Penningmarknadsfond
Fonden placerar i korta eurodenominerade ränteinstrument. Målet är att hålla ränterisken vid ungefär 3 månader.
De möjliga placeringsobjekten för fonden bestäms utifrån Seligson & Co:s interna kreditkvalitetsbedömning. De faktiska placeringsobjekten väljs ut bland de motparter och placeringsobjekt vars kreditprofil motsvarar fondens målsättningar. Fonden strävar efter att bibehålla det placerade kapitalet under en tidsperiod som motsvarar den genomsnittliga ränterisken samt en jämn avkastning för andelsägarna. Det är möjligt att fonden inte uppnår målen i alla marknadsförhållanden.
Fonden är en standardiserad penningmarknadsfond med rörligt nettotillgångsvärde enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1131. Det här innebär att, såsom för finländska placeringsfonder i allmänhet, fondandelens värde varierar med placeringarnas marknadsvärde.
| Information om fonden | 03.12.2025 |
|---|---|
| Förmögenhet | 365 589 414,15 EUR |
| Portföljens vägda genomsnittliga löptid (WAM) | 95 dagar |
| Portföljens vägda genomsnittliga livslängd (WAL) | 95 dagar |
Av fondens medel kan 71 % tas ut med en bankdags varsel.
| Värdepapper | Marknadsvärde | Maturiteetti | Dagar | Andel % |
|---|---|---|---|---|
| Bankcertifikat | 107 173 082,68 | 29,32 | ||
| Bankcertifikat Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 995 263,10 | 17.12.2025 | 14 | 1,91 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 956 225,85 | 18.03.2026 | 105 | 1,90 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 883 631,58 | 04.09.2026 | 275 | 1,88 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 995 368,78 | 19.12.2025 | 16 | 1,64 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 972 104,32 | 20.02.2026 | 79 | 1,63 |
| Bankcertifikat Aktia 27.02.2026 | 5 969 994,24 | 27.02.2026 | 86 | 1,63 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 966 503,50 | 11.03.2026 | 98 | 1,63 |
| Bankcertifikat Aktia 07.04.2026 | 5 955 524,70 | 07.04.2026 | 125 | 1,63 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 932 333,92 | 10.06.2026 | 189 | 1,62 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 915 522,04 | 31.07.2026 | 240 | 1,62 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 991 432,30 | 05.01.2026 | 33 | 1,37 |
| Bankcertifikat Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 982 131,75 | 04.02.2026 | 63 | 1,36 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 960 506,70 | 13.04.2026 | 131 | 1,36 |
| Bankcertifikat Aktia 26.06.2026 | 4 938 015,20 | 26.06.2026 | 205 | 1,35 |
| Bankcertifikat Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 988 950,44 | 22.01.2026 | 50 | 1,09 |
| Bankcertifikat Aktia 04.05.2026 | 3 964 118,72 | 04.05.2026 | 152 | 1,08 |
| Bankcertifikat Aktia 22.05.2026 | 3 959 011,88 | 22.05.2026 | 170 | 1,08 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 954 375,16 | 12.06.2026 | 191 | 1,08 |
| Bankcertifikat Aktia 04.08.2026 | 3 940 965,36 | 04.08.2026 | 244 | 1,08 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 957 446,08 | 24.07.2026 | 233 | 0,81 |
| Bankcertifikat Aktia 30.01.2026 | 1 993 657,06 | 30.01.2026 | 58 | 0,55 |
| Tidsbundna depositioner | 127 555 703,83 | 34,89 | ||
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 138 921,65 | 10.02.2026 | 69 | 1,95 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 147 869,22 | 10.12.2025 | 7 | 1,68 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 082 866,18 | 24.04.2026 | 142 | 1,66 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 040 581,60 | 13.05.2026 | 161 | 1,65 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 033 989,34 | 03.07.2026 | 212 | 1,65 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 001 766,16 | 24.11.2026 | 356 | 1,64 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 129 252,05 | 30.12.2025 | 27 | 1,40 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 103 546,00 | 02.03.2026 | 89 | 1,40 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 091 107,05 | 24.03.2026 | 111 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 082 601,20 | 08.05.2026 | 156 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 075 236,05 | 12.01.2026 | 40 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 070 997,60 | 05.06.2026 | 184 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 056 645,95 | 30.03.2026 | 117 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 051 478,55 | 18.03.2026 | 105 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 045 339,00 | 03.06.2026 | 182 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 034 441,60 | 11.08.2026 | 251 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 015 481,95 | 14.09.2026 | 285 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 012 108,85 | 28.10.2026 | 329 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 006 185,30 | 13.11.2026 | 345 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition Bonum pankki 19.08.2026 | 5 005 128,35 | 19.08.2026 | 259 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 105 844,00 | 23.01.2026 | 51 | 1,12 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 068 863,04 | 30.04.2026 | 148 | 1,11 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 066 861,84 | 09.04.2026 | 127 | 1,11 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 012 891,16 | 15.10.2026 | 316 | 1,10 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 075 700,14 | 06.02.2026 | 65 | 0,84 |
| Bankkonton | 130 818 681,61 | 35,78 | ||
| Bankkonto SEB | 54 761 446,24 | 14,98 | ||
| Bankkonto NORDEA | 53 864 990,99 | 14,73 | ||
| Bankkonto SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 452 333,49 | 4,23 | ||
| Bankkonto OP | 6 739 730,34 | 1,84 | ||
| Bankkonto TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Bankkonto SUOMEN OSUUSP. (POP) | 67,52 | 0,00 | ||
| Fordringar och skulder | 41 946,03 | 0,01 | ||
| Fordringar och skulder totalt | 41 946,03 | |||
| TOTALT | 365 589 414,15 | |||
Tillbaka till Penningmarknadsfondens presentation