Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 18.11.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 363 933 252,93 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 96 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 96 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 059 182,04 | 29,42 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 989 314,29 | 17.12.2025 | 29 | 1,92 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 948 711,35 | 18.03.2026 | 120 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 875 746,99 | 04.09.2026 | 290 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 990 373,18 | 19.12.2025 | 31 | 1,65 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 965 731,36 | 20.02.2026 | 94 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 963 678,04 | 27.02.2026 | 101 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 960 298,24 | 11.03.2026 | 113 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 949 075,54 | 07.04.2026 | 140 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 925 407,04 | 10.06.2026 | 204 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 908 599,48 | 31.07.2026 | 255 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 987 073,25 | 05.01.2026 | 48 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 977 083,30 | 04.02.2026 | 78 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 955 042,30 | 13.04.2026 | 146 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 932 108,80 | 26.06.2026 | 220 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 985 117,80 | 22.01.2026 | 65 | 1,10 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 959 751,00 | 04.05.2026 | 167 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 954 470,16 | 22.05.2026 | 185 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 949 744,96 | 12.06.2026 | 206 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 936 258,04 | 04.08.2026 | 259 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 953 875,54 | 24.07.2026 | 248 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 991 721,38 | 30.01.2026 | 73 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 126 682 845,66 | 34,81 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 131 598,53 | 10.02.2026 | 84 | 1,96 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 142 643,46 | 10.12.2025 | 22 | 1,69 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 075 896,40 | 24.04.2026 | 157 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 033 679,20 | 13.05.2026 | 176 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 026 661,48 | 03.07.2026 | 227 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 173 493,65 | 24.11.2025 | 6 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 124 531,90 | 30.12.2025 | 42 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 098 007,95 | 02.03.2026 | 104 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.11.2025 | 5 093 004,95 | 19.11.2025 | 1 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 085 633,45 | 24.03.2026 | 126 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 075 172,30 | 08.05.2026 | 171 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 070 651,10 | 12.01.2026 | 55 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 063 388,55 | 05.06.2026 | 199 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 051 098,90 | 30.03.2026 | 132 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 045 966,80 | 18.03.2026 | 120 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 039 329,55 | 03.06.2026 | 197 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 028 369,10 | 11.08.2026 | 266 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 009 634,50 | 14.09.2026 | 300 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 006 296,10 | 28.10.2026 | 344 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 001 408,45 | 13.11.2026 | 360 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 101 367,08 | 23.01.2026 | 66 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 062 993,84 | 30.04.2026 | 163 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 062 005,40 | 09.04.2026 | 142 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 007 978,40 | 15.10.2026 | 331 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 072 034,62 | 06.02.2026 | 80 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 130 539 467,90 | 35,87 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 504 996,87 | 14,98 | ||
| Tilisopimus SEB | 54 331 356,72 | 14,93 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 429 123,26 | 4,24 | ||
| Tilisopimus OP | 6 273 775,45 | 1,61 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 102,57 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -348 242,67 | -0,10 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -348 242,67 | |||
| YHTEENSÄ | 363 933 252,93 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn