LokalTapiola USA Klimatindex

Förvaltningsavgift: 0,31 % per år, debiteras av fonden.

Av fonden debiteras även andra löpande kostnader. De löpande kostnaderna rapporteras i publikationerna.

En fondteckning görs genom att betala teckningssumman till fondens konto. Minimisumman är 10 € per teckning.

Fondens bankkonton är:

Nordea	NDEAFIHH	FI34 1805 3000 0189 10
OP	OKOYFIHH	FI25 5000 0120 3984 08

Vid betalningen ska man använda den kundspecifika teckningsreferensen, som finns i övre högra hörnet av kundinformationsblanketten samt i Min portfölj-tjänsten under "Kunduppgifter".

Om en teckningsbetalning har mottagits på fondens konto på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas teckningen till samma dags värde.

Om en inlösningsorder har mottagits av fondbolaget på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas inlösningen till samma dags värde förutsatt att fonden har likvida medel som täcker inlösningen.

Datum för publicering: 30.12.2022 (uppdaterad 1.1.2026)
LEI-kod: 743700F5ORNC6L4VV333

Sammanfattning

Fondens hållbara investeringsmål är att minska koldioxidutsläpp via sina investeringsobjekt med hjälp av indexuppföljning enligt artikel 9 punkt 3 i förordningen 2019/2088. För att uppnå det hållbara investeringsmålet strävar fonden efter att på det sätt som avses i lagen om placeringsfonder efterbilda indexet Morningstar Developed Europe Large Cap Target Market Exposure Paris Aligned Benchmark Select. Investeringar i en passiv fond som följer det i EU:s reglering bestämda Paris Aligned (PAB)-jämförelseindexet anses i princip vara hållbara. De här investeringarna anses främja begränsningen av klimatförändringen genom att minska koldioxidutsläppen.

Indexet som fonden följer har minst 50 % lägre växthusgasintensitet än marknadsindexet och växthusgasintensiteten för indexet som fonden följer minskar dessutom i genomsnitt med 7 % per år, vilket är enligt koldioxidutsläppsmålen i Parisavtalet. Indexet som fonden följer har övervikt i bolag som har förbundit sig till att minska utsläppen enligt Parisavtalet och målen som grundar sig på klimatvetenskap. Bolag som producerar gröna lösningar har dessutom övervikt i indexet.

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten granskas årligen i förhållande till det genomsnittliga utsläppsminskningsmålet.

För mätning av uppnående av ett hållbart investeringsmål används fondens växthusgasintensitet som minskas enligt utsläppsmålen i jämförelseindexet enligt Parisavtalet. Uppnåendet av fondens mål för hållbara investeringar mäts med följande mätare:

• Mängden växthusgasutsläpp (växthusgasintensitet scope 1, 2 och 3) i bolagen i portföljen vid årets senaste tidpunkt för nyviktning av indexet. Indikatorn räknas enligt metodologin för indexleverantören. Växthusgasintensiteten för indexet som fonden följer ska i genomsnitt minska med 7 % per år.
• Andel, företag som bryter mot internationella normer av fonden, på basis av en analys av den externa tjänsteleverantören som använts. Fonden investerar inte i företag som bryter mot internationella normer så deras andel ska var 0 %.

I mätningen av ett hållbart investeringsmål används data som indexleverantören publicerat samt data som hållbarhetsdatatjänsteleverantörer producerat. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas är Morningstar Indexes och Morningstar Sustainalytics. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig. Kvaliteten på data och datakällor som används, säkerställs genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och genom att jämföra talen som fåtts av tjänsteleverantören med talen som lämnats in tidigare. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts.

Metoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där ett hållbart investeringsmål ingår. Målet med aktivt ägarskap är att uppmuntra investeringsobjekten att utveckla sin beredskap för både förverkligandet av hållbarhetsmöjligheter och beredandet på och hanteringen av hållbarhetsrisker.

Fonden är en indexfond och därför strävar den efter att, på det sätt som avses i lagen om placeringsfonder, efterbilda det namngivna indexet. Fondens förmåga att efterbilda indexet följs upp kontinuerligt och det är en del av den dagliga övervakningen. Val av fondens investeringar görs noggrant av portföljförvaltaren och med beaktande av fondens stadgar.

Länk till adressen där metoderna för beräkningen av referensvärden finns: https://indexes.morningstar.com/our-indexes/details/morningstar-us-large-cap-target-market-exposure-paris-aligned-benchmark-select-FS0000HX8I?currency=USD&variant=TR&tab=overview

Ingen betydande skada för hållbart investeringsmål

Fonden är en indexfond som investerar i bolag som innehåller indexet Morningstar US Large Cap Target Market Exposure Paris Aligned Benchmark Select. Investeringar i en passiv fond som följer det i EU:s reglering bestämda Paris Aligned (PAB)-jämförelseindexet anses i princip vara hållbara. Jämförelseindexet uppfyller kraven enligt klimatavtalet från Paris som bestämts i EU:s förordning om referensvärden (2016/1011).

Hållbara investeringar anses inte orsaka betydande skada med beaktande av uteslutningar från indexet enligt EU:s förordning om referensvärden.

Investeringsobjekten förutsätts iaktta internationellt identifierad praxis för god bolagsstyrning, som bland annat fastställs med internationella konventioner som styr företagsverksamheten och samhället såsom FN:s Global Compact samt lokala förvaltningskoder. Tillräckligt förverkligande av god bolagsstyrning bedöms genom att i verksamheten för investeringsobjekten följa förverkligandet av eller brytandet mot normer, som fastställs i internationella konventioner.

Hållbart investeringsmål för finansiell produkt

Fondens hållbara investeringsmål är att minska koldioxidutsläpp via sina investeringsobjekt med hjälp av indexuppföljning enligt artikel 9 punkt 3 i förordningen 2019/2088. För att uppnå det hållbara investeringsmålet strävar fonden efter att på det sätt som avses i lagen om placeringsfonder efterbilda indexet Morningstar Developed Europe Large Cap Target Market Exposure Paris Aligned Benchmark Select. Investeringar i en passiv fond som följer det i EU:s reglering bestämda Paris Aligned (PAB)-jämförelseindexet anses i princip vara hållbara. De här investeringarna anses främja begränsningen av klimatförändringen genom att minska koldioxidutsläppen.

Investeringsstrategi

Fonden är en aktiefond som investerar sina tillgångar i europeiska aktier. Fonden strävar efter att, på det sätt som avses i lagen om placeringsfonder, efterbilda indexet Morningstar US Large Cap Target Market Exposure Paris Aligned Benchmark Select.

Indexet som fonden följer har minst 50 % lägre växthusgasintensitet än marknadsindexet och växthusgasintensiteten för indexet som fonden följer minskar dessutom i genomsnitt med 7 % per år, vilket är enligt koldioxidutsläppsmålen i Parisavtalet. Indexet som fonden följer har övervikt i bolag som har förbundit sig till att minska utsläppen enligt Parisavtalet och målen som grundar sig på klimatvetenskap. Bolag som producerar gröna lösningar har dessutom övervikt i indexet.

Metoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där ett hållbart investeringsmål ingår. I delen ”Påverkanspolicy” beskrivs noggrannare påverkansåtgärderna som hänför sig till fonden.

Fonden investerar inte i följande företag:

a) företag som deltar i vilken som helst verksamhet i anslutning till kontroversiella vapen;

b) företag som deltar i odling eller produktion av tobak;

c) företag som enligt iakttagelser av en extern tjänsteleverantör som används bryter mot principerna i Förenta Nationernas Global Compact -initiativ eller riktlinjerna av Organisationen för ekonomiskt samarbete och utveckling (OECD), vilka getts för multinationella företag;

d) företag som får minst en procent av sina intäkter från prospektering, gruvdrift, utvinning, distribution eller raffinering av stenkol och brunkol;

e) företag som får minst tio procent av sina intäkter från prospektering, utvinning, distribution eller raffinering av oljebränslen;

f) företag som får minst 50 procent av sina intäkter från prospektering, utvinning, framställning eller raffinering av gasformiga bränslen;

g) företag som får minst 50 procent av sina intäkter från elproduktion med en växthusgasintensitet som överstiger 100 gram CO2-ekv/kWh.

*Uteslutna vapentyper är kemiska vapen, biologiska vapen, infanteriminor och substridsdelsgranater.

Investeringsobjekten förutsätts iaktta internationellt identifierad praxis för god bolagsstyrning, som bland annat fastställs med internationella konventioner som styr företagsverksamheten och samhället såsom FN:s Global Compact samt lokala förvaltningskoder. Tillräckligt förverkligande av god bolagsstyrning bedöms genom att i verksamheten för investeringsobjekten följa förverkligandet av eller brytandet mot normer, som fastställs i internationella konventioner. Ur investeringsuniversumet utesluts bolag som brutit mot internationella normer för mänskliga rättigheter, arbetskraft, miljö eller korruption.

Andel investeringar

Investeringar i en passiv portfölj som följer det i EU:s reglering bestämda Paris Aligned (PAB)-jämförelseindexet anses i princip vara hållbara. De här investeringarna anses främja begränsningen av klimatförändringen genom att minska koldioxidutsläppen. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassifikationssystem. Granskare eller tredje part har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem.

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen hållbara investeringar, vilka främjar begränsningen av klimatförändringen genom att minska koldioxidutsläppen, är 90 %. Andelen icke-hållbara investeringar är 10 %.

Uppföljning av hållbart investeringsmål

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten granskas årligen i förhållande till det genomsnittliga utsläppsminskningsmålet. Andel företag som bryter mot normer följs i riskhanteringsfunktionen och i portföljförvaltningen. Avvikelser rapporteras till företagsledningen och styrelsen. Förverkligandet av egenskaperna följs dessutom årligen i samband med förverkligandet av fondens periodiska rapportering på en separat kontrollpunkt. Resultaten av hållbarhetsindikatorerna rapporteras årligen i periodiska rapporter.

Metoder

För mätning av uppnående av ett hållbart investeringsmål används fondens växthusgasintensitet som minskas enligt utsläppsmålen i jämförelseindexet enligt Parisavtalet. Uppnåendet av fondens mål för hållbara investeringar mäts med följande mätare:

• Mängden växthusgasutsläpp (växthusgasintensitet scope 1, 2 och 3) i bolagen i portföljen vid årets senaste tidpunkt för nyviktning av indexet. Indikatorn räknas enligt metodologin för indexleverantören. Växthusgasintensiteten för indexet som fonden följer ska i genomsnitt minska med 7 % per år.
• Andel, företag som bryter mot internationella normer av fonden, på basis av en analys av den externa tjänsteleverantören som använts. Fonden investerar inte i företag som bryter mot internationella normer så deras andel ska var 0 %.

Datakällor och behandling av data

I mätningen av ett hållbart investeringsmål används data som indexleverantören publicerat samt data som hållbarhetsdatatjänsteleverantörer producerat. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas är Morningstar Indexes och Morningstar Sustainalytics.

Andel data som bedöms beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att fastställa andelen data som bedöms av alla hållbarhetsindikatorer i sin helhet. Med data som bedöms avses data som tjänsteleverantören modellerat och modelleringen grundar sig på data som bolagen rapporterat och på prognoser av dem på basis av olika antaganden. Under delen Metoder har redogjorts för varje hållbarhetsindikator, om data grundar sig på rapporterade eller uppskattade data.

Kvaliteten på data och datakällor som används, säkerställs genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och genom att jämföra talen som fåtts av tjänsteleverantören med talen som lämnats in tidigare. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Begränsningar gällande metoder och data

I mätningen av ett hållbart investeringsmål används data som beräknats enligt indexmetodologin för indexleverantören. Indexet är Paris Aligned (PAB)-jämförelseindexet, som bestäms i EU-regleringen. Om företag som bryter mot normerna samlas data från tjänsteleverantörens databestånd varvid det finns en risk att data inte för alla investeringsobjekts del är de senast tillgängliga. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig.

På grund av identifierade begränsningar ovan strävar vi efter att säkerställa kvaliteten på data och datakällor. Åtgärder för att säkerställa kvaliteten har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke. Bristfälliga data kan kompletteras eller utökas med andra datakällor. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts. Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas.

Due diligence

Fonden är en indexfond och därför strävar den efter att, på det sätt som avses i lagen om placeringsfonder, efterbilda det namngivna indexet. Fondens förmåga att efterbilda indexet följs upp kontinuerligt och det är en del av den dagliga övervakningen. Val av fondens investeringar görs noggrant av portföljförvaltaren och med beaktande av fondens stadgar.

Portföljförvaltare har kunskap och kännedom om fondens investeringsobjekt. Vid investeringsbeslut beaktas fondens mål, investeringspolicy, riskgränser och fondens hållbarhetsegenskaper. Portföljförvaltarna är vid förvaltningen av fondäganden skyldiga att iaktta förfaringssätten i de interna anvisningar som Seligson & Co Fondbolag Abp har uppgjort. Middle Office övervakar investeringar i bolag som uteslutits.

Påverkanspolicy

Metoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där ett hållbart investeringsmål ingår. Målet med aktivt ägarskap är att uppmuntra investeringsobjekten att utveckla sin beredskap för både förverkligandet av hållbarhetsmöjligheter och beredandet på och hanteringen av hållbarhetsrisker. Fonden iakttar LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens principer för ägarstyrning, vilka ger riktlinjer för Seligson & Co Fondbolagets verksamhet som en aktiv ägare.

Fonden deltar i börsbolagens bolagsstämmor befullmäktigad av Seligson & Co Fondbolag. Rösträtten används enligt röstningspolicyn, som innehåller särskilda röstningsanvisningar i anslutning till hållbarhet. På bolagsstämmorna understöds bland annat initiativ som främjar hållbarheten för och rapporteringen av affärsverksamheten. Detaljerade uppgifter om fondens bolagsstämmo- och röstningsbeteende publiceras på webbplatsen: https://vds.issgovernance.com/vds/#/MTMyNzc3/.

Seligson & Co Fondbolag och dess moderbolag, LokalTapiola Kapitalförvaltning deltar dessutom i normbaserad och tematisk påverkan genom att dra nytta av ISS ESG:s påverkanstjänster. Påverkansprojekt kan även hänföra sig till investeringsobjekten i denna fond. Genom projekten strävar man efter att hantera och förebygga följande huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbar utveckling (PAI): växthusgasutsläpp, biodiversitet, vattenutsläpp, jämställdhet och brott mot internationella normer. År 2024 har under referensperioden funnits 60 påverkansprojekt och initiativ i anslutning till fondens investeringsobjekt, i vilka ämnet har varit miljö eller samhälle.

Uppnående av hållbart investeringsmål

Fonden följer indexet Morningstar US Large Cap Target Market Exposure Paris Aligned Benchmark Select.

Indexet iakttar följande begränsningar och vikter i förhållande till det allmänna marknadsindexet.

Minskningen av koldioxidintensiteten ska vara minst 50 % jämfört med det allmänna marknadsindexet (parent index). Den årliga minskningen av koldioxidintensiteten ska vara minst 7 % p.a. i genomsnitt. På indexets tillämpas uteslutningar på grundläggande nivå såsom kontroversiella vapen, tobak och de som bryter mot FN:s normer samt på aktiviteten grundade uteslutningar såsom kol- (högst 5 % av omsättningen), olje- och gasbolag (högst 10 % av omsättningen). Vikten av kritiska branscher (high climate impact) måste vara minst lika stor som i marknadsindexet. Bolag med utsläppsmål är i övervikt i indexet (Science Based Targets). Bolag med liten koldioxidrisk och som producerar gröna lösningar är i övervikt i indexet (t.ex. förnybar energi och energieffektivitet). I samband med indexuppdateringen i december och juni utesluts ur indexet dessutom bolag som finns på LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens lista för uteslutning.

Referensvärdet uppfyller minimikraven enligt klimatavtalet från Paris som bestämts i EU:s förordning om referensvärden (2016/1011).

Länk till adressen där metoderna för beräkningen av referensvärden finns: https://indexes.morningstar.com/our-indexes/details/morningstar-us-large-cap-target-market-exposure-paris-aligned-benchmark-select-FS0000HX8I?currency=USD&variant=TR&tab=overview

Ändringshistoria

1.1.2026: Seligson & Co Fondbolaget har verkat som portföljförvaltare av fonden från 31.12.2025. Delar som uppdaterats på grund av ändringar ”Sammanfattning”, ”Ingen betydande skada för hållbart investeringsmål”, ”Investeringsstrategi”, ”Uppföljning av hållbart investeringsmål”, ”Datakällor och behandling av data”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Due diligence", ”Påverkanspolicy” och ”Uppnående av hållbart investeringsmål”.

19.5.2025: Preciserat och kompletterat uppgifterna i delarna ”Sammanfattning”, ”Ingen betydande skada för hållbart investeringsmål", "Hållbart investeringsmål för finansiell produkt", ”Investeringsstrategi”, "Andel investeringar", ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, och ”Påverkanspolicy”.

1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Due diligence" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Lagt till ändringshistorian.

1.1.2024: Uppdaterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Andel investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data” och ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”.

11.5.2023: Uppdaterat uppgifter i delar ”Andel investeringar” och ”Datakällor och behandling av data”.

1.1.2023: Uppgifterna publicerats för första gången.