LähiTapiola Korkomaailma
Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma on aktiivisesti hoidettu korkorahasto. Se sijoittaa maailmanlaajuisesti sekä kehittyneille että kehittyville markkinoille erilaisten rahastojen kautta. Sijoituskohteena voivat olla sekä yritysten että julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat. Sijoituskohteena olevat rahastot voivat olla aktiivisesti hoidettuja tai indeksejä jäljitteleviä.
Rahaston tavoitteena on muiden ominaisuuksien ohella edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan ympäristöön, sosiaaliseen vastuuseen ja hyvään hallintotapaan liittyvät tekijät (ESG) LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävän sijoitustoiminnan periaatteiden mukaisesti.
Lisätietoja rahastosta LähiTapiolan omilta sivuilta tästä linkistä.
Julkaisupäivämäärä: 1.3.2024 (päivitetty 19.5.2025)
Oikeushenkilötunnus: 743700USCY8XVSWJK929
Tiivistelmä
Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen. Edistettävä ominaisuus on kestävämpi liiketoiminta rahastokumppani- ja rahastovalinnassa. Ominaisuutta edistetään sijoittamalla pääasiassa kestävyysominaisuuksia edistäviin tai kestäviä sijoituksia tekeviin rahastoihin sekä arvioimalla ja luokittelemalla kestävyyden perusteella rahastokumppanit, joiden tuotteisiin rahasto sijoittaa. Rahoitustuotteen edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien saavuttamiseksi ei ole nimetty vertailuindeksiä.
Vaikka rahasto edistää ympäristöön liittyviä ominaisuuksia, sen tavoitteena ei ole tehdä kestäviä sijoituksia tai sijoituksia EU Taksonomia-asetuksen (2020/852) kriteerit täyttäviin ympäristön kannalta kestäviin taloudellisiin toimintoihin eikä sillä siten ole tavoitetta kestäville sijoituksille. Rahasto saattaa kuitenkin muiden sijoituksellisten kriteerien perusteella sijoittaa taksonomia-asetuksen mukaisiin tai LähiTapiola Varainhoidon kestävän sijoituksen kriteerit täyttäviin kestäviin sijoituksiin.
Rahoitustuotteen ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista kuvaavien indikaattoreiden kehitystä seurataan sijoituskohteiden kestävyysanalyysin yhteydessä sekä rahaston kestävyysraportoinnin toteutuksen yhteydessä. Uusia seurattavia mittareita voidaan ottaa käyttöön, jos riittävän kattavaa ja laadukasta tietoa on saatavilla.
Rahoitustuotteen edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista mitataan seuraavilla mittareilla:
- Kestävyysominaisuuksia edistävien ja kestäviä sijoituksia tekevien sijoituskohteiden osuus, joita tulee olla vähintään 75 %.
- Rahastokumppanien sitoutuminen YK:n tukemiin PRI:n vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin. Rahastokumppanien sitoutuminen tulee olla 100 %.
- Rahastokumppanien kestävyysluokitus. Vähintään 80 % kestävyysluokitus tulee olla hyvä tai kiitettävä.
- alaluokka #1A Kestävä kattaa kestävät sijoitukset, joilla on ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä tavoitteita.
- alaluokka #1B Muut ympäristöön/yhteiskuntaan liittyvät ominaisuudet kattaa sijoitukset, jotka vastaavat ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia ja joita ei pidetä kestävinä sijoituksina.
- Kestävyysominaisuuksia edistävien ja kestäviä sijoituksia tekevien sijoituskohteiden osuus, joita tulee olla vähintään 75 %.
- Rahastokumppanien sitoutuminen YK:n tukemiin PRI:n vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin. Rahastokumppanien sitoutuminen tulee olla 100 %.
- Rahastokumppanien kestävyysluokitus. Vähintään 80 % kestävyysluokitus tulee olla hyvä tai kiitettävä.
Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien mittaamisessa hyödynnetään joko sijoituskohteiden raportoimaa tietoa, jota kerätään ESG-datapalveluntarjoajilta tai ESG-datapalveluntarjoajien tuottamaa tietoa niiden mittareiden osalta, joista sijoituskohteet eivät raportoi. Ominaisuuksien mittaamisessa hyödynnetään ensisijaisesti sijoituskohteiden raportoimaa virallista tietoa, jolloin virallinen tieto jää vaillinaiseksi niiden sijoituskohteiden osalta, jotka eivät tietoja raportoi. Tietoja kerätään palveluntarjoajan tietokannoista, jolloin tietoihin liittyy riski, etteivät tiedot ole kaikkien sijoituskohteiden osalta viimeisimmät saatavilla olevat. LähiTapiola Varainhoito Oy:ssä noudatetaan systemaattista sijoitusprosessia, jonka tarkoituksena on löytää sijoitusuniversumista asetetut kriteerit täyttäviä sijoituskohteita. Rahasto noudattaa Seligson & Co Rahastoyhtiön ja salkunhoitajan LähiTapiola Varainhoidon omistajaohjauksen periaatteita. LähiTapiola Varainhoito toteuttaa Seligson & Co Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteita rahastoyhtiön lukuun ja osallistuu niiden täytäntöönpanoon. Rahastolla ei ole ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumiseen liittyvää vertailuindeksiä.
Ei kestävää sijoitustavoitetta
Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen.
Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet
Rahasto edistää muiden ominaisuuksien ohella kohderahastovalinnassa ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Edistettävä ominaisuus on kestävämpi liiketoiminta rahastokumppani- ja rahastovalinnassa. Ominaisuutta edistetään sijoittamalla pääasiassa kestävyysominaisuuksia edistäviin tai kestäviä sijoituksia tekeviin rahastoihin sekä arvioimalla ja luokittelemalla kestävyyden perusteella rahastokumppanit, joiden tuotteisiin rahasto sijoittaa. Rahoitustuotteen edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien saavuttamiseksi ei ole nimetty vertailuindeksiä.
Sijoitusstrategia
Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma on aktiivisesti hoidettu korkovarainhoitorahasto, joka sijoittaa maailmanlaajuisesti korkosijoituksiin sekä kehittyneillä että kehittyvillä korkomarkkinoilla. Kohderahastot sijoittavat sekä yritysten että julkisyhteisöjen liikkeelle laskemiin joukkovelkakirjalainoihin. Kohderahastot voivat olla aktiivisesti hoidettuja tai indeksejä jäljitteleviä.
Rahasto sijoittaa pääasiassa kestävyysominaisuuksia edistäviin tai kestäviä sijoituksia tekeviin rahastoihin.
Rahasto huomioi kestävyyden sijoitusprosessissa arvioimalla ja luokittelemalla kestävyyden perusteella rahastokumppanit, joiden tuotteisiin rahasto sijoittaa. Merkittävä osa sijoitusprosessia on kumppanien säännölliset tapaamiset, joissa keskustellaan myös kestävyyden toteutumisesta. Vaikuttamisen keinoja mitataan tapaamisten määrällä. Rahastokumppaneiden kestävyysarviointiin sovelletaan LähiTapiola Varainhoidon kestävyysluokituskehikkoa. Kestävyysluokitukset päivitetään vähintään kerran vuodessa tai kun uutta oleellista tietoa on saatavilla.
Sijoitusten osuus
Vaikka rahasto edistää ympäristöön liittyviä ominaisuuksia, sen tavoitteena ei ole tehdä kestäviä sijoituksia tai sijoituksia EU Taksonomia-asetuksen (2020/852) kriteerit täyttäviin ympäristön kannalta kestäviin taloudellisiin toimintoihin eikä sillä siten ole tavoitetta kestäville sijoituksille. Rahasto saattaa kuitenkin muiden sijoituksellisten kriteerien perusteella sijoittaa taksonomia-asetuksen mukaisiin tai LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävän sijoituksen määritelmän täyttäviin kestäviin sijoituksiin. Tarkastaja tai kolmas osapuoli ei ole tarkastanut täyttävätkö rahaston sijoitukset EU:n luokitusjärjestelmän mukaisille toiminnoille asetetut vaatimukset. Rahaston tavoitteena ei ole tehdä sijoituksia EU:n Taksonomia-asetuksen (2020/852) luokitusjärjestelmän mukaisiin fossiiliseen kaasuun ja/tai ydinenergiaan.
#1 Vastaa ympäristöön/yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia kattaa ne rahoitustuotteessa tehdyt sijoitukset, joita käytetään rahoitustuotteen edistämien ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumiseksi.
#2 Muu kattaa muut rahoitustuotteessa tehdyt sijoitukset, jotka eivät vastaa ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia ja joita ei pidetä kestävinä sijoituksina.
Luokkaan #1 Vastaa ympäristöön/yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia sisältyvät:
Rahoitustuotteelle suunniteltu varojen allokointi: Sijoituksia, jotka edistävät ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia on 75 %. Muita sijoituksia on 25 %.
Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seuranta
Rahoitustuotteen ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista kuvaavien indikaattoreiden kehitystä seurataan sijoituskohteiden kestävyysanalyysin yhteydessä sekä rahaston kestävyysraportoinnin toteutuksen yhteydessä. Uusia seurattavia mittareita voidaan ottaa käyttöön, jos riittävän kattavaa ja laadukasta tietoa on saatavilla.
Menetelmät
Rahoitustuotteen edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista mitataan seuraavilla mittareilla:
Tietolähteet ja tietojen käsittely
Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seurannassa ja mittaamisessa hyödynnetään sekä ESG-datapalveluntarjoajien että rahastokumppanien raportoimaa tietoa. Käytettäviä ulkopuolisia palveluntarjoajia ovat MSCI (31.3.2025 asti), Upright Project, Morningstar Direct ja Sustainalytics (1.1.2025 alkaen).
Indikaattoreiden laskennassa hyödynnetään raportoitua tietoa aina, kun sitä on saatavilla. ESG-datapalveluntarjoajien tuottama tieto saattaa sisältää myös estimoituja tai mallinnettuja tietoja. Arvioitavien tietojen osuus riippuu kestävyysominaisuudesta ja sitä kuvaavasta indikaattorista, joten ei ole mahdollista määritellä arvioidun tiedon osuutta kaikista kestävyysindikaattoreista kokonaisuudessaan. Arvioitavien tietojen osuus vaihtelee kestävyysindikaattoreittain 0–100 % välillä. Arvioitavilla tiedoilla tarkoitetaan palveluntarjoajan mallintamaa tietoa ja mallinnus perustuu yhtiöiden raportoimiin tietoihin ja niistä tehtäviin ennusteisiin erilaisten oletusten perusteella. Menetelmät-osiossa on kerrottu kunkin kestävyysindikaattorin osalta, perustuuko tieto raportoituun vai arvioituun dataan.
Käytettävien tietojen ja tietolähteiden laadukkuus varmistetaan vertaamalla mahdollisuuksien mukaan eri palveluntarjoajien tarjoamaa tietoa toisiinsa, vertaamalla laskettuja lukuja aikaisemmin raportoituihin lukuihin sekä vertaamalla sijoituskohteiden raportoimaa tietoa verrokkien tietoihin. Käytettävien tietojen laadukkuutta pyritään varmistamaan otantatarkastuksilla vertaamalla laskettuja lukuja aikaisemmin raportoituihin lukuihin sekä rahastokumppanien raportoimiin lukuihin. Valittujen kestävyysindikaattorien laskennassa käytetään standardisoitua laskentatapaa aina kun sellainen on saatavilla. LähiTapiola Varainhoitokonsernissa seurataan lisäksi kestävyysindikaattoreihin liittyvää tutkimustietoa sekä teknologian kehitystä kestävyysriskien ja -haittojen vähentämiseksi. Tietoja käsitellään konsernin yhtiöiden tietokannoissa, salkunhoitajien työkaluissa ja muissa analyysi- ja valvontatyökaluissa.
Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset
Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien mittaamisessa hyödynnetään ensisijaisesti sijoituskohteiden raportoimaa virallista tietoa, jolloin virallinen tieto jää vaillinaiseksi niiden sijoituskohteiden osalta, jotka eivät tietoja raportoi. Tietoja kerätään palveluntarjoajan tietokannoista, jolloin tietoihin liittyy riski, etteivät tiedot ole kaikkien sijoituskohteiden osalta viimeisimmät saatavilla olevat. Arvioitujen tietojen käyttämiseen liittyy aina riski siitä, että palveluntarjoajan arviointi osoittautuu virheelliseksi. Puutteellista tietoa voidaan täydentää rahastokumppanien raportoimalla tiedolla.
Laadun varmentamisen toimet on kuvattu tämän rahoitustuotteen osalta edellisessä kappaleessa. Puutteellista tietoa voidaan täydentää muilla tietolähteillä. Palveluntarjoajiin pidetään säännöllisesti yhteyttä tietojen kehittämiseksi ja havaittujen puutteiden korjaamiseksi.
LähiTapiola Varainhoito rahaston salkunhoitajana pyrkii lisäksi edistämään raportointia ja siten tiedon kattavuutta kontaktoimalla rahastokumppaneita ja pyytämällä raportointia oleellisista kestävyysindikaattoreista ja -haitoista. Tietoa täydennetään rahastokumppanien tapaamisissa ja tietoa hyödynnetään rahastokumppaneiden kestävyysluokituksia määriteltäessä. LähiTapiola Varainhoidossa edistetään standardisoitujen indikaattorien käyttöä tukemalla systemaattisten viitekehysten, kuten CSRD ja ISSB, käyttöönottoa. Yllä olevilla toimenpiteillä varmistetaan, etteivät tietoihin tai tietolähteisiin liittyvät rajoitukset vaikuta siihen, miten rahoitustuotteen ominaisuudet tai tavoitteet toteutuvat.
Asianmukainen huolellisuus
LähiTapiola Varainhoito Oy:ssä noudatetaan systemaattista sijoitusprosessia, jonka tarkoituksena on löytää sijoitusuniversumista asetetut kriteerit täyttäviä sijoituskohteita. Salkunhoitajien kokouksissa seurataan kohderahastojen osto- ja myyntitarpeita ja salkunhoitoon liittyviä kokonaisuuksia. Kun sijoituskohteena on rahasto-osuus, salkunhoitaja täyttää uusien sijoituksien osalta kohderahaston perustietoja koskevan hyväksymislomakkeen ja toimittaa sen kohderahaston KID:n ja sääntöjen kanssa Seligson & Co Rahastoyhtiön riskienhallintatoiminnolle hyväksyttäväksi. Rahastoyhtiön riskienhallintatoiminto varmistaa, että kohderahastosijoitus on rahaston sääntöjen mukainen. LähiTapiola Varainhoidon hallinto seuraa neljännesvuosittain kohderahastojen prospectus-tietojen päivitystä. Jos tietoja on päivitetty, niin salkunhoitaja tekee vielä tarkistuksen, että kohderahasto on edelleen hoidettavan rahaston sääntöjen mukainen.
Vaikuttamispolitiikat
Rahasto noudattaa Seligson & Co Rahastoyhtiön ja salkunhoitajan LähiTapiola Varainhoidon omistajaohjauksen periaatteita. LähiTapiola Varainhoito toteuttaa Seligson & Co Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteita rahastoyhtiön lukuun ja osallistuu niiden täytäntöönpanoon.
Tunnistettuihin kestävyyteen liittyviin ristiriitoihin sijoituskohteina olevissa yrityksissä sovelletaan Varainhoitokonsernin eskalaatiopolitiikassa kuvattuja menettelyitä.
Rahasto sijoittaa vain Varainhoitokonsernissa hyväksyttyjen rahastokumppanien rahastoihin. Salkunhoito arvioi rahastokumppanien toimintaa osana jatkuvaa seurantaa. Salkunhoito keskustelee tarpeen mukaan rahastokumppanin kanssa rahaston kehittämisestä kestävämpään suuntaan ja päivittää uuden tiedon perusteella rahastokumppanin kestävyysluokituksen. Jos rahastokumppanin toiminnassa ilmenisi epäselvyyksiä tai väärinkäytöstä, pyydetään rahastokumppanilta lisätietoja. Jos rahastokumppani ei anna tarvittavaa selvennystä ja paranna toimintaansa toivotulla tavalla kohtuullisessa ajassa, vaihtoehtoina on joko pidättäytymien uusista sijoituksista kyseessä olevan kumppanin rahastoihin, nykyisten sijoitusten vähentäminen tai luopuminen sijoituksista.
Nimetty vertailuarvo
Rahastolla ei ole ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumiseen liittyvää vertailuindeksiä.
Muutoshistoria
19.5.2025: Täsmennetty ja täydennetty osioiden ”Tiivistelmä”, ”Ei kestävää sijoitustavoitetta","Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet", "Sijoitusstrategia”, "Sijoitusten osuus", ”Menetelmät”, ”Tietolähteet ja tietojen käsittely”, ja ”Vaikuttamispolitiikat” tietoja.
23.1.2025: Oikaistu osion "Sijoitusten osuus" tietoja.
1.1.2025: Täsmennetty ja täydennetty osioiden ”Tiivistelmä”, ”Sijoitusstrategia”, ”Menetelmät”, ”Tietolähteet ja tietojen käsittely”, ”Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset”, "Asianmukainen huolellisuus" ja ”Vaikuttamispolitiikat” tietoja. Tietoihin tarkennettu muun muassa tietojen varmennuksen kuvausta, käytettävät tietolähteet ja omistajaohjauksen toimenpiteitä. Lisätty muutoshistoria.
1.3.2024: Tiedot julkaistu ensimmäisen kerran.
| Kasvu (A) | Tuotto (B) | 1 pv | 1 kk | 1 v | 3 v | 5 v | 10 v | 15 v | 20 v |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 20,459 € | 14,684 € | -0,40 % | 1,83 % | 4,21 % | 8,48 % | 7,78 % | 12,54 % | 55,11 % | 95,14 % |
- 1 kk
- 1 v
- 3 v
- 5 v
- 10 v
- max
Vertaa muihin rahastoihin rahastoarvotaulukossa