsättningen fastställs för varje investeringsobjekt i en Global Corporate Sustainability Assessment-bedömning. Bolag med S&P Global CSA-poäng under 45 % av det högst rankade bolaget utesluts från investeringsuniversumet. Investeringsobjekten som slutligen väljs till indexet är företag som uppfyller kriterierna för miljö, samhälle och bolagsstyrning (ESG) baserat på S&P Global CSA-poäng, i enlighet med den så kallade best-in-class-metoden.

Fonden har minst 90 % investeringar som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper. Fondens övriga investeringar inkluderar kontanter på fondens bankkonto på högst 10 %. Fonden förbinder sig inte att göra investeringar i ekonomiska verksamheter enligt EU:s klassificeringssystem. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassificeringssystem.

Förverkligandet av fondens främjande av en mera hållbar affärsverksamhet mäts med följande mätare:

• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2. Beräkningen utgår från de siffror som bolagen rapporterar, och målet är en koldioxidintensitet som ligger under eller på samma nivå som för det index som fonden följer.
• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2+3. Beräkningen utgår från de siffror som bolagen rapporterar, och målet är en koldioxidintensitet som ligger under eller på samma nivå som för det index som fonden följer.
• andelen bolag i fonden som bryter mot internationella normer baserat på en analys av den externa tjänsteleverantören som används. Andelen bolag som bryter mot internationella normer ska ligga på samma nivå som för det index som fonden följer.

Miljörelaterade och sociala egenskaper mäts genom att använda antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. Data som produceras av ESG-datatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Kvaliteten på de data och datakällor som används säkerställs genom att, där så är möjligt, jämföra data som tillhandahålls av olika tjänsteleverantörer, jämföra de beräknade siffrorna med siffror som rapporterats tidigare samt genom att göra stickprovskontroller i tjänsteleverantörens databas. Data behandlas i koncernbolagens databaser, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Fonden följer Seligson & Co Fondbolags principer för ägarstyrning.

Det valda indexet motsvarar de egenskaper som fonden främjar genom indexföljning och indexets egenskaper uppnås hos fondens investeringar. Mer information om metoden som används för att beräkna indexet finns tillgänglig på adressen:www.spglobal.com/spdji/en/indices/Sustainability/dow-jones-best-in-class-north-america-composite-index.

Inga mål för hållbar investering

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar.

Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper

Fonden främjar vid sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhet för investeringsobjekten. Egenskaperna främjas genom att följa aktieindexet Dow Jones Best-in-Class North America Index (USD) NTR. Då fonden strävar efter att replikera sitt jämförelseindex i enlighet med sina stadgar, uppnås det aktuella indexets egenskaper i fondens investeringar. Fondens jämförelseindex produceras av S&P Global, som väljer ut företagen i indexet på grundval av de egenskaper som hos investeringsobjekten hänför sig till miljön, samhället och god bolagsstyrning (ESG).

Metoden som används för att beräkna indexet finns tillgänglig på adressen: www.spglobal.com/spdji/en/indices/Sustainability/dow-jones-best-in-class-north-america-composite-index.

Investeringsstrategi

Fonden är en passivt förvaltad aktiefond som följer aktieindexet Dow Jones Best-in-Class North America Index (USD) NTR. Bolagen som väljs till indexet tar hänsyn till ett brett spektrum av egenskaper som hänför sig till miljön, samhället och god bolagsstyrning (ESG). Egenskaperna hos indexet som följs uppnås hos fondens investeringar genom att följa index. Bolagen som på målmarknaden väljs ut till indexet har det bästa marknadsvärdet och de högsta S&P Global CSA-poängen inom olika branscher. S&P Global CSA-poängsättningen fastställs för varje investeringsobjekt i en Global Corporate Sustainability Assessment-bedömning. Bolag med S&P Global CSA-poäng under 45 % av det högst rankade bolaget utesluts från investeringsuniversumet. Investeringsobjekten som slutligen väljs till indexet är företag som uppfyller kriterierna för miljö, samhälle och bolagsstyrning (ESG) baserat på S&P Global CSA-poäng, i enlighet med den så kallade best-in-class-metoden.

Fonden använder metoder för aktivt ägarskap. Målet med aktivt ägarskap är att öka förståelsen för hållbarheten i investeringsobjektens verksamhet, hållbarhetsrisker och hur de hanteras samt inverka positivt på investeringsobjektens verksamhet. De huvudsakliga sätten för fonden att påverka är genom att delta i bolagsstämmor och påverkansprojekt. Metoderna för påverkan mäts genom antalet bolagsstämmor som fonden deltar i och antalet påverkansprojekt riktade till fondens investeringsobjekt.

Att bedöma och beakta god bolagsstyrning hos investeringsobjekten ingår i fondens investeringspolitik via det index som fonden följer. S&P Global utvärderar bolag baserat på miljörelaterade, sociala och bolagsstyrningsfaktorer. Governance-avsnittet undersöker bland annat styrelsens struktur och oberoende, etiska verksamhetsprinciper och öppenhet i affärsverksamheten, riskhanteringssystem och skydd av aktieägarnas rättigheter. Ett investeringsobjekt kan uteslutas från indexet i samband med nästa ombalansering om kontroversiell verksamhet upptäcks efter att bolaget valts till indexet. Fondernas portföljförvaltning följer regelbundet upp indexets metodik och rapporterar om den till riskhanteringsfunktionen.

Andel av investeringar

Klass #1 investeringar som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper och klass #1B övriga investeringar som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper är investeringar i enlighet med fondens investeringsstrategi, som görs genom att följa index och vars andel är minst 90 %. Klass #2 övriga investeringar inkluderar kontanter på fondens bankkonto på upp till 10 %, vars syfte är att hantera fondens likviditet och penningrörelse.

Fonden förbinder sig inte att göra investeringar i ekonomiska verksamheter enligt EU:s klassificeringssystem. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassificeringssystem.

Varken en revisor eller tredje part har kontrollerat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven för verksamheter inom ramen för EU:s klassificeringssystem.

Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper

Utvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs upp i samband med fondens periodiska rapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativa data finns att tillgå.

Metoder

Förverkligandet av fondens främjande av en mera hållbar affärsverksamhet mäts med följande mätare:

• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2. Beräkningen utgår från de siffror som bolagen rapporterar, och målet är en koldioxidintensitet som ligger under eller på samma nivå som för det index som fonden följer.
• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2+3. Beräkningen utgår från de siffror som bolagen rapporterar, och målet är en koldioxidintensitet som ligger under eller på samma nivå som för det index som fonden följer.
• andelen bolag i fonden som bryter mot internationella normer baserat på en analys av den externa tjänsteleverantören som används. Andelen bolag som bryter mot internationella normer ska ligga på samma nivå som för det index som fonden följer.

Datakällor och databehandling

Miljörelaterade och sociala egenskaper mäts genom att använda antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. De externa tjänsteleverantörer som används är Upright Project och Morningstar Sustainalytics.

Indikatorerna beräknas alltid utifrån rapporterade data när sådana finns tillgängliga. Data som produceras av ESG-datatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andelen data som ska bedömas beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att bestämma andelen uppskattade data för alla hållbarhetsindikatorer som helhet. Andelen data som bedöms varierar hos olika hållbarhetsindikatorer mellan 0 % och 100 %. De data som ska bedömas avser data som modellerats av tjänsteleverantören och modelleringen baseras på de data som rapporteras av bolagen och de prognoser som gjorts om dem på grundval av olika antaganden. I avsnittet Metoder förklaras för varje indikator om uppgifterna är baserade på rapporterade eller uppskattade data.

Kvaliteten på de data och datakällor som används säkerställs genom att, där så är möjligt, jämföra data som tillhandahålls av olika tjänsteleverantörer, jämföra de beräknade siffrorna med siffror som rapporterats tidigare samt genom att göra stickprovskontroller i tjänsteleverantörens databas. Beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna sker med en standardiserad beräkningsmetod alltid när en sådan finns tillgänglig. I sina egna verktyg använder fondens portföljförvaltare endast data som samlats in från källor som bedöms vara tillförlitliga. Dessutom följer LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen forskningsdata relaterade till hållbarhetsindikatorer samt utvecklingen av tekniken för att minska hållbarhetsrisker och negativa hållbarhetskonsekvenser. Av hållbarhetsindikatorerna följer man också kontinuerligt upp utvecklingen av systematisk rapportering. Data behandlas i koncernbolagens databaser, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Begränsningar för metoder och data

De miljörelaterade och sociala egenskaperna mäts i första hand med hjälp av de officiella uppgifter som investeringsobjekten rapporterar, vilket innebär att de officiella uppgifterna är ofullständiga för de investeringsobjekt som inte rapporterar uppgifter. Data samlas in från tjänsteleverantörens databaser, vilket innebär att det finns risk för att data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. De indikatorer som investeringsobjekten rapporterar eller tjänsteleverantörernas klassificering är inte alltid systematiska och standardiserade, vilket kan minska jämförbarheten. Användning av uppskattade data medför alltid en risk för att tjänsteleverantörens bedömning visar sig vara felaktig.

Åtgärderna i syfte att säkerställa kvaliteten beskrivs för denna finansiella produkt i föregående stycke. Ofullständiga uppgifter kan kompletteras eller berikas med andra datakällor. Tjänsteleverantörer kontaktas regelbundet för att utveckla data och åtgärda eventuella identifierade brister. Ovanstående åtgärder säkerställer att begränsningar av data eller datakällor inte påverkar hur den finansiella produktens egenskaper eller mål uppnås.

Due diligence

Fonden är en indexfond och strävar därför efter att, på det sätt som avses i lagen om placeringsfonder, replikera det valda indexet eller ett motsvarande aktieindex vars sammanställning är tillräckligt diversifierad för att vara en grund för fonden och som på det sätt som avses i lagen utgör en referens för fondens målmarknad. Fondens förmåga att replikera indexet följs upp kontinuerligt och är en del av den dagliga tillsynen.

Portföljförvaltaren väljer fondernas investeringar med omsorg och med beaktande av fondens stadgar. Portföljförvaltaren har kunskap och kännedom om fondens investeringsobjekt. Investeringsbesluten beaktar fondens mål, investeringspolitik, risklimiter och fondernas hållbarhetsegenskaper. Portföljförvaltarna är skyldiga att följa förfarandena i de interna riktlinjer som upprättats av Seligson & Co Fondbolag vid förvaltningen av fondens innehav.

Strategier för engagemang

Fonden följer Seligson & Co Fondbolags principer för ägarstyrning. Fondens huvudsakliga påverkningsmetoder är deltagande i bolagsstämmor och påverkansprojekt.

Fonden deltar i börsnoterade bolags bolagsstämmor med fullmakt av Seligson & Co Fondbolag. På bolagsstämmor förordar man bland annat initiativ som främjar hållbarhet och rapportering i affärsverksamheten. Detaljerad information om fondens deltagande i och röstning på bolagsstämmor publiceras på webbplatsen här: https://vds.issgovernance.com/vds/#/MTMyNzc3/. Under 2024 har fonden deltagit i sammanlagt 164 bolagsstämmor och utnyttjat den rösträtt som aktien medför i 68 förslag, där ämnet varit ett miljö- eller samhällstema.

Seligson & Co Fondbolag deltar i investerarnas gemensamma påverkansprojekt, och påverkan kan även riktas mot fondens investeringsobjekt. Fonden har deltagit i en påverkanstjänst sedan våren 2025.

Valt referensvärde

Fonden följer aktieindexet Dow Jones Best-in-Class North America Index (USD) NTR. Det valda indexet motsvarar de egenskaper som fonden främjar genom indexföljning och indexets egenskaper uppnås hos fondens investeringar.

Bolagen som på målmarknaden väljs ut till indexet som fonden följer har det bästa marknadsvärdet och de högsta S&P Global CSA-poängen inom olika branscher. S&P Global CSA-poängsättningen fastställs för varje investeringsobjekt i en Global Corporate Sustainability Assessment-bedömning. Bolag med S&P Global CSA-poäng under 45 % av det högst rankade bolaget utesluts från investeringsuniversumet. Investeringsobjekten som slutligen väljs till indexet är företag som uppfyller kriterierna för miljö, samhälle och bolagsstyrning (ESG) baserat på S&P Global CSA-poäng, i enlighet med den så kallade best-in-class-metoden.

S&P Global bedömer kontinuerligt de risker som hos de till indexet valda bolagen hänför sig till miljön, samhället eller god bolagsstyrning, och bedömningen omfattar också kontroversiell verksamhet hos bolagen. Om en hållbarhetsrisk eller kontroversiell verksamhet upptäcks i ett bolag, görs en analys av bolaget, där den kontroversiella verksamheten och bolagets möjligheter att fortsätta i indexet bedöms i större utsträckning. Omviktningen av indexet sker kvartalsvis och årets sista omviktning omfattar processen för val av bolag.

Metoden som används för att beräkna indexet finns tillgänglig på adressen: https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/Sustainability/dow-jones-best-in-class-north-america-composite-index.

Ändringshistorik

28.5.2025: Uppgifterna i följande avsnitt har förtydligats och kompletterats: "Sammanfattning", "Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper", "Investeringsstrategi", "Andel av investeringar", "Metoder", "Datakällor och databehandling" och "Valt referensvärde".

1.1.2025: Uppgifterna i följande avsnitt har förtydligats och kompletterats: "Sammanfattning", "Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper", "Investeringsstrategi", ”Metoder”, "Datakällor och databehandling", "Begränsningar för metoder och data", "Due diligence", ”Strategier för engagemang” och "Valt referensvärde". Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Ändringshistoriken lades till.

1.1.2024: Uppgifterna i avsnitten "Sammanfattning", "Andel av investeringar" och "Valt referensvärde” har uppdaterats.

11.5.2023: Uppgifterna i avsnitten "Sammanfattning", "Investeringsstrategi", "Miljörelaterade och sociala egenskaper", "Andel av investeringar", "Datakällor och databehandling" och "Valt referensvärde” har uppdaterats.

16.12.2022: Uppgifterna publicerades för första gången.