Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 26.01.2026 |
|---|---|
| Varallisuus | 368 531 634,44 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 93 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 93 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 152 927,48 | 29,08 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 979 696,22 | 18.03.2026 | 51 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.05.2026 | 6 953 194,99 | 18.05.2026 | 112 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 905 178,35 | 04.09.2026 | 221 | 1,87 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 991 947,94 | 20.02.2026 | 25 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 989 605,24 | 27.02.2026 | 32 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 985 742,62 | 11.03.2026 | 44 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 975 700,54 | 07.04.2026 | 71 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 952 247,80 | 10.06.2026 | 135 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 933 877,00 | 31.07.2026 | 186 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 21.12.2026 | 5 875 510,44 | 21.12.2026 | 329 | 1,59 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 998 029,05 | 04.02.2026 | 9 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 977 632,15 | 13.04.2026 | 77 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 954 506,85 | 26.06.2026 | 151 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.10.26 | 4 922 336,80 | 05.10.2026 | 252 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 977 594,00 | 04.05.2026 | 98 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 972 653,80 | 22.05.2026 | 116 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 967 631,76 | 12.06.2026 | 137 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 953 537,52 | 04.08.2026 | 190 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 01.12.2026 | 3 919 469,60 | 01.12.2026 | 309 | 1,06 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 967 053,37 | 24.07.2026 | 179 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 999 781,44 | 30.01.2026 | 4 | 0,54 |
| Määräaikaiset talletukset | 128 523 925,86 | 34,87 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 161 735,21 | 10.02.2026 | 15 | 1,94 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 104 703,18 | 24.04.2026 | 88 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 061 669,20 | 13.05.2026 | 107 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 054 222,48 | 03.07.2026 | 158 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 026 425,50 | 24.11.2026 | 302 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2026 | 6 020 794,26 | 10.12.2026 | 318 | 1,63 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.07.2026 | 6 004 928,88 | 13.07.2026 | 168 | 1,63 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 120 778,30 | 02.03.2026 | 35 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 108 169,15 | 24.03.2026 | 57 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 106 410,85 | 08.05.2026 | 102 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 094 352,95 | 05.06.2026 | 130 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 074 005,15 | 30.03.2026 | 63 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 068 686,55 | 18.03.2026 | 51 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 062 966,60 | 03.06.2026 | 128 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 050 708,05 | 11.08.2026 | 197 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 031 968,00 | 14.09.2026 | 231 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 031 916,25 | 28.10.2026 | 275 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 024 036,55 | 13.11.2026 | 291 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 020 402,10 | 19.08.2026 | 205 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.09.2026 | 5 008 138,30 | 30.09.2026 | 247 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 087 791,96 | 30.04.2026 | 94 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 082 259,32 | 09.04.2026 | 73 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 028 684,56 | 15.10.2026 | 262 | 1,09 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 22.01.2027 | 4 000 723,92 | 22.01.2027 | 361 | 1,09 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 087 448,59 | 06.02.2026 | 11 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 132 813 076,84 | 36,04 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 483 432,01 | 14,78 | ||
| Tilisopimus SEB | 54 463 375,43 | 14,78 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 613 191,15 | 4,24 | ||
| Tilisopimus OP | 8 133 275,93 | 2,21 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 119 698,19 | 0,03 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 104,13 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | 41 704,26 | 0,01 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | 41 704,26 | |||
| YHTEENSÄ | 368 531 634,44 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn