Tillväxt eller avkastning?

De flesta av våra fonder har både tillväxt- och avkastningsandelar. Vilkendera borde jag välja?

Det korta svaret: tillväxtandelen.

Avkastningsandelar lönar det sig att välja bara ifall man har en särskild orsak till det. Därför tecknar vi tillväxtandelar åt våra kunder, om de inte skilt meddelar att de vill ha avkastningsandelar. Det går bra att byta mellan tillväxtandelar och avkastningsandelar inom samma fond, utan skattekonsekvenser.

TILLVÄXTANDELAR är de fondandelar där dividenderna aktiefonderna får och räntorna räntefonderna får läggs till fondandelens värde utan att årligen delas ut. Således höjer de fondandelens värde och placeraren blir beskattad först i samband med försäljning av andelarna.

Tillväxtandelar är nästan alltid det bättre alternativet för en placerare som betalar skatter, och ofta också för andra. Tillväxtandelens ägare besluter själv när hen realiserar sina investeringar.

I Seligson & Co Fondbolags fonder kallas tillväxtandelarna också för A-andelar.

(Det finns ingen allmän praxis inom branschen: En del andra firmor använder A-andel för avkastningsandelar och B-andel för tillväxtandelar.)

AVKASTNINGSANDELAR är fondandelar där dividenderna och/eller räntorna betalas ut åt andelsägarna en gång per år.

Följande principer följs i utdelningen i de av Seligson & Co Fondbolag förvaltade fonderna:

• Principerna för utdelningen är fastställda i fondernas gemensamma stadgar (§13).

• Fonden strävar efter att för fondens avkastningsandelar dela ut en avkastning som motsvarar den årliga dividend-/ränteavkastningen på de investeringsobjekt som ingår i fondens portfölj eller minst den fondspecifika minimiavkastningen på 3 % eller 4 % (beräknas utifrån andelsvärdet för den aktuella andelsklassen på den föregående räkenskapsperiodens sista dag). Den fondspecifika minimiavkastningen anges i fondprospektet.

• Bolagsstämman hålls vanligen i månadsskiftet mars–april, och utbetalningen av avkastningen sker några dagar efter bolagsstämman.

• Avkastningen betalas ut åt de fonandelsägare som är berättigade till den enligt 13§ i stadgarna. I praktiken gäller det dem som på bolagsstämmans datum är registrerade som ägare i fondandelsregistret.

I Seligson & Co Fondbolags fonder kallas avkastningsandelarna också för B-andelar.

Avkastningsandelarna passar för placerare som vill ha en årlig inkomst utan att lösa in sina fondandelar. De passar också t.ex. för sådana stiftelser som enligt sina stadgar inte får förminska sitt kapital (t.ex. antalet fondandelar). Avkastningsandelar i Seligson & Co-fonderna kan tecknas genom att kontakta Seligson & Co:s kundtjänst, i första hand via Min portfölj-tjänsten eller Fickportfölj-mobilapplikationen. Avkastningsandelar i LokalTapiola-fonderna kan tecknas endast genom att kontakta LokalTapiolas kundtjänst per telefon  (09) 453 8500.