Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 19.06.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 367 598 239,13 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 107 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 107 päivää |
Rahaston varoista 70 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 109 113 076,98 | 29,68 | ||
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2025 | 6 983 476,78 | 04.08.2025 | 46 | 1,90 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.09.2025 | 6 962 642,54 | 18.09.2025 | 91 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.11.2025 | 6 946 158,03 | 04.11.2025 | 138 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 925 878,19 | 17.12.2025 | 181 | 1,88 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.07.2025 | 5 994 471,90 | 10.07.2025 | 21 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 1.8.2025 | 5 987 348,58 | 01.08.2025 | 43 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 22.08.2025 | 5 978 894,52 | 22.08.2025 | 64 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.08.2025 | 5 978 019,24 | 27.08.2025 | 69 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 937 056,40 | 19.12.2025 | 183 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 911 224,60 | 27.02.2026 | 253 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 910 100,68 | 11.03.2026 | 265 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.06.2025 | 4 998 296,80 | 30.06.2025 | 11 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 03.10.2025 | 4 968 487,65 | 03.10.2025 | 106 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 942 492,05 | 05.01.2026 | 200 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 931 964,00 | 04.02.2026 | 230 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 912 297,05 | 13.04.2026 | 298 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.09.2025 | 3 980 566,84 | 12.09.2025 | 85 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 948 775,40 | 22.01.2026 | 217 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 920 458,00 | 22.05.2026 | 337 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 25.07.2025 | 2 994 467,73 | 25.07.2025 | 36 | 0,81 |
| Määräaikaiset talletukset | 118 394 026,71 | 32,21 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 066 755,71 | 10.02.2026 | 236 | 1,92 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.09.2025 | 6 135 421,14 | 03.09.2025 | 76 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 085 828,92 | 10.12.2025 | 174 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 020 618,34 | 24.04.2026 | 309 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2025 | 5 183 520,00 | 03.07.2025 | 14 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 108 118,30 | 24.11.2025 | 158 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 14.11.2025 | 5 104 158,80 | 14.11.2025 | 148 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.10.2025 | 5 087 351,40 | 14.10.2025 | 117 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 074 540,85 | 30.12.2025 | 194 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 051 340,35 | 02.03.2026 | 256 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.11.2025 | 5 048 987,15 | 19.11.2025 | 153 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.08.2025 | 5 048 457,75 | 13.08.2025 | 55 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 041 204,70 | 24.03.2026 | 278 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 024 328,05 | 12.01.2026 | 207 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 013 883,65 | 08.05.2026 | 323 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 006 229,50 | 30.03.2026 | 284 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 002 290,80 | 05.06.2026 | 351 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 000 695,35 | 18.03.2026 | 272 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2025 | 4 089 829,28 | 28.10.2025 | 131 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 058 246,20 | 23.01.2026 | 218 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 022 437,40 | 09.04.2026 | 294 | 1,09 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 014 312,88 | 30.04.2026 | 315 | 1,09 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2025 | 3 066 922,11 | 11.08.2025 | 53 | 0,83 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 038 548,08 | 06.02.2026 | 232 | 0,83 |
| Tilisopimukset | 140 652 776,87 | 38,26 | ||
| Tilisopimus RAHAMARKKINARAHASTO / SEB | 54 958 130,44 | 14,90 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 737 838,79 | 14,77 | ||
| Tilisopimus OP | 15 803 816,92 | 4,30 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 150 763,83 | 4,12 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 1 393,92 | 0,00 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 832,97 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -561 641,43 | -0,15 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -561 641,43 | |||
| YHTEENSÄ | 367 598 239,13 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn