Till ägarna av andelar i Placeringsfond LokalTapiola Realränta och Placeringsfond LokalTapiola Långränta
Placeringsfond LokalTapiola Realränta fusioneras med Placeringsfond LokalTapiola Långränta den 8 december 2026. Fusionen kräver inte några åtgärder av andelsägarna.
Finansinspektionen har godkänt fusionsplanen och beviljat verkställighetstillstånd för fondfusionen. Fusionen träder i kraft den 8 december 2026.
Bakgrund och skäl till fusionen
Fusionen är en del av utvecklingen av fondsortimentet.
Både fonden som fusioneras och den övertagande fonden förvaltas av Seligson & Co Fondbolag Abp.
Konsekvenserna av fusionen för andelsägarna
Fusionen medför inte några kostnader eller skattekonsekvenser för andelsägare som är allmänt skatteskyldiga i Finland och fusionen påverkar inte andelarnas ursprungliga anskaffningsvärde eller innehavets längd. I investeringsportföljen för placeringsfonden som fusioneras kommer nödvändiga ändringar av investeringsobjekten att genomföras före fusionen. Bankkontot för fonden LokalTapiola Realränta kommer att stängas efter fusionen, varefter teckningar inte längre kan betalas in på kontot. Teckningar kan göras på normalt sätt i fonden LokalTapiola Långränta.
Konsekvenserna av fusionen för andelsägarna i fonden Placeringsfond LokalTapiola Långränta:
För fondandelsägarna i fonden Placeringsfond LokalTapiola Långränta innebär fusionen en ökning av fondens kapital med cirka 50,3 miljoner euro och en ökning av antalet fondandelsägare med cirka 154 fondandelsägare (uppskattning som baserar sig på situationen den 31 augusti 2026).
I samband med fusionen utvidgas Långränta-fondens investeringsuniversum så att den, i enlighet med portföljförvaltningens syn, investerar i inflationsbundna skuldebrev, vilket förväntas förbättra Långränta-fondens avkastningsförväntningar och minska risken.
I samband med fusionen sammanslås upplupna intäkter och övriga balansposter för fonden LokalTapiola Realränta med upplupna intäkter och motsvarande balansposter för Placeringsfond LokalTapiola Långränta.
Konsekvenserna av fusionen för andelsägarna i fonden LokalTapiola Realränta:
I samband med fusionen byts fondandelarna för andelsägarna i fonden LokalTapiola Realränta mot andelar i fonden Placeringsfond LokalTapiola Långränta förhållande till innehavet senast den bankdag som följer på fusionsdagen. I fusionen får andelsägarna i fonden LokalTapiola Realränta andelar i fonden Placeringsfond LokalTapiola Långränta till ett belopp i euro som motsvarar värdet av deras innehav. Bytesförhållandet beräknas enligt fondandelsvärdena på värdeberäkningsdagen den 8 december 2026. Likviditetsersättning betalas inte.
Justeringarna av fondens innehav före fusionen kan leda till ett mindre belopp i handelskostnader.
Tillgångarna och åtagandena i fonden LokalTapiola Realränta överförs till fonden Placeringsfond LokalTapiola Räntevärld. Fonden LokalTapiola Realränta upplöses och upphör att existera, och dess andelsägare bli ägare av andelar i fonden Placeringsfond LokalTapiola Långränta. Andelsägarna i fonden LokalTapiola Realränta kan utöva sina rättigheter som andelsägare i fonden Placeringsfond LokalTapiola Långränta från och med den 8 december 2026.
Bankkontot för fonden LokalTapiola Realränta kommer att stängas efter fusionen, varefter teckningar inte längre kan betalas in på kontot. Efter att kontot avslutats kommer de belopp som betalats på kontot att återbetalas av banken till betalaren och en avgift för återbetalningen kan debiteras av din bank.
Jämförande uppgifter och väsentliga skillnader mellan fonden som fusioneras och den övertagande fonden
| Fond som fusioneras
LokalTapiola Realränta |
Övertagande fond
Placeringsfond LokalTapiola Långränta |
|
| Sammandrag av investeringspolitiken | Placeringsfonden LokalTapiola Realränta är en aktiv långräntefond som investerar sina tillgångar i ränteinvesteringar i euro i Europa och andra OECD-länder. Fondens mål är att uppnå bästa möjliga totala avkastning på lång sikt. Den viktigaste faktor som påverkar fondens avkastning är marknadsutvecklingen av de lån som fonden investerar i. Fondens mål är att vid sidan av övriga egenskaper främja egenskaper som hänför sig till miljön och samhället. Investeringsobjekten utgörs huvudsakligen av obligationer med bra kreditbetyg, som emitterats av stater, kommuner och andra offentliga organ samt av inflationsbundna obligationer. Kreditvärderingen för ett investeringsobjekt som emitterats eller garanteras av ett annat organ än en stat måste vara väldigt hög vid förvärvstidpunkten, minst AA- (Standard & Poor´s) eller Aa3 (Moody’s). Fondens investeringsobjekt väljs på basis av portföljförvaltningens investeringssyn och analyser. Fondens investeringsbeslut beaktar hållbarhetsfaktorer som påverkar investeringsobjekten, hållbarhetsrisker som kan påverka investeringarnas värde samt de huvudsakliga negativa hållbarhetskonsekvenserna som investeringsobjektens verksamhet orsakar i enlighet med LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens principer för hållbar investeringsverksamhet. Det finns ingen gräns för löptiden, dvs. tiden till den slutliga förfallodagen, för fondens investeringar. Fondens ränterisk, dvs. duration är i regel mellan 7 och 11 år. Fondens investeringar är i regel inflationsbundna. Om den faktiska inflationen skiljer sig från inflationen som prissatts av fondens investeringsobjekt, kan det leda till en annan avkastning än för motsvarande investeringsobjekt som inte är inflationsskyddade. Fonden investerar i standardiserade räntederivatinstrument i syfte att gardera sig mot ogynnsam utveckling på marknaderna och för att generera ytterligare avkastning.
|
Placeringsfonden LokalTapiola Långränta är en aktiv långräntefond som investerar sina tillgångar i ränteinvesteringar i euro i Europa och andra OECD-länder. Fondens mål är att uppnå bästa möjliga totala avkastning på lång sikt. Den viktigaste faktor som påverkar fondens avkastning är marknadsutvecklingen av de lån som fonden investerar i. Fondens mål är att vid sidan av övriga egenskaper främja egenskaper som hänför sig till miljön och samhället. Investeringsobjekten omfattar främst obligationer och säkerställda obligationer med bra kreditbetyg, som emitterats av stater, kommuner och andra offentliga organ. Kreditvärderingen för ett investeringsobjekt som emitterats eller garanteras av ett annat organ än en stat måste vara väldigt hög vid förvärvstidpunkten, minst AA- (Standard & Poor´s) eller Aa3 (Moody’s). Det finns ingen gräns för löptiden, dvs. tiden till den slutliga förfallodagen, för fondens investeringar. Fondens ränterisk, dvs. duration är i regel mellan 2 och 10 år. Fonden investerar i standardiserade räntederivatinstrument i syfte att gardera sig mot ogynnsam utveckling på marknaderna och för att generera ytterligare avkastning. Fondens investeringsobjekt väljs på basis av portföljförvaltningens investeringssyn och analyser. Fondens investeringsbeslut beaktar hållbarhetsfaktorer som påverkar investeringsobjekten, hållbarhetsrisker som kan påverka investeringarnas värde samt de huvudsakliga negativa hållbarhetskonsekvenserna som investeringsobjektens verksamhet orsakar
i enlighet med LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens principer för hållbar investeringsverksamhet.
|
| Jämförelseindex | Fonden har inget jämförelseindex. | Fonden förvaltas i förhållande till indexet iBoxx Euro Sovereigns Eurozone Performance Overall. Indexavvikelsen är i regel liten och fondens investeringar, viktningar och risknivå kan avvika något från jämförelseindexets sammansättning. |
| Fondandelar
och -serier |
Tillväxtandel (A) | Tillväxtandel (A)
|
| Fondens storlek (31.8.2026)
|
50,3 miljoner euro | 222,7 miljoner euro
|
| Antal andelsägare (31.8.2026) | 154 | 1096 |
| Riskkategori* (faktablad) | 3, som är en medellåg riskkategori | 3, som är en medellåg riskkategori |
| Rekommenderad minimitid för placering | 3 år | 3 år |
| Fastställande av valuteringsdagen för teckning och inlösen | Betalningen/uppdraget har mottagits på valuteringsdagen senast kl. 15.00. | Betalningen/uppdraget har mottagits på valuteringsdagen senast kl. 15.00.
|
| Förvaltningsprovision | 0,54 % per år debiteras fondens tillgångar | 0,44 % per år debiteras fondens tillgångar |
| Löpande kostnader (faktablad) | 0,55 % per år | 0,45 % p.a.
|
| EU:s upplysningsförordning (SFDR) | Artikel 8 | Artikel 8 |
| Huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI) | Beaktas i tillämpliga delar och i den mån information finns tillgänglig | Beaktas i tillämpliga delar och i den mån information finns tillgänglig |
* Riskkategorin baseras på standardavvikelsen (volatilitet) för avkastningsfluktuationerna under de senaste fem åren och kan variera.
Inlösen före fusionen och mer information
Om du accepterar fusionen krävs inga åtgärder av dig.
Om du vill lösa in (sälja) dina fondandelar eller byta dem mot andelar i en annan fond före fusionen, måste inlösen- eller bytesuppdraget ges senast den 8 december 2026 kl. 15.00.
Ingen inlösningsavgift tas ut av andelsägaren för inlösen eller byte. Medel som härrör från inlösen betalas i enlighet med fondens stadgar.
Inlösen eller byte kan orsaka en försäljningsvinst eller -förlust med skattekonsekvenser för andelsägaren.
Inlösen eller byte till en annan fond kan göras via LokalTapiola eller Seligson & Co Fondbolag. Andelarna kan lösas in i tjänsten hos det bolag där fondandelarna ursprungligen tecknades:
- Seligson & Co Fondbolag: Min portfölj-tjänst och Fickportfölj-mobilapplikation eller genom att ringa Seligson & Co:s kundtjänst 09 6817 8200 (mån-fre kl. 9–16).
- LokalTapiola: lahitapiola.fi/fonder eller genom att ringa LokalTapiolas telefontjänst för sparande och placering på 09 453 8500 (mån-fre kl. 9–16).
Det aktuella faktabladet, fondprospektet, fondens stadgar och information om fondens hållbarhet med avseende på fonden Placeringsfond LokalTapiola Långränta finns tillgängliga på LokalTapiolas webbplats på lahitapiola.fi/fonder eller på fondbolagets webbplats seligson.fi. Vi rekommenderar att du bekantar dig med ovan nämnda material. På webbplatsen finns även halvårs- och årsberättelserna för samtliga fonder.
Fondernas förvaringsinstitut har utfört den kontroll av fusionsuppgifterna som krävs enligt lagen om placeringsfonder och utfärdat ett yttrande om kontrollen. Revisorns yttrande om fusionen finns tillgängligt efter fusionsdatumet hos Seligson & Co Fondbolag på adressen Norrskensgränden 1, 02100, Esbo eller .
Vår kundtjänst hjälper
Du får mer information om fusionen via din egen servicekanal:
- Seligson & Co Fondbolags kundtjänst eller per telefon 09 6817 8200 (mån–fre kl. 9–16).
- LokalTapiolas kundtjänst för placering på 09 453 8500 (mån-fre kl. 9-16).
Med vänlig hälsning
Seligson & Co Fondbolag Abp
Bilaga