Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 23.01.2026 |
|---|---|
| Varallisuus | 368 371 161,56 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 95 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 95 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 144 900,65 | 29,09 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 979 113,89 | 18.03.2026 | 54 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.05.2026 | 6 952 765,61 | 18.05.2026 | 115 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 904 515,94 | 04.09.2026 | 224 | 1,87 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 991 464,46 | 20.02.2026 | 28 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 989 107,42 | 27.02.2026 | 35 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 985 248,52 | 11.03.2026 | 47 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 975 266,68 | 07.04.2026 | 74 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 951 862,90 | 10.06.2026 | 138 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 933 361,90 | 31.07.2026 | 189 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 21.12.2026 | 5 875 197,18 | 21.12.2026 | 332 | 1,59 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 997 715,05 | 04.02.2026 | 12 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 977 283,80 | 13.04.2026 | 80 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 954 148,20 | 26.06.2026 | 154 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.10.26 | 4 921 874,45 | 05.10.2026 | 255 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 977 352,20 | 04.05.2026 | 101 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 972 411,28 | 22.05.2026 | 119 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 967 372,12 | 12.06.2026 | 140 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 953 181,88 | 04.08.2026 | 193 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 01.12.2026 | 3 919 192,16 | 01.12.2026 | 312 | 1,06 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 966 796,87 | 24.07.2026 | 182 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 999 668,14 | 30.01.2026 | 7 | 0,54 |
| Määräaikaiset talletukset | 128 496 578,16 | 34,88 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 160 414,10 | 10.02.2026 | 18 | 1,94 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 103 538,64 | 24.04.2026 | 91 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 060 566,16 | 13.05.2026 | 110 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 053 005,02 | 03.07.2026 | 161 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 025 019,76 | 24.11.2026 | 305 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2026 | 6 019 634,64 | 10.12.2026 | 321 | 1,63 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.07.2026 | 6 003 708,54 | 13.07.2026 | 171 | 1,63 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 119 717,50 | 02.03.2026 | 38 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 107 153,30 | 24.03.2026 | 60 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 105 142,85 | 08.05.2026 | 105 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 093 074,80 | 05.06.2026 | 133 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 072 994,25 | 30.03.2026 | 66 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 067 645,75 | 18.03.2026 | 54 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 062 014,20 | 03.06.2026 | 131 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 049 598,55 | 11.08.2026 | 200 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 030 814,95 | 14.09.2026 | 234 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 030 663,90 | 28.10.2026 | 278 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 022 960,15 | 13.11.2026 | 294 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 019 334,35 | 19.08.2026 | 208 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.09.2026 | 5 006 962,90 | 30.09.2026 | 250 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 086 778,96 | 30.04.2026 | 97 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 081 397,44 | 09.04.2026 | 76 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 027 653,12 | 15.10.2026 | 265 | 1,09 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 22.01.2027 | 4 000 000,00 | 22.01.2027 | 364 | 1,09 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 086 784,33 | 06.02.2026 | 14 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 132 580 004,74 | 35,99 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 500 933,58 | 14,80 | ||
| Tilisopimus SEB | 54 463 375,43 | 14,78 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 613 191,15 | 4,24 | ||
| Tilisopimus OP | 8 002 368,93 | 2,17 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 104,13 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 31,52 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | 149 678,01 | 0,04 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | 149 678,01 | |||
| YHTEENSÄ | 368 371 161,56 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn