Seligson & Co Suomi Indeksirahasto

Hallinnointipalkkio: 0,45 % vuodessa, peritään rahastolta.

Rahastolta veloitetaan myös muita juoksevia kuluja, kuten säilytyksen ja säilytysyhteisön palkkiot.
Juoksevat kulut raportoidaan mm. tunnusluvuissa sekä esitteissä ja katsauksissa.


Kaupankäyntikorvaus (maksetaan rahastolle):

-	Merkittäessä:	0,1 %
-	Lunastettaessa:	0,1 %	jos sijoitusaika ≥ 180 pv
		0,5 %	jos sijoitusaika < 180 pv

Rahastomerkintä tehdään maksamalla merkintämaksu rahaston tilille. Minimimerkintä on 10 €.

Rahaston pankkitilit ovat:

Nordea	NDEAFIHH	FI27 1200 3000 0068 74
OP	OKOYFIHH	FI37 5000 0120 2828 59

Maksun voi kätevimmin tehdä suoraan omasta pankkiohjelmasta. Maksu onnistuu myös niistä pankeista, joissa rahastoilla ei ole tiliä.

Pankkisiirroissa tulee käyttää asiakaskohtaista merkintäviitettä, joka kirjoitetaan pankkisiirron viitekenttään. Merkintäviite löytyy asiakastietolomakkeen oikeasta yläkulmasta sekä Oma salkku -palvelusta kohdasta "Asiakastiedot".

Jos merkintämaksu on vastaanotettu rahastoyhtiössä pankkipäivänä viimeistään klo 11, merkintä vahvistetaan saman pankkipäivän arvoon.

Jos lunastustoimeksianto on vastaanotettu rahastoyhtiössä pankkipäivänä viimeistään klo 11, vahvistetaan lunastus saman pankkipäivän arvoon, mikäli rahastossa on lunastukseen tarvittavat käteisvarat.

Julkaisupäivämäärä: 16.12.2022 (päivitetty 28.5.2025)
Oikeushenkilötunnus: 743700CH8JIUZCD20J58

Tiivistelmä

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen. Rahasto edistää muiden ominaisuuksien ohella sijoituskohteiden kestävämpää liiketoimintaa. Ominaisuuksia edistetään seuraamalla OMX Finland Screened™ –osakeindeksiä. Rahaston pyrkiessä sääntöjensä mukaan jäljittelemään vertailuindeksiään, toteutuvat kyseisen indeksin ominaisuudet rahaston sijoituksissa.

Seurattavan indeksin ominaisuudet toteutuvat rahaston sijoituksissa indeksiseurannan kautta. Rahaston seuraamaan indeksiin valitaan kohdemarkkinalta euromääräisen vaihdon ja ISS ESG:n tekemän kestävyyspisteytyksen perusteella parhaiten sijoittuvat yhtiöt. Indeksissä on normaalitilanteessa 40 yhtiötä, joista 35 yhtiötä valitaan suoraan yhtiövalinnassa parhaimpien kestävyyspisteiden perusteella. Lopullisiksi sijoituskohteiksi valikoituvat yritykset, jotka suoriutuvat luokittajan arvion mukaan parhaiten ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyvien ominaisuuksien perusteella.

Rahastossa on ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistäviä sijoituksia vähintään 90 %. Rahaston muut sijoitukset sisältävät rahaston pankkitilillä oleva käteisen, jota on enintään 10 %. Rahasto ei sitoudu tekemään sijoituksia EU:n luokitusjärjestelmän mukaisiin taloudellisiin toimintoihin. Rahaston tavoitteena ei ole tehdä sijoituksia EU:n luokitusjärjestelmän mukaisiin fossiiliseen kaasuun ja/tai ydinenergiaan.

Rahaston edistämää kestävämmän liiketoiminnan toteutumista mitataan seuraavilla mittareilla:

• rahaston hiili-intensiteetti (WACI), scope 1+2. Laskennassa käytetään yhtiöiden raportoimia lukuja, ja tavoitteena on rahaston seuraamaa indeksiä pienempi tai sen tasolla oleva hiili-intensiteetti.
• rahaston hiili-intensiteetti (WACI), scope 1+2+3. Laskennassa käytetään yhtiöiden raportoimia lukuja, ja tavoitteena on rahaston seuraamaa indeksiä pienempi tai sen tasolla oleva hiili-intensiteetti.
• kansainvälisten normien rikkojien osuus rahastosta perustuen käytetyn ulkopuolisen palveluntarjoajan analyysiin. Kansainvälisten normien rikkojien osuuden tulee olla rahaston seuraaman indeksin tasolla.

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien mittaamisessa hyödynnetään joko sijoituskohteiden raportoimaa tietoa, jota kerätään ESG-datapalveluntarjoajilta tai ESG-datapalveluntarjoajien tuottamaa tietoa niiden mittareiden osalta, joista sijoituskohteet eivät raportoi. ESG-datapalveluntarjoajien tuottama tieto saattaa sisältää myös estimoituja tai mallinnettuja tietoja. Käytettävien tietojen ja tietolähteiden laadukkuus varmistetaan vertaamalla mahdollisuuksien mukaan eri palveluntarjoajien tarjoamaa tietoa toisiinsa, vertaamalla laskettuja lukuja aikaisemmin raportoituihin lukuihin sekä tekemällä pistokokeita palveluntarjoajan tietokantaan. Tietoja käsitellään konsernin yhtiöiden tietokannoissa, salkunhoitajien työkaluissa ja muissa analyysi- ja valvontatyökaluissa.

Rahasto noudattaa Seligson & Co Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteita.

Nimetty indeksi vastaa rahaston edistämiä ominaisuuksia indeksiseurannan kautta ja indeksin ominaisuudet toteutuvat rahaston sijoituksissa. Lisätietoja indeksin laskentavasta ja menetelmästä saatavilla osoitteesta: https://indexes.nasdaqomx.com/Index/Overview/OMXSUSTAINFIGI.

Ei kestävää sijoitustavoitetta

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen.

Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet

Rahasto edistää muiden ominaisuuksien ohella sijoituskohteiden kestävämpää liiketoimintaa. Ominaisuuksia edistetään seuraamalla OMX Finland Screened™ –osakeindeksiä. Rahaston pyrkiessä sääntöjensä mukaan jäljittelemään vertailuindeksiään, toteutuvat kyseisen indeksin ominaisuudet rahaston sijoituksissa. Rahaston vertailuindeksin tuottaa Nasdaq, joka valitsee indeksiin kuuluvat yritykset tarkastellen valinnoissa sijoituskohteiden ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä ominaisuuksia (ESG).

Indeksin laskennassa käytettävä menetelmä on saatavilla osoitteesta: indexes.nasdaqomx.com/Index/Overview/OMXSUSTAINFIGI.

Sijoitusstrategia

Rahasto on passiivisesti hoidettu osakerahasto, joka seuraa OMX Finland Screened™ -osakeindeksiä. Indeksin yhtiövalinnoissa huomioidaan laajasti ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä ominaisuuksia. Seurattavan indeksin ominaisuudet toteutuvat rahaston sijoituksissa indeksiseurannan kautta. Indeksiin valitaan kohdemarkkinalta euromääräisen vaihdon ja ISS ESG:n tekemän kestävyyspisteytyksen perusteella parhaiten sijoittuvat yhtiöt. Indeksissä on normaalitilanteessa 40 yhtiötä, joista 35 yhtiötä valitaan suoraan yhtiövalinnassa parhaimpien kestävyyspisteiden perusteella. Lopullisiksi sijoituskohteiksi valikoituvat yritykset, jotka suoriutuvat luokittajan arvion mukaan parhaiten ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyvien ominaisuuksien perusteella.

Rahasto hyödyntää aktiivisen omistajuuden keinoja. Aktiivisen omistajuuden tavoitteena on lisätä ymmärrystä sijoituskohteiden liiketoiminnan kestävyydestä, kestävyysriskeistä ja niiden hallinnasta sekä vaikuttaa sijoituskohteiden toimintaan positiivisesti. Tärkein rahaston vaikuttamisen keino on osallistuminen vaikuttamishankkeisiin. Vaikuttamisen keinoja mitataan rahaston sijoituskohteisiin kohdistuneiden vaikuttamishankkeiden määrällä.

Sijoituskohteiden hyvien hallintotapojen arvioiminen ja huomioiminen on osa rahaston sijoituspolitiikkaa rahaston seuraaman indeksin kautta. ISS ESG arvioi yrityksiä ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyvien tekijöiden perusteella. Governance-osuudessa tarkastellaan mm. hallituksen riippumattomuutta, palkitsemiskäytäntöjä ja riippumattomien hallintovaliokuntien olemassaoloa. Rahaston salkunhoito seuraa säännöllisesti indeksin metodologiaa ja raportoi siitä riskienhallintatoiminnolle.

Sijoitusten osuus

Luokka #1 ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävät sijoitukset ja luokka #1B muut ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävät sijoitukset ovat sijoituksia, jotka tehdään rahaston sijoitusstrategian mukaisesti seuraamalla nimettyä indeksiä ja joita on vähintään 90 %. Luokka #2 muut sijoitukset sisältävät rahaston pankkitilillä oleva käteisen, jota on enintään 10 % ja jonka tarkoituksena on likviditeetin ja rahaliikenteen hallinta.

Rahasto ei sitoudu tekemään sijoituksia EU:n luokitusjärjestelmän mukaisiin taloudellisiin toimintoihin. Rahaston tavoitteena ei ole tehdä sijoituksia EU:n luokitusjärjestelmän mukaisiin fossiiliseen kaasuun ja/tai ydinenergiaan.

Tarkastaja tai kolmas osapuoli ei ole tarkastanut täyttävätkö rahaston sijoitukset EU:n luokitusjärjestelmän mukaisille toiminnoille asetetut vaatimukset.

Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seuranta

Rahoitustuotteen ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista kuvaavien indikaattoreiden kehitystä seurataan määräaikaisraportoinnin toteutuksen yhteydessä. Uusia seurattavia mittareita voidaan ottaa käyttöön, jos riittävän kattavaa ja laadukasta tietoa on saatavilla.

Menetelmät

Rahaston edistämää kestävämmän liiketoiminnan toteutumista mitataan seuraavilla mittareilla:

• rahaston hiili-intensiteetti (WACI), scope 1+2. Laskennassa käytetään yhtiöiden raportoimia lukuja, ja tavoitteena on rahaston seuraamaa indeksiä pienempi tai sen tasolla oleva hiili-intensiteetti.
• rahaston hiili-intensiteetti (WACI), scope 1+2+3. Laskennassa käytetään yhtiöiden raportoimia lukuja, ja tavoitteena on rahaston seuraamaa indeksiä pienempi tai sen tasolla oleva hiili-intensiteetti.
• kansainvälisten normien rikkojien osuus rahastosta perustuen käytetyn ulkopuolisen palveluntarjoajan analyysiin. Kansainvälisten normien rikkojien osuuden tulee olla rahaston seuraaman indeksin tasolla.

Tietolähteet ja tietojen käsittely

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien mittaamisessa hyödynnetään joko sijoituskohteiden raportoimaa tietoa, jota kerätään ESG-datapalveluntarjoajilta tai ESG-datapalveluntarjoajien tuottamaa tietoa niiden mittareiden osalta, joista sijoituskohteet eivät raportoi. Käytettäviä ulkopuolisia palveluntarjoajia ovat Upright Project ja Morningstar Sustainalytics.

Indikaattoreiden laskennassa hyödynnetään raportoitua tietoa aina, kun sitä on saatavilla. ESG-datapalveluntarjoajien tuottama tieto saattaa sisältää myös estimoituja tai mallinnettuja tietoja. Arvioitavien tietojen osuus riippuu kestävyysominaisuudesta ja sitä kuvaavasta indikaattorista, joten ei ole mahdollista määritellä arvioidun tiedon osuutta kaikista kestävyysindikaattoreista kokonaisuudessaan. Arvioitavien tietojen osuus vaihtelee kestävyysindikaattoreittain 0–100 % välillä. Arvioitavilla tiedoilla tarkoitetaan palveluntarjoajan mallintamaa tietoa ja mallinnus perustuu yhtiöiden raportoimiin tietoihin ja niistä tehtäviin ennusteisiin erilaisten oletusten perusteella. Menetelmät-osiossa on kerrottu kunkin indikaattorin osalta, perustuuko tieto raportoituun vai arvioituun dataan.

Käytettävien tietojen ja tietolähteiden laadukkuus varmistetaan vertaamalla mahdollisuuksien mukaan eri palveluntarjoajien tarjoamaa tietoa toisiinsa, vertaamalla laskettuja lukuja aikaisemmin raportoituihin lukuihin sekä tekemällä pistokokeita palveluntarjoajan tietokantaan. Valittujen kestävyysindikaattorien laskennassa käytetään standardisoitua laskentatapaa aina kun sellainen on saatavilla. Rahaston salkunhoitajat käyttävät vain luotettavaksi katsotuista lähteistä kerättyä tietoa omissa työkaluissaan. LähiTapiola Varainhoitokonsernissa seurataan lisäksi kestävyysindikaattoreihin liittyvää tutkimustietoa sekä teknologian kehitystä kestävyysriskien ja -haittojen vähentämiseksi. Kestävyysindikaattoreista seurataan myös jatkuvasti systemaattisen raportoinnin kehitystä. Tietoja käsitellään konsernin yhtiöiden tietokannoissa, salkunhoitajien työkaluissa ja muissa analyysi- ja valvontatyökaluissa.

Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien mittaamisessa hyödynnetään ensisijaisesti sijoituskohteiden raportoimaa virallista tietoa, jolloin virallinen tieto jää vaillinaiseksi niiden sijoituskohteiden osalta, jotka eivät tietoja raportoi. Tietoja kerätään palveluntarjoajan tietokannoista, jolloin tietoihin liittyy riski, etteivät tiedot ole kaikkien sijoituskohteiden osalta viimeisimmät saatavilla olevat. Sijoituskohteiden raportoimat indikaattorit tai palveluntarjoajien luokitukset eivät ole aina systemaattisia ja standardoituja, jolloin vertailtavuus saattaa heikentyä. Arvioitujen tietojen käyttämiseen liittyy aina riski siitä, että palveluntarjoajan arviointi osoittautuu virheelliseksi.

Laadun varmentamisen toimet on kuvattu tämän rahoitustuotteen osalta edellisessä kappaleessa. Puutteellista tietoa voidaan täydentää tai rikastaa muilla tietolähteillä. Palveluntarjoajiin pidetään säännöllisesti yhteyttä tietojen kehittämiseksi ja havaittujen puutteiden korjaamiseksi. Yllä olevilla toimenpiteillä varmistetaan, etteivät tietoihin tai tietolähteisiin liittyvät rajoitukset vaikuta siihen, miten rahoitustuotteen ominaisuudet tai tavoitteet toteutuvat.

Asianmukainen huolellisuus

Rahasto on indeksirahasto ja siten pyrkii sijoitusrahastolaissa tarkoitetulla tavalla jäljittelemään nimettyä indeksiä tai sitä vastaavaa osakeindeksiä, jonka koostumus on rahaston perustaksi riittävästi hajautettu ja joka lain tarkoittamalla tavalla kuvaa rahaston kohdemarkkinaa. Rahaston kykyä jäljitellä indeksiä seurataan jatkuvasti ja se on osana päivittäistä valvontaa.

Rahastojen sijoitusten valinta tehdään salkunhoitajan toimesta huolellisesti ja rahaston säännöt huomioiden. Salkunhoitajalla on tiedot ja tuntemus rahaston sijoituskohteista. Sijoituspäätöksiä tehtäessä huomioidaan rahaston tavoitteet, sijoituspolitiikka, riskirajat ja rahastojen kestävyysominaisuudet. Salkunhoitajat ovat velvoitettuja noudattamaan Seligson & Co Rahastoyhtiön laatiman sisäisen ohjeen menettelytapoja hoitaessaan rahaston omistuksia.

Vaikuttamispolitiikat

Rahasto noudattaa Seligson & Co Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteita. Seligson & Co Rahastoyhtiö osallistuu sijoittajien yhteisvaikuttamishankkeisiin, ja vaikuttaminen voi kohdistua myös rahaston sijoituskohteisiin. Rahasto on ollut vaikuttamispalvelussa mukana keväästä 2025 alkaen.

Nimetty vertailuarvo

Rahasto pyrkii seuraamaan OMX Finland Screened™ -osakeindeksiä. Nimetty indeksi vastaa rahaston edistämiä ominaisuuksia indeksiseurannan kautta ja indeksin ominaisuudet toteutuvat rahaston sijoituksissa.

Rahaston seuraamaan indeksiin valitaan kohdemarkkinalta euromääräisen vaihdon ja ISS ESG:n tekemän kestävyyspisteytyksen perusteella parhaiten sijoittuvat yhtiöt. Indeksissä on normaalitilanteessa 40 yhtiötä, joista 35 yhtiötä valitaan suoraan yhtiövalinnassa parhaimpien kestävyyspisteiden perusteella. Lopullisiksi sijoituskohteiksi valikoituvat yritykset, jotka suoriutuvat luokittajan arvion mukaan parhaiten ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyvien ominaisuuksien perusteella. Indeksin uudelleenpainotukset toteutetaan neljännesvuosittain ja vuoden viimeiseen uudelleenpainotukseen sisältyy yhtiövalintaprosessi.

Indeksin laskennassa käytettävä menetelmä on saatavissa osoitteesta: indexes.nasdaqomx.com/Index/Overview/OMXSUSTAINFIGI.

Muutoshistoria

9.6.2025: Rahaston seuraaman indeksin nimi muuttui. Päivitetty osioita "Tiivistelmä", "Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet", "Sijoitusstrategia" ja "Nimetty vertailuarvo".

28.5.2025: Täsmennetty ja täydennetty osioiden ”Tiivistelmä”, "Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet", "Sijoitusstrategia", "Sijoitusten osuus", "Menetelmät", ”Tietolähteet ja tietojen käsittely”, ”Asianmukainen huolellisuus”, "Vaikuttamispolitiikat" ja "Nimetty vertailuarvo" tietoja.

1.1.2025: Täsmennetty ja täydennetty osioiden ”Tiivistelmä”, ”Menetelmät”, ”Tietolähteet ja tietojen käsittely”, ”Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset”, ”Asianmukainen huolellisuus” ja ”Vaikuttamispolitiikat” tietoja. Tietoihin tarkennettu muun muassa tietojen varmennuksen kuvausta, käytettävät tietolähteet ja omistajaohjauksen toimenpiteitä. Lisätty muutoshistoria.

1.1.2024: Päivitetty osioiden ”Tiivistelmä”, ”Sijoitusten osuus” ja ”Nimetty vertailuarvo” tietoja.

11.5.2023: Päivitetty osioiden ”Tiivistelmä”, ”Sijoitusstrategia”, ”Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvät ominaisuudet”, ”Sijoitusten osuus”, ”Tietolähteet ja tietojen käsittely” ja ”Nimetty vertailuarvo” tietoja.

23.3.2023: Päivitetty osio ”Tiivistelmä” ja ”Vaikuttamispolitiikat”.

16.12.2022: Tiedot julkaistu ensimmäisen kerran.