Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 02.01.2026 |
|---|---|
| Varallisuus | 363 996 617,98 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 95 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 95 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 186 904,93 | 29,45 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 970 727,68 | 18.03.2026 | 75 | 1,92 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.05.2026 | 6 944 265,16 | 18.05.2026 | 136 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 897 905,56 | 04.09.2026 | 245 | 1,90 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 984 038,68 | 20.02.2026 | 49 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 981 849,34 | 27.02.2026 | 56 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 978 293,80 | 11.03.2026 | 68 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 968 230,00 | 07.04.2026 | 95 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 944 948,50 | 10.06.2026 | 159 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 927 466,66 | 31.07.2026 | 210 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 21.12.2026 | 5 867 847,36 | 21.12.2026 | 353 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 5 000 000,00 | 05.01.2026 | 3 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 991 733,05 | 04.02.2026 | 33 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 971 315,25 | 13.04.2026 | 101 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 948 507,00 | 26.06.2026 | 175 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 996 531,16 | 22.01.2026 | 20 | 1,10 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 972 650,36 | 04.05.2026 | 122 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 967 638,28 | 22.05.2026 | 140 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 962 775,84 | 12.06.2026 | 161 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 949 151,48 | 04.08.2026 | 214 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 963 654,79 | 24.07.2026 | 203 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 997 374,98 | 30.01.2026 | 28 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 127 535 846,43 | 35,04 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 151 351,06 | 10.02.2026 | 39 | 1,96 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 095 534,16 | 24.04.2026 | 112 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 052 826,28 | 13.05.2026 | 131 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 045 787,98 | 03.07.2026 | 182 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 016 555,08 | 24.11.2026 | 326 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2026 | 6 011 944,86 | 10.12.2026 | 342 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 113 057,65 | 02.03.2026 | 59 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 100 825,30 | 24.03.2026 | 81 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 096 265,75 | 08.05.2026 | 126 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 084 381,25 | 05.06.2026 | 154 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 083 726,95 | 12.01.2026 | 10 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 066 598,65 | 30.03.2026 | 87 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 061 194,90 | 18.03.2026 | 75 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 055 551,40 | 03.06.2026 | 152 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 044 134,70 | 11.08.2026 | 221 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 025 449,85 | 14.09.2026 | 255 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 024 028,65 | 28.10.2026 | 299 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 017 028,80 | 13.11.2026 | 315 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 014 307,60 | 19.08.2026 | 229 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.09.2026 | 5 001 370,15 | 30.09.2026 | 271 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 113 948,20 | 23.01.2026 | 21 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 079 731,44 | 30.04.2026 | 118 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 075 731,32 | 09.04.2026 | 97 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 022 382,16 | 15.10.2026 | 286 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 082 132,29 | 06.02.2026 | 35 | 0,85 |
| Tilisopimukset | 129 246 574,66 | 35,51 | ||
| Tilisopimus SEB | 53 963 375,43 | 14,83 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 53 460 668,26 | 14,69 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 613 191,15 | 4,29 | ||
| Tilisopimus OP | 6 209 199,57 | 1,71 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 108,73 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 31,52 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | 27 291,96 | 0,01 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | 27 291,96 | |||
| YHTEENSÄ | 363 996 617,98 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn