Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 20.11.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 363 939 643,51 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 98 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 98 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 091 753,63 | 29,43 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 990 794,30 | 17.12.2025 | 27 | 1,92 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 950 682,90 | 18.03.2026 | 118 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 878 568,90 | 04.09.2026 | 288 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 991 605,76 | 19.12.2025 | 29 | 1,65 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 967 261,18 | 20.02.2026 | 92 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 965 226,46 | 27.02.2026 | 99 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 961 884,52 | 11.03.2026 | 111 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 950 883,34 | 07.04.2026 | 138 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 927 620,20 | 10.06.2026 | 202 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 910 968,82 | 31.07.2026 | 253 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 988 091,20 | 05.01.2026 | 46 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 978 250,10 | 04.02.2026 | 76 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 956 600,35 | 13.04.2026 | 144 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 934 031,85 | 26.06.2026 | 218 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 985 994,56 | 22.01.2026 | 63 | 1,10 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 961 066,64 | 04.05.2026 | 165 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 955 882,04 | 22.05.2026 | 183 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 951 228,08 | 12.06.2026 | 204 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 937 869,32 | 04.08.2026 | 257 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 955 078,99 | 24.07.2026 | 246 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 992 164,12 | 30.01.2026 | 71 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 126 615 163,02 | 34,79 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 132 444,48 | 10.02.2026 | 82 | 1,96 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 143 263,38 | 10.12.2025 | 20 | 1,69 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 077 160,90 | 24.04.2026 | 155 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 035 042,52 | 13.05.2026 | 174 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 028 314,90 | 03.07.2026 | 225 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 174 309,20 | 24.11.2025 | 4 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 125 034,55 | 30.12.2025 | 40 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 098 742,70 | 02.03.2026 | 102 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 086 478,35 | 24.03.2026 | 124 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 076 510,10 | 08.05.2026 | 169 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 071 117,65 | 12.01.2026 | 53 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 064 870,80 | 05.06.2026 | 197 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 051 985,45 | 30.03.2026 | 130 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 046 783,20 | 18.03.2026 | 118 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 040 590,80 | 03.06.2026 | 195 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 029 834,80 | 11.08.2026 | 264 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 011 101,90 | 14.09.2026 | 298 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 007 744,95 | 28.10.2026 | 342 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 002 705,30 | 13.11.2026 | 358 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 000 800,55 | 19.08.2026 | 272 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 101 850,56 | 23.01.2026 | 64 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 064 023,48 | 30.04.2026 | 161 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 062 814,16 | 09.04.2026 | 140 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 009 179,76 | 15.10.2026 | 329 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 072 458,58 | 06.02.2026 | 78 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 130 235 220,48 | 35,78 | ||
| Tilisopimus SEB | 54 331 356,72 | 14,93 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 060 013,46 | 14,85 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 429 123,26 | 4,24 | ||
| Tilisopimus OP | 6 414 511,44 | 1,76 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 102,57 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -2 493,62 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -2 493,62 | |||
| YHTEENSÄ | 363 939 643,51 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn