Seligson & Co Global Top 25 Brands

Förvaltningsavgift: 0,59 % per år, debiteras av fonden.

Av fonden debiteras även andra löpande kostnader, såsom avgifter för förvaringen och förvaringsinstitutet. De löpande kostnaderna rapporteras bl.a. i nyckeltalen och publikationerna.


Handelsersättning (betalas in i fonden):

-	Vid teckning:	0,0 %
-	Vid inlösning:	0,0 %	om placeringstiden ≥ 180 dagar
		0,5 %	om placeringstiden < 180 dagar

En fondteckning görs genom att betala teckningssumman till fondens konto. Minimisumman är 10 € per teckning.

Global Top 25 Brands-fondens bankkonton är:

Nordea	NDEAFIHH	FI13 1200 3000 0081 93
OP	OKOYFIHH	FI03 5000 0120 2827 92

Vid betalningen ska man använda den kundspecifika teckningsreferensen, som finns i övre högra hörnet av kundinformationsblanketten samt i Min portfölj-tjänsten under ”Kunduppgifter”.

Om en teckningsbetalning har mottagits på fondens konto på en finländsk bankdag, bekräftas teckningen till nästa finländska bankdags värde.

Om en inlösningsorder har mottagits av fondbolaget på en finländsk bankdag senaste kl. 16, bekräftas inlösningen till nästa finländska bankdags värde förutsatt att fonden har likvida medel som täcker inlösningen.

Datum för publicering: 30.12.2022 (uppdaterad 28.5.2025)
LEI-kod: 743700JI1D6ZATBOGY35

Sammanfattning

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar. Fonden främjar vid sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhet för investeringsobjekten. Egenskaperna främjas genom att i valet av investeringsobjekt inkludera en bedömning av miljön, samhället och god bolagsstyrning, avgränsa bolag i investeringsuniversum, vikta ESG-egenskaper i processen för val av bolag och genom att påverka bolagens verksamhet.

I fondens investeringsstrategi används uteslutande strategier och i valet av bolag betonas bolagets ESG-bedömning. Fondens investeringsuniversum är begränsat så att fonden inte investerar i investeringsobjekt som bedöms ha den svagaste ESG-profilen. Portföljförvaltningen använder Sustainalytics ESG Risk Score och andra tillgängliga ESG-poäng för att bedöma investeringsobjektens ESG-profil. Fonden investerar inte i bolag vars huvudsakliga verksamhetssektor är tobaks-, vuxenunderhållnings-, alkohol- eller vapenindustrin. Dessutom betonar processen för val av bolag portföljförvaltarens bedömning av investeringsobjektets ESG-profil med en vikt på minst 10 % av den totala poängsättningen i valet av bolag. Som en del av investeringsstrategin använder fonden metoder för aktivt ägarskap. Målet med aktivt ägarskap är att öka förståelsen för hållbarheten i investeringsobjektens verksamhet, hållbarhetsrisker och hur de hanteras samt inverka positivt på investeringsobjektens verksamhet. De huvudsakliga sätten för fonden att påverka är genom att delta i bolagsstämmor och påverkansprojekt. Metoderna för påverkan mäts genom antalet bolagsstämmor som fonden deltar i och antalet påverkansprojekt riktade till fondens investeringsobjekt.

Fonden har minst 90 % investeringar som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper. Fondens övriga investeringar inkluderar kontanter på fondens bankkonto på högst 10 %. Fonden förbinder sig inte att göra investeringar i ekonomiska verksamheter enligt EU:s klassificeringssystem. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassificeringssystem.

Följande indikatorer används för att mäta uppnåendet av en mer hållbar affärs- och verksamhetsmiljö, vilket främjas av fonden:

• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2. Beräkningen utgår från de siffror som bolagen rapporterar, och målet är en koldioxidintensitet som är lägre än för indexet Morningstar Global Target Market Exposure.
• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2+3. Beräkningen utgår från de siffror som bolagen rapporterar, och målet är en koldioxidintensitet som är lägre än för indexet Morningstar Global Target Market Exposure.
• andelen bolag i fonden som bryter mot internationella normer baserat på en analys av den externa tjänsteleverantören som används. Andelen som bryter mot internationella normer bör vara mindre än 10 %.

Miljörelaterade och sociala egenskaper mäts genom att använda antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. Data som produceras av ESG-datatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Kvaliteten på de data och datakällor som används säkerställs genom att, där så är möjligt, jämföra data som tillhandahålls av olika tjänsteleverantörer, jämföra de beräknade siffrorna med siffror som rapporterats tidigare samt genom att göra stickprovskontroller i tjänsteleverantörens databas. Data behandlas i koncernbolagens databaser, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Fonden följer Seligson & Co Fondbolags principer för ägarstyrning. Fonden har inget jämförelseindex relaterat till uppnåendet av miljörelaterade och sociala egenskaper.

Inga mål för hållbar investering

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar.

Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper

Fonden främjar vid sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhet för investeringsobjekten. Egenskaperna främjas genom att i valet av investeringsobjekt inkludera en bedömning av miljön, samhället och god bolagsstyrning, avgränsa bolag i investeringsuniversum, vikta ESG-egenskaper i processen för val av bolag och genom att påverka bolagens verksamhet. Inget jämförelseindex har utsetts för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

Investeringsstrategi

Fonden är en aktiefond som investerar i bolag som äger världens starkaste varumärken. Fondens portfölj byggs upp på grundval av forskning om varumärkesstyrka, företagens finansiella resultat och investeringarnas miljörelaterade, sociala och bolagsstyrningsmässiga (ESG) egenskaper. Fonden strävar efter att fungera till en låg kostnad och därför ändras inte urvalet av bolag om inte poängsättningen för bolagsvalet tydligt indikerar behovet av detta.

I fondens investeringsstrategi används uteslutande strategier och i valet av bolag betonas bolagets ESG-bedömning. De bindande elementen i investeringsstrategin för att främja miljörelaterade och sociala egenskaper beskrivs mer detaljerat nedan:

Fondens investeringsuniversum är begränsat så att fonden inte investerar i investeringsobjekt som bedöms ha den svagaste ESG-profilen. Portföljförvaltningen använder Sustainalytics ESG Risk Score och andra tillgängliga ESG-poäng för att bedöma investeringsobjektens ESG-profil. Fonden investerar inte i bolag vars huvudsakliga verksamhetssektor är tobaks-, vuxenunderhållnings-, alkohol- eller vapenindustrin.

Dessutom betonar processen för val av bolag portföljförvaltarens bedömning av investeringsobjektets ESG-profil med en vikt på minst 10 % av den totala poängsättningen i valet av bolag.

Hos bolagen som fonden investerar i granskas god bolagsstyrningspraxis som en del av det första urvalet och som en del av den totala poängsättningen i processen för val av bolag. Vid identifieringen av investeringsobjekt som iakttar god bolagsstyrning används tillgängliga Governance-analyser och -indikatorer som en del av portföljförvaltningens ESG-bedömning.

I den årliga processen för val av bolag utarbetar portföljförvaltarna en separat hållbarhetsanalys över de nya investeringsobjekt som är på förslag till portföljen. Om ett bolag bedöms ha betydande hållbarhetsrisker kan det utelämnas och ersättas med ett annat bolag.

Som en del av investeringsstrategin använder fonden metoder för aktivt ägarskap. Målet med aktivt ägarskap är att öka förståelsen för hållbarheten i investeringsobjektens verksamhet, hållbarhetsrisker och hur de hanteras samt inverka positivt på investeringsobjektens verksamhet. De huvudsakliga sätten för fonden att påverka är genom att delta i bolagsstämmor och påverkansprojekt. Metoderna för påverkan mäts genom antalet bolagsstämmor som fonden deltar i och antalet påverkansprojekt riktade till fondens investeringsobjekt.

Andel av investeringar

Klass #1 investeringar som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper och klass #1B övriga investeringar som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper är investeringar i enlighet med fondens investeringsstrategi, som görs genom att följa index och vars andel är minst 90 %. Klass #2 övriga investeringar inkluderar kontanter på fondens bankkonto på upp till 10 %, vars syfte är att hantera fondens likviditet och penningrörelse.

Fonden förbinder sig inte att göra investeringar i ekonomiska verksamheter enligt EU:s klassificeringssystem. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassificeringssystem.

Varken en revisor eller tredje part har kontrollerat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven för verksamheter inom ramen för EU:s klassificeringssystem.

Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper

Utvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs upp i samband med fondens periodiska rapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativa data finns att tillgå.

Metoder

Förverkligandet av fondens främjande av en mera hållbar affärsverksamhet mäts med följande mätare:

• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2. Beräkningen utgår från de siffror som bolagen rapporterar, och målet är en koldioxidintensitet som är lägre än för indexet Morningstar Global Target Market Exposure.
• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2+3. Beräkningen utgår från de siffror som bolagen rapporterar, och målet är en koldioxidintensitet som är lägre än för indexet Morningstar Global Target Market Exposure.
• andelen bolag i fonden som bryter mot internationella normer baserat på en analys av den externa tjänsteleverantören som används. Andelen som bryter mot internationella normer bör vara mindre än 10 %.

Datakällor och databehandling

Miljörelaterade och sociala egenskaper mäts genom att använda antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. De externa tjänsteleverantörer som används är Upright Project och Morningstar Sustainalytics.

Indikatorerna beräknas alltid utifrån rapporterade data när sådana finns tillgängliga. Data som produceras av ESG-datatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andelen data som ska bedömas beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att bestämma andelen uppskattade data för alla hållbarhetsindikatorer som helhet. Andelen data som bedöms varierar hos olika hållbarhetsindikatorer mellan 0 % och 100 %. De data som ska bedömas avser data som modellerats av tjänsteleverantören och modelleringen baseras på de data som rapporteras av bolagen och de prognoser som gjorts om dem på grundval av olika antaganden. I avsnittet Metoder förklaras för varje indikator om uppgifterna är baserade på rapporterade eller uppskattade data.

Kvaliteten på de data och datakällor som används säkerställs genom att, där så är möjligt, jämföra data som tillhandahålls av olika tjänsteleverantörer, jämföra de beräknade siffrorna med siffror som rapporterats tidigare samt genom att göra stickprovskontroller i tjänsteleverantörens databas. Beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna sker med en standardiserad beräkningsmetod alltid när en sådan finns tillgänglig. I sina egna verktyg använder fondens portföljförvaltare endast data som samlats in från källor som bedöms vara tillförlitliga. Dessutom följer LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen forskningsdata relaterade till hållbarhetsindikatorer samt utvecklingen av tekniken för att minska hållbarhetsrisker och negativa hållbarhetskonsekvenser. Av hållbarhetsindikatorerna följer man också kontinuerligt upp utvecklingen av systematisk rapportering. Data behandlas i koncernbolagens databaser, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Begränsningar för metoder och data

De miljörelaterade och sociala egenskaperna mäts i första hand med hjälp av de officiella uppgifter som investeringsobjekten rapporterar, vilket innebär att de officiella uppgifterna är ofullständiga för de investeringsobjekt som inte rapporterar uppgifter. Data samlas in från tjänsteleverantörens databaser, vilket innebär att det finns risk för att data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. De indikatorer som investeringsobjekten rapporterar eller tjänsteleverantörernas klassificering är inte alltid systematiska och standardiserade, vilket kan minska jämförbarheten. Användning av uppskattade data medför alltid en risk för att tjänsteleverantörens bedömning visar sig vara felaktig.

Åtgärderna i syfte att säkerställa kvaliteten beskrivs för denna finansiella produkt i föregående stycke. Ofullständiga uppgifter kan kompletteras eller berikas med andra datakällor. Tjänsteleverantörer kontaktas regelbundet för att utveckla data och åtgärda eventuella identifierade brister. Ovanstående åtgärder säkerställer att begränsningar av data eller datakällor inte påverkar hur den finansiella produktens egenskaper eller mål uppnås.

Due diligence

Seligson & Co Fondbolag följer en systematisk investeringsprocess som syftar till att i investeringsuniversum hitta investeringsmål som uppfyller de kriterier som ställts upp. Beslut om de årliga bolagsvalen fattas på portföljförvaltarnas möten. Bolagens väljs med hänsyn till fondens stadgar och regleringen som gäller fonder.

Portföljförvaltaren väljer fondernas investeringar med omsorg och med beaktande av fondens stadgar. Portföljförvaltaren har kunskap och kännedom om fondens investeringsobjekt. Investeringsbesluten beaktar fondens mål, investeringspolitik, risklimiter och fondernas hållbarhetsegenskaper. Portföljförvaltarna är skyldiga att följa förfarandena i de interna riktlinjer som upprättats av Seligson & Co Fondbolag vid förvaltningen av fondens innehav.

Strategier för engagemang

Fonden följer Seligson & Co Fondbolags principer för ägarstyrning. Fondens huvudsakliga påverkningsmetoder är deltagande i bolagsstämmor och påverkansprojekt.

Fonden deltar i börsnoterade bolags bolagsstämmor med fullmakt av Seligson & Co Fondbolag. På bolagsstämmor förordar man bland annat initiativ som främjar hållbarhet och rapportering i affärsverksamheten. Detaljerad information om fondens deltagande i och röstning på bolagsstämmor publiceras på webbplatsen här: https://vds.issgovernance.com/vds/#/MTMyNzc3/. Under 2024 har fonden deltagit i sammanlagt 25 bolagsstämmor och utnyttjat den rösträtt som aktien medför i 20 förslag, där ämnet varit ett miljö- eller samhällstema.

Seligson & Co Fondbolag deltar i investerarnas gemensamma påverkansprojekt, och påverkan kan även riktas mot fondens investeringsobjekt. Fonden har deltagit i en påverkanstjänst sedan våren 2025.

Portföljförvaltarna följer upp investeringsobjektens verksamhet i frågor som är relevanta för investeringsstrategin. Identifierade hållbarhetskonflikter i investeringsobjekt omfattas av de förfaranden som beskrivs i Kapitalförvaltningskoncernens eskaleringspolicy.

Valt referensvärde

Fonden har inget jämförelseindex relaterat till uppnåendet av miljörelaterade och sociala egenskaper.

Ändringshistorik

28.5.2025: Uppgifterna i följande avsnitt har förtydligats och kompletterats: "Sammanfattning", "Den finansiella produktens miljömässiga eller sociala egenskaper", "Investeringsstrategi", "Andel av investeringar", "Metoder", "Datakällor och databehandling" och "Due diligence".

1.1.2025: Uppgifterna i följande avsnitt har förtydligats och kompletterats: "Sammanfattning", "Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper", ”Metoder”, "Datakällor och databehandling", "Begränsningar för metoder och data", "Due diligence” och ”Strategier för engagemang”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Ändringshistoriken lades till.

1.1.2024: Uppgifterna i avsnitten "Sammanfattning", "Andel av investeringar" och "Valt referensvärde” har uppdaterats.

11.5.2023: Uppgifterna i avsnitten "Sammanfattning", "Investeringsstrategi", "Miljörelaterade och sociala egenskaper", "Andel av investeringar", "Datakällor och databehandling" och "Valt referensvärde” har uppdaterats.

30.12.2022: Uppgifterna publicerades för första gången.