Penningmarknadsfond
Fonden placerar i korta eurodenominerade ränteinstrument. Målet är att hålla ränterisken vid ungefär 3 månader.
De möjliga placeringsobjekten för fonden bestäms utifrån Seligson & Co:s interna kreditkvalitetsbedömning. De faktiska placeringsobjekten väljs ut bland de motparter och placeringsobjekt vars kreditprofil motsvarar fondens målsättningar. Fonden strävar efter att bibehålla det placerade kapitalet under en tidsperiod som motsvarar den genomsnittliga ränterisken samt en jämn avkastning för andelsägarna. Det är möjligt att fonden inte uppnår målen i alla marknadsförhållanden.
Fonden är en standardiserad penningmarknadsfond med rörligt nettotillgångsvärde enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1131. Det här innebär att, såsom för finländska placeringsfonder i allmänhet, fondandelens värde varierar med placeringarnas marknadsvärde.
| Information om fonden | 18.09.2025 |
|---|---|
| Förmögenhet | 363 249 050,49 EUR |
| Portföljens vägda genomsnittliga löptid (WAM) | 107 dagar |
| Portföljens vägda genomsnittliga livslängd (WAL) | 107 dagar |
Av fondens medel kan 71 % tas ut med en bankdags varsel.
| Värdepapper | Marknadsvärde | Maturiteetti | Dagar | Andel % |
|---|---|---|---|---|
| Bankcertifikat | 105 882 840,75 | 29,15 | ||
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 04.11.2025 | 6 983 568,83 | 04.11.2025 | 47 | 1,92 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 963 923,12 | 17.12.2025 | 90 | 1,92 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 923 866,88 | 18.03.2026 | 181 | 1,91 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 968 946,10 | 19.12.2025 | 92 | 1,64 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 943 245,64 | 20.02.2026 | 155 | 1,64 |
| Bankcertifikat Aktia 27.02.2026 | 5 941 875,06 | 27.02.2026 | 162 | 1,64 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 939 582,76 | 11.03.2026 | 174 | 1,64 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 905 624,14 | 10.06.2026 | 265 | 1,63 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 889 751,44 | 31.07.2026 | 316 | 1,62 |
| Bankcertifikat Bonum Pankki 03.10.2025 | 4 996 743,20 | 03.10.2025 | 15 | 1,38 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 968 642,15 | 05.01.2026 | 109 | 1,37 |
| Bankcertifikat Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 958 144,95 | 04.02.2026 | 139 | 1,36 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 937 802,45 | 13.04.2026 | 207 | 1,36 |
| Bankcertifikat Aktia 26.06.2026 | 4 915 528,50 | 26.06.2026 | 281 | 1,35 |
| Bankcertifikat Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 969 887,68 | 22.01.2026 | 126 | 1,09 |
| Bankcertifikat Aktia 04.05.2026 | 3 946 487,68 | 04.05.2026 | 228 | 1,09 |
| Bankcertifikat Aktia 22.05.2026 | 3 941 026,92 | 22.05.2026 | 246 | 1,08 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 936 558,20 | 12.06.2026 | 267 | 1,08 |
| Bankcertifikat Aktia 04.08.2026 | 3 923 311,48 | 04.08.2026 | 320 | 1,08 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 944 024,65 | 24.07.2026 | 309 | 0,81 |
| Bankcertifikat Aktia 30.01.2026 | 1 984 298,92 | 30.01.2026 | 134 | 0,55 |
| Tidsbundna depositioner | 121 606 350,81 | 33,48 | ||
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 104 046,74 | 10.02.2026 | 145 | 1,96 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 119 911,74 | 10.12.2025 | 83 | 1,68 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 053 421,96 | 24.04.2026 | 218 | 1,67 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 012 201,72 | 13.05.2026 | 237 | 1,66 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 005 469,36 | 03.07.2026 | 288 | 1,65 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 147 762,05 | 24.11.2025 | 67 | 1,42 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 14.11.2025 | 5 140 747,05 | 14.11.2025 | 57 | 1,42 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 14.10.2025 | 5 116 578,80 | 14.10.2025 | 26 | 1,41 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 103 791,75 | 30.12.2025 | 103 | 1,41 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 078 403,35 | 02.03.2026 | 165 | 1,40 |
| Tidsbunden deposition Bonum pankki 19.11.2025 | 5 076 066,05 | 19.11.2025 | 62 | 1,40 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 067 231,20 | 24.03.2026 | 187 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 051 092,05 | 12.01.2026 | 116 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 050 380,60 | 08.05.2026 | 232 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 038 936,55 | 05.06.2026 | 260 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 032 593,95 | 30.03.2026 | 193 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 027 148,90 | 18.03.2026 | 181 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 021 233,00 | 03.06.2026 | 258 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 010 966,25 | 11.08.2026 | 327 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 28.10.2025 | 4 118 279,68 | 28.10.2025 | 40 | 1,13 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 083 143,36 | 23.01.2026 | 127 | 1,12 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 045 800,84 | 09.04.2026 | 203 | 1,11 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 043 247,16 | 30.04.2026 | 224 | 1,11 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 057 896,70 | 06.02.2026 | 141 | 0,84 |
| Bankkonton | 135 861 128,50 | 37,40 | ||
| Bankkonto NORDEA | 54 280 519,05 | 14,94 | ||
| Bankkonto RAHAMARKKINARAHASTO / SEB | 54 118 943,75 | 14,90 | ||
| Bankkonto SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 221 416,05 | 4,19 | ||
| Bankkonto OP | 12 240 182,71 | 3,37 | ||
| Bankkonto SUOMEN OSUUSP. (POP) | 44,27 | 0,00 | ||
| Bankkonto TURUN OSUUSPANKKI | 22,67 | 0,00 | ||
| Fordringar och skulder | -101 269,57 | -0,03 | ||
| Fordringar och skulder totalt | -101 269,57 | |||
| TOTALT | 363 249 050,49 | |||
Tillbaka till Penningmarknadsfondens presentation