Rahastojen valinta?
Mitä huomioida rahastoja ja palveluntarjoajia vertailtaessa?
Koskaan ei ole ollut niin hyvä aika olla rahastosijoittaja, kuin nyt. Maailmassa on ennennäkemätön valikoima erilaisia rahastoja, jotka sijoittavat mitä erinäisimmillä tyyleillä. Rahastojen ja palveluntarjoajan valintakriteerit eivät ole kuitenkaan muuttuneet mihinkään. Tärkeintä on löytää ne rahastot ja sijoituspalveluiden tuottajat, jotka palvelevat kunkin omia tarpeita ja sijoituksellisia tavoitteita.
Tällä tarkistuslistalla pääsee pitkälle:
- Onko rahastoyhtiö ja rahasto tehnyt sitä, mitä on luvannut?
- Saanko sen palvelun, mitä tarvitsen? Esimerkiksi ostoeräkohtaiset lunastukset, yhteyden salkunhoitajiin tai lahjakirjojen, osuustodistusten ja kuolinpesien käsittelyn. Saanko valtuutukset hoitaa perheenjäsenten asiointia, läpinäkyvät sijoitukset sekä pikaisen avun, kun sitä tarvitsen?
- Onko indeksirahasto seurannut indeksiänsä tehokkaasti? Onko indeksi järkevä?
- Ottaako aktiivinen rahasto aktiivista riskiä, kerta siitä maksaisin?
- Voinko luottaa, että mahdolliset rahastojen muutokset ovat järkevästi perusteltuja ja asiakkaiden edut on huomioitu?
- Onko salkunhoito laadukasta ja läpinäkyvää?
- Onko rahasto kustannustehokas?
- Ymmärränkö, miten rahasto sijoittaa, ja millaiset ovat sijoittamisen riskit?
Heräsiko kysymyksiä tai ajatuksia? Ole yhteydessä meihin Oma salkku -palvelun tai yhteydenottolomakkeen kautta.
Kare Hallamaa
09 6817 8221