Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 17.11.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 368 378 918,25 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 95 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 95 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 056 198,58 | 29,06 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 988 885,96 | 17.12.2025 | 30 | 1,90 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 948 482,94 | 18.03.2026 | 121 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 875 653,33 | 04.09.2026 | 291 | 1,87 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 990 006,52 | 19.12.2025 | 32 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 965 390,44 | 20.02.2026 | 95 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 963 382,24 | 27.02.2026 | 102 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 960 079,12 | 11.03.2026 | 114 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 948 981,64 | 07.04.2026 | 141 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 925 472,80 | 10.06.2026 | 205 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 908 639,98 | 31.07.2026 | 256 | 1,60 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 986 723,45 | 05.01.2026 | 49 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 976 740,60 | 04.02.2026 | 79 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 954 980,65 | 13.04.2026 | 147 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 932 164,45 | 26.06.2026 | 221 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 984 824,24 | 22.01.2026 | 66 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 959 755,24 | 04.05.2026 | 168 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 954 495,60 | 22.05.2026 | 186 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 949 789,60 | 12.06.2026 | 207 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 936 271,80 | 04.08.2026 | 260 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 953 895,70 | 24.07.2026 | 249 | 0,80 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 991 582,28 | 30.01.2026 | 74 | 0,54 |
| Määräaikaiset talletukset | 126 677 919,39 | 34,39 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 131 140,73 | 10.02.2026 | 85 | 1,94 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 142 286,64 | 10.12.2025 | 23 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 075 854,22 | 24.04.2026 | 158 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 033 702,00 | 13.05.2026 | 177 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 026 726,82 | 03.07.2026 | 228 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 173 084,05 | 24.11.2025 | 7 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 124 161,30 | 30.12.2025 | 43 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 097 763,30 | 02.03.2026 | 105 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.11.2025 | 5 092 735,80 | 19.11.2025 | 2 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 085 499,50 | 24.03.2026 | 127 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 075 069,70 | 08.05.2026 | 172 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 070 281,95 | 12.01.2026 | 56 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 063 328,60 | 05.06.2026 | 200 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 050 985,10 | 30.03.2026 | 133 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 045 800,70 | 18.03.2026 | 121 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 039 372,80 | 03.06.2026 | 198 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 028 368,10 | 11.08.2026 | 267 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 009 514,55 | 14.09.2026 | 301 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 005 899,50 | 28.10.2026 | 345 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 000 983,00 | 13.11.2026 | 361 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 101 030,44 | 23.01.2026 | 67 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 062 899,28 | 30.04.2026 | 164 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 061 920,64 | 09.04.2026 | 143 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 007 718,72 | 15.10.2026 | 332 | 1,09 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 071 791,95 | 06.02.2026 | 81 | 0,83 |
| Tilisopimukset | 136 236 477,75 | 36,98 | ||
| Tilisopimus SEB | 55 081 356,72 | 14,95 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 55 072 267,43 | 14,95 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 429 123,26 | 4,19 | ||
| Tilisopimus OP | 10 653 514,74 | 2,47 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 102,57 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -1 591 677,47 | -0,43 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -1 591 677,47 | |||
| YHTEENSÄ | 368 378 918,25 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn