LokalTapiola Investeringsfastigheter

Förvaltningsavgift: 1,80 % per år, debiteras av fonden.

Av fonden debiteras även andra löpande kostnader. De löpande kostnaderna rapporteras i publikationerna.

Handelsersättning (betalas in i fonden):

-	Vid teckning:	0,0 %
-	Vid inlösning:	1,0 %	om placeringstiden ≥ 5 v
		2,0 %	om placeringstiden ≥ 3 v men < 5 v
		3,0 %	om placeringstiden ≥ 1 v men < 3 v
		4,0 %	om placeringstiden < 1 v

Fonden är öppen för teckning och inlösen fyra gånger per år. Fondandelar kan tecknas och lösas in kvartalsvis under den sista bankdagen i mars, juni, september och december. Teckningar verkställs som uppdrag till värdet på nästa kvartals värderingsdag.

Fondandelar tecknas genom att ge ett teckningsuppdrag och betala teckningsbeloppet till Fondens bankkonto. Kontakta kundtjänst när du vill göra en teckning. Teckningar kan också göras direkt via LokalTapiolas servicekanal.

Fondens minimiteckningsbelopp är 500 euro.

Datum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 1.1.2026)
LEI-kod: 743700L411APWARPXB76

Sammanfattning

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade egenskaper, men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar. Den här finansiella produkten främjar vid sidan av andra egenskaper miljörelaterade egenskaper, såsom energieffektivitet och användning av förnybar energi.

Fonden är en specialplaceringsfond som i huvudsak investerar i fastigheter och fastighetsvärdepapper i Finland. Målfastigheterna är huvudsakligen befintliga fastigheter, vilka uppfyller hållbarhetsegenskaperna ovan, fastigheter som utvecklas till sådana eller nybyggnadsprojekt. Fonden kan dock även ha investeringar som inte uppfyller dessa egenskaper och inte är avsedda att utvecklas till sådana. När nya investeringsobjekt väljs till fonden granskar vi noggrant olika hållbarhetsrisker. Fonden gör inte nya investeringar i fastigheter vars hållbarhetsrisker har bedömts vara för stora och vars eventuella avkastningspåverkningar och/eller riskpåverkningar har bedömts vara okontrollerbara.

I fonden finns minst 75 % investeringar som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper. Andra investeringar i fonden är högst 25 %. Fonden förbinder sig inte till att göra investeringar i ekonomiska verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassifikationssystem.

Fondens hållbarhet bedöms årligen med hjälp av den internationella hållbarhetsjämförelsen GRESB (Global Real Estate Sustainability Benchmark). Den internationella hållbarhetsjämförelsen med andra investerare inom branschen ger en opartisk bedömning av resultatet av hållbarhetsarbetet och styr den kontinuerliga utvecklingen av hållbarhetsarbetet.

Förverkligandet av miljörelaterade egenskaper som fonden främjar mäts med följande mätare:

• Mätaren för fastigheternas energieffektivitet: energiklasser, deras fördelning och utveckling. Mål: energiklassernas medelvärde minst C.
• Andelen förnybar och ursprungssäkrad energi av fastighetselektricitet och fjärrvärme som fonden eller en part som helt är underordnad dess bestämmanderätt (t.ex. bostadsaktiebolag, fastighetsaktiebolag) skaffar. Mätaren för utsläpp från köpt energi. Mål: 0 tCO2. I riskindikatorn beaktas inte energi som hyresgästen skaffar.

Fonden följer dessutom följande indikatorer årligen:

• fastigheternas förverkligade totala energiförbrukning
• specifik energiförbrukning
• totala koldioxidutsläpp orsakade av användning av energi, och
• vidtagna energisparåtgärder.

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper använder vi data som investeringsobjekten rapporterar, som vi samlar in från utomstående tjänsteleverantörers databaser. Uppskattningar eller medeltal används inte för att mäta egenskaperna. Data samlas från databaser, vilket betyder att det finns en risk att data ännu uppdateras efter att data samlats in. Vid användning av data i databaser finns det alltid en risk att tjänsteleverantörens rapportering visar sig vara felaktig.

För närvarande investerar fonden inte i värdepapper som är föremål för handel på reglerade marknader och därmed har för fonden inte uppgjorts principer för ägarstyrning, och den rapporterar inte om verkställandet av ägarstyrningen i fondens verksamhet.

Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

Inget hållbart investeringsmål

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar.

Miljörelaterade eller sociala egenskaper för finansiell produkt

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade egenskaper vilka är fastigheternas energieffektivitet och användning av förnybar energi på fastigheten.

Investeringsstrategi

Fonden är en specialplaceringsfond som i huvudsak investerar i fastigheter och fastighetsvärdepapper i Finland. Investeringarna kan göras genom att använda mellanbolag, till exempel kommanditbolag, som helt eller delvis ägs av Fonden. Tyngdpunktsområden för de geografiska investeringarna är Helsingfors, Tammerfors och Åbo regionen. Dessutom övriga stora universitets- och stadsområden samt tillväxtcentra med beaktande av fastighetstypens egenskaper. Målfastigheterna är huvudsakligen befintliga fastigheter, vilka uppfyller hållbarhetsegenskaperna ovan, fastigheter som utvecklas till sådana eller nybyggnadsprojekt. Fonden kan dock även ha investeringar som inte uppfyller dessa egenskaper och inte är avsedda att utvecklas till sådana. Cirka 10-20 % av fondens investeringar kan vara utvecklingsfastigheter.

När nya investeringsobjekt väljs till fonden granskas noggrant utöver hållbarhetsegenskaper även hållbarhetsrisker. Med hållbarhetsrisk avses en händelse eller en omständighet i anslutning till miljön, sociala egenskaper eller bolagsstyrning som, om den realiseras, kan ha en signifikant negativ inverkan på investeringens värde. Granskningen täcker även klimatrisker som hänför sig till klimatförändringen, vilka indelas i omställningsrisker samt i fysiska risker. Fonden gör inte nya investeringar i fastigheter vars hållbarhetsrisker har bedömts vara för stora och vars eventuella avkastningspåverkningar och/eller riskpåverkningar har bedömts vara okontrollerbara.

I samband med investeringsbesluten bedöms möjligheterna att förbättra energieffektiviteten, utsläppen från energin som används samt möjligheterna att producera eller skaffa förnybar energi. Vid granskningen av investeringsobjekten fäster man dessutom uppmärksamhet på läget och tillgängligheten.

Andel investeringar

Även om fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassifikationssystem. Granskare eller tredje part har inte granskat om fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem.

Planerad tillgångsallokering för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 75 %. Andelen andra investeringar är 25 %.

Uppföljning av miljörelaterade eller sociala egenskaper

Förverkligandet av den finansiella produktens miljörelaterade egenskaper följs upp med hjälp av de mätare som beskrivs i avsnittet metoder. Mätarnas utveckling följs upp i samband med bedömningen av investeringsobjekten och genomförandet av fondens rapportering. Till exempel fastigheternas energieffektivitet, användning av förnybar energi och utsläpp granskas årligen som en del av fondens rapportering. Hållbarhetsindikatorerna följs av managerpartnern inom energi minst en gång i månaden som en del av partnerns energiuppföljning och -analys.

Fondens utveckling följs även upp genom att delta i den årliga internationella hållbarhetsjämförelsen GRESB (Global Real Estate Sustainability Benchmark). GRESB-bedömningen fungerar som en del av uppföljningen och ger jämförelsedata om branschpraxis och stöder den kontinuerliga utvecklingen av verksamheten.

Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativa data finns att tillgå. På motsvarande sätt kan man avstå från enskilda mätare och uppföljningsmodeller under fondens livscykel, om de inte längre anses vara ändamålsenliga med tanke på fondens miljörelaterade egenskaper eller deras utveckling.

Metoder

Förverkligandet av miljörelaterade egenskaper som fonden främjar mäts med följande mätare:

• Mätaren för fastigheternas energieffektivitet: energiklasser, deras fördelning och utveckling. Mål: energiklassernas medelvärde minst C.
• Andelen förnybar och ursprungssäkrad energi av fastighetselektricitet och fjärrvärme som fonden eller en part som helt är underordnad dess bestämmanderätt (t.ex. bostadsaktiebolag, fastighetsaktiebolag) skaffar. Mätaren för utsläpp från köpt energi. Mål: 0 tCO2. I riskindikatorn beaktas inte energi som hyresgästen skaffar.

Fonden följer dessutom följande indikatorer årligen:

• fastigheternas förverkligade totala energiförbrukning
• specifik energiförbrukning
• totala koldioxidutsläpp orsakade av användning av energi, och
• vidtagna energisparåtgärder.

Datakällor och behandling av data

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper använder vi data som investeringsobjekten rapporterar, som vi samlar in från utomstående tjänsteleverantörers databaser. Uppskattningar eller medeltal används inte för att mäta egenskaperna. I beräkningen av indikatorer används rapporterade data alltid när data finns att tillgå. Databaser som används är EnerKey, SmartVatten, ZeroWaste och Granlund Manager.

Kvaliteten på data som används säkerställs med hjälp av managerpartnerns övervakning av avvikelser. Med övervakning av avvikelser kan vi både observera fel i rapporteringen och avvikelser i anslutning till fastigheternas verksamhet, vilka kräver att vi reagerar. Vid beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna används ett standardiserat räknesätt alltid när ett sådant finns att tillgå. Fondens portföljförvaltare använder i sina verktyg endast data som samlats från källor som anses vara pålitliga. För hållbarhetsindikatorerna följs även kontinuerligt upp utvecklingen av rapporteringspraxisar. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Begränsningar i metoder och data

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar, vilket innebär att officiella data är fakultativa för de investeringsobjektens del för vilka data inte finns att tillgå. Data samlas från databaser, vilket betyder att det finns en risk att data ännu uppdateras efter att data samlats in. Vid användning av data i databaser finns det alltid en risk att tjänsteleverantörens rapportering visar sig vara felaktig.

På grund av begränsningarna ovan strävar vi efter att säkerställa kvaliteten på data och datakällor som vi använder. Åtgärderna för kvalitetssäkringen har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts.

Seligson & Co Fondbolag Abp, i egenskap av förvaltare av alternativa investeringsfonder, strävar därtill efter att tillsammans med managerpartnern främja rapporteringen och därigenom omfattningen av data. Managerpartnern svarar för tillgängligheten och tidsenligheten för data som uppstår av investeringsobjektens verksamhet. Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas.

Due diligence

I portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att hitta investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna. När nya investeringsobjekt väljs till fonden görs en due diligence-bedömning, där man noggrant granskar olika hållbarhetsfaktorer, inklusive exempelvis de aspekter som mäts med hållbarhetsmätare som beskrivs i avsnittet metoder, tillgången till hållbarhetsrelaterade data samt hållbarhetsrisker.

Som en del av due diligence- bedömningen utreds uppfyllandet av de miljörelaterade egenskaperna med hjälp av tillgängliga data och dokument och vid behov av en extern bedömare. I samband med investeringsbesluten bedöms även möjligheterna till att förbättra energieffektiviteten och öka användningen av förnybar energi. När Fonden skaffar nya objekt, bedömer den objektens anpassningsbarhet och utvecklingsmöjligheter. Vid granskningen av investeringsobjekten fäster man dessutom uppmärksamhet på läget och tillgängligheten.

Med hållbarhetsrisk avses en händelse eller en omständighet i anslutning till miljön, sociala egenskaper eller styrning som, om den realiseras, kan ha en signifikant negativ inverkan på investeringens värde. Granskningen täcker även klimatrisker som hänför sig till klimatförändringen, vilka indelas i omställningsrisker samt i fysiska och sociala risker. Fonden investerar inte i fastigheter vars hållbarhetsrisker bedömts vara för stora och vars eventuella avkastningspåverkningar och/eller riskpåverkningar bedömts vara okontrollerbara.

Riskhanteringsfunktionen säkerställer att investeringen är enligt fondens stadgar.

Påverkanspolicy

För närvarande investerar fonden inte i värdepapper som är föremål för handel på reglerade marknader och därmed har för fonden inte uppgjorts principer för ägarstyrning, och den rapporterar inte om verkställandet av ägarstyrningen i fondens verksamhet. Fonden kan direkt påverka objekten den äger genom att besluta om till exempel energieffektiveringsåtgärder och vidtagandet av dem. Om eventuella brister i anknytning till hållbarhet upptäcks, kan fonden direkt verka för att avhjälpa dem eller förbättra situationen.

Namngivet jämförelsevärde

Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

Ändringshistoria

1.1.2026: Seligson & Co Fondbolaget har verkat som portföljförvaltare av fonden från 31.12.2025. I och med ändringen har uppdaterats uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Andel investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data” och ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”.

16.10.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, "Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper", "Investeringsstrategi", "Andel av investeringar",” Uppföljning av miljörelaterade eller sociala egenskaper” och ”Metoder”.

1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, ”Begränsningar i metoder och data”, ”Due diligence" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Har lagt till ändringshistorian.

1.1.2024: Avsnitten ”Sammanfattning”, ”Inga mål för hållbar investering”, ”Andel av investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data” och ”Begränsningar i metoder och data” har uppdaterats.

11.5.2023: Avsnitten ”Andel av investeringar” och ”Datakällor och behandling av data” har uppdaterats.

16.12.2022: Uppgifterna har publicerats för första gången.