Penningmarknadsfond
Fonden placerar i korta eurodenominerade ränteinstrument. Målet är att hålla ränterisken vid ungefär 3 månader.
De möjliga placeringsobjekten för fonden bestäms utifrån Seligson & Co:s interna kreditkvalitetsbedömning. De faktiska placeringsobjekten väljs ut bland de motparter och placeringsobjekt vars kreditprofil motsvarar fondens målsättningar. Fonden strävar efter att bibehålla det placerade kapitalet under en tidsperiod som motsvarar den genomsnittliga ränterisken samt en jämn avkastning för andelsägarna. Det är möjligt att fonden inte uppnår målen i alla marknadsförhållanden.
Fonden är en standardiserad penningmarknadsfond med rörligt nettotillgångsvärde enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1131. Det här innebär att, såsom för finländska placeringsfonder i allmänhet, fondandelens värde varierar med placeringarnas marknadsvärde.
| Information om fonden | 14.11.2025 |
|---|---|
| Förmögenhet | 368 314 313,22 EUR |
| Portföljens vägda genomsnittliga löptid (WAM) | 97 dagar |
| Portföljens vägda genomsnittliga livslängd (WAL) | 97 dagar |
Av fondens medel kan 71 % tas ut med en bankdags varsel.
| Värdepapper | Marknadsvärde | Maturiteetti | Dagar | Andel % |
|---|---|---|---|---|
| Bankcertifikat | 107 048 930,52 | 29,06 | ||
| Bankcertifikat Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 988 541,14 | 17.12.2025 | 33 | 1,90 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 947 420,13 | 18.03.2026 | 124 | 1,89 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 875 803,41 | 04.09.2026 | 294 | 1,87 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 989 717,62 | 19.12.2025 | 35 | 1,63 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 964 546,42 | 20.02.2026 | 98 | 1,62 |
| Bankcertifikat Aktia 27.02.2026 | 5 962 502,94 | 27.02.2026 | 105 | 1,62 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 959 177,32 | 11.03.2026 | 117 | 1,62 |
| Bankcertifikat Aktia 07.04.2026 | 5 948 180,16 | 07.04.2026 | 144 | 1,61 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 925 378,36 | 10.06.2026 | 208 | 1,61 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 908 832,16 | 31.07.2026 | 259 | 1,60 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 986 429,55 | 05.01.2026 | 52 | 1,35 |
| Bankcertifikat Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 976 170,85 | 04.02.2026 | 82 | 1,35 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 954 353,90 | 13.04.2026 | 150 | 1,35 |
| Bankcertifikat Aktia 26.06.2026 | 4 932 190,00 | 26.06.2026 | 224 | 1,34 |
| Bankcertifikat Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 984 474,72 | 22.01.2026 | 69 | 1,08 |
| Bankcertifikat Aktia 04.05.2026 | 3 959 421,48 | 04.05.2026 | 171 | 1,08 |
| Bankcertifikat Aktia 22.05.2026 | 3 954 300,60 | 22.05.2026 | 189 | 1,07 |
| Bankcertifikat Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 949 738,48 | 12.06.2026 | 210 | 1,07 |
| Bankcertifikat Aktia 04.08.2026 | 3 936 395,44 | 04.08.2026 | 263 | 1,07 |
| Bankcertifikat Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 953 977,90 | 24.07.2026 | 252 | 0,80 |
| Bankcertifikat Aktia 30.01.2026 | 1 991 377,94 | 30.01.2026 | 77 | 0,54 |
| Tidsbundna depositioner | 126 651 164,88 | 34,39 | ||
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 129 368,89 | 10.02.2026 | 88 | 1,94 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 141 286,80 | 10.12.2025 | 26 | 1,67 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 074 409,18 | 24.04.2026 | 161 | 1,65 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 032 543,04 | 13.05.2026 | 180 | 1,64 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 026 051,82 | 03.07.2026 | 231 | 1,64 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 171 853,30 | 24.11.2025 | 10 | 1,40 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 123 249,85 | 30.12.2025 | 46 | 1,39 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 096 338,80 | 02.03.2026 | 108 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition Bonum pankki 19.11.2025 | 5 091 929,15 | 19.11.2025 | 5 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 084 105,20 | 24.03.2026 | 130 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 073 710,05 | 08.05.2026 | 175 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 069 350,55 | 12.01.2026 | 59 | 1,38 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 062 248,30 | 05.06.2026 | 203 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 049 608,55 | 30.03.2026 | 136 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 044 381,80 | 18.03.2026 | 124 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 038 591,05 | 03.06.2026 | 201 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 027 896,45 | 11.08.2026 | 270 | 1,37 |
| Tidsbunden deposition AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 008 925,25 | 14.09.2026 | 304 | 1,36 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 004 819,55 | 28.10.2026 | 348 | 1,36 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 000 000,00 | 13.11.2026 | 364 | 1,36 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 100 068,08 | 23.01.2026 | 70 | 1,11 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 061 748,52 | 30.04.2026 | 167 | 1,10 |
| Tidsbunden deposition Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 060 793,48 | 09.04.2026 | 146 | 1,10 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 006 942,92 | 15.10.2026 | 335 | 1,09 |
| Tidsbunden deposition Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 070 944,30 | 06.02.2026 | 84 | 0,83 |
| Bankkonton | 134 454 332,60 | 36,51 | ||
| Bankkonto NORDEA | 55 111 625,11 | 14,96 | ||
| Bankkonto SEB | 55 081 356,72 | 14,95 | ||
| Bankkonto SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 266 623,26 | 4,14 | ||
| Bankkonto OP | 8 994 511,91 | 2,44 | ||
| Bankkonto TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Bankkonto SUOMEN OSUUSP. (POP) | 102,57 | 0,00 | ||
| Fordringar och skulder | 159 885,22 | 0,04 | ||
| Fordringar och skulder totalt | 159 885,22 | |||
| TOTALT | 368 314 313,22 | |||
Tillbaka till Penningmarknadsfondens presentation