Penningmarknadsfond
Fonden placerar i korta eurodenominerade ränteinstrument. Målet är att hålla ränterisken vid ungefär 3 månader.
De möjliga placeringsobjekten för fonden bestäms utifrån Seligson & Co:s interna kreditkvalitetsbedömning. De faktiska placeringsobjekten väljs ut bland de motparter och placeringsobjekt vars kreditprofil motsvarar fondens målsättningar. Fonden strävar efter att bibehålla det placerade kapitalet under en tidsperiod som motsvarar den genomsnittliga ränterisken samt en jämn avkastning för andelsägarna. Det är möjligt att fonden inte uppnår målen i alla marknadsförhållanden.
Fonden är en standardiserad penningmarknadsfond med rörligt nettotillgångsvärde enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1131. Det här innebär att, såsom för finländska placeringsfonder i allmänhet, fondandelens värde varierar med placeringarnas marknadsvärde.
| Information om fonden | 21.11.2025 |
|---|---|
| Förmögenhet | 364 310 137,43 EUR |
| Portföljens vägda genomsnittliga löptid (WAM) | 97 dagar |
| Portföljens vägda genomsnittliga livslängd (WAL) | 97 dagar |
Av fondens medel kan 71 % tas ut med en bankdags varsel.
| Värdepapper | Marknadsvärde | Maturiteetti | Dagar | Andel % |
|---|---|---|---|---|
| Bankcertifikat | 107 101 580,44 | 29,40 | ||
| Bankcertifikat Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 991 186,09 | 17.12.2025 | 26 | 1,92 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 951 422,38 | 18.03.2026 | 117 | 1,91 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 879 221,30 | 04.09.2026 | 287 | 1,89 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 991 929,82 | 19.12.2025 | 28 | 1,64 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 967 769,50 | 20.02.2026 | 91 | 1,64 |
| Bankcertifikat Aktia 27.02.2026 | 5 965 768,02 | 27.02.2026 | 98 | 1,64 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 962 475,46 | 11.03.2026 | 110 | 1,64 |
| Bankcertifikat Aktia 07.04.2026 | 5 951 567,46 | 07.04.2026 | 137 | 1,63 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 928 284,28 | 10.06.2026 | 201 | 1,63 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 911 564,98 | 31.07.2026 | 252 | 1,62 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 988 342,80 | 05.01.2026 | 45 | 1,37 |
| Bankcertifikat Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 978 587,40 | 04.02.2026 | 75 | 1,37 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 957 181,80 | 13.04.2026 | 143 | 1,36 |
| Bankcertifikat Aktia 26.06.2026 | 4 934 573,95 | 26.06.2026 | 217 | 1,35 |
| Bankcertifikat Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 986 221,92 | 22.01.2026 | 62 | 1,09 |
| Bankcertifikat Aktia 04.05.2026 | 3 961 529,08 | 04.05.2026 | 164 | 1,09 |
| Bankcertifikat Aktia 22.05.2026 | 3 956 339,76 | 22.05.2026 | 182 | 1,09 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 951 669,52 | 12.06.2026 | 203 | 1,08 |
| Bankcertifikat Aktia 04.08.2026 | 3 938 270,24 | 04.08.2026 | 256 | 1,08 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 955 387,96 | 24.07.2026 | 245 | 0,81 |
| Bankcertifikat Aktia 30.01.2026 | 1 992 286,72 | 30.01.2026 | 70 | 0,55 |
| Tidsbundna depositioner | 126 627 660,25 | 34,76 | ||
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 132 971,51 | 10.02.2026 | 81 | 1,96 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 143 621,82 | 10.12.2025 | 19 | 1,69 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 077 902,50 | 24.04.2026 | 154 | 1,67 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 035 759,28 | 13.05.2026 | 173 | 1,66 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 028 978,56 | 03.07.2026 | 224 | 1,65 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 174 728,40 | 24.11.2025 | 3 | 1,42 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 125 314,70 | 30.12.2025 | 39 | 1,41 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 099 233,40 | 02.03.2026 | 101 | 1,40 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 087 041,60 | 24.03.2026 | 123 | 1,40 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 077 225,95 | 08.05.2026 | 168 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 071 375,85 | 12.01.2026 | 52 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 065 561,00 | 05.06.2026 | 196 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 052 565,60 | 30.03.2026 | 129 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 047 330,65 | 18.03.2026 | 117 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 041 177,20 | 03.06.2026 | 194 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 030 347,75 | 11.08.2026 | 263 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 011 582,20 | 14.09.2026 | 297 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 008 220,10 | 28.10.2026 | 341 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 003 114,15 | 13.11.2026 | 357 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition Bonum pankki 19.08.2026 | 5 001 286,75 | 19.08.2026 | 271 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 102 120,08 | 23.01.2026 | 63 | 1,13 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 064 597,08 | 30.04.2026 | 160 | 1,12 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 063 318,72 | 09.04.2026 | 139 | 1,12 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 009 576,56 | 15.10.2026 | 328 | 1,10 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 072 708,84 | 06.02.2026 | 77 | 0,84 |
| Bankkonton | 130 522 516,41 | 35,83 | ||
| Bankkonto NORDEA | 54 342 427,00 | 14,92 | ||
| Bankkonto SEB | 54 331 356,72 | 14,91 | ||
| Bankkonto SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 429 123,26 | 4,24 | ||
| Bankkonto OP | 6 419 393,83 | 1,76 | ||
| Bankkonto TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Bankkonto SUOMEN OSUUSP. (POP) | 102,57 | 0,00 | ||
| Fordringar och skulder | 58 380,33 | 0,02 | ||
| Fordringar och skulder totalt | 58 380,33 | |||
| TOTALT | 364 310 137,43 | |||
Tillbaka till Penningmarknadsfondens presentation