Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 24.11.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 364 352 615,72 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 101 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 101 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 110 732,88 | 29,40 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 991 626,32 | 17.12.2025 | 23 | 1,92 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 951 564,34 | 18.03.2026 | 114 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 880 648,46 | 04.09.2026 | 284 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 992 309,02 | 19.12.2025 | 25 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 968 067,40 | 20.02.2026 | 88 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 965 997,82 | 27.02.2026 | 95 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 962 613,40 | 11.03.2026 | 107 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 951 676,42 | 07.04.2026 | 134 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 928 954,78 | 10.06.2026 | 198 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 912 646,42 | 31.07.2026 | 249 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 988 727,25 | 05.01.2026 | 42 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 978 941,85 | 04.02.2026 | 72 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 957 294,45 | 13.04.2026 | 140 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 935 265,80 | 26.06.2026 | 214 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 986 543,72 | 22.01.2026 | 59 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 961 711,32 | 04.05.2026 | 161 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 956 652,76 | 22.05.2026 | 179 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 952 130,32 | 12.06.2026 | 200 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 939 012,48 | 04.08.2026 | 253 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 955 913,53 | 24.07.2026 | 242 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 992 435,02 | 30.01.2026 | 67 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 127 480 962,31 | 34,99 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 134 277,08 | 10.02.2026 | 78 | 1,96 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 144 688,38 | 10.12.2025 | 16 | 1,69 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 078 890,52 | 24.04.2026 | 151 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 036 885,60 | 13.05.2026 | 170 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 030 646,20 | 03.07.2026 | 221 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 000 000,00 | 24.11.2026 | 365 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 126 338,75 | 30.12.2025 | 36 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 100 048,40 | 02.03.2026 | 98 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 087 741,95 | 24.03.2026 | 120 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 078 461,30 | 08.05.2026 | 165 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 072 369,20 | 12.01.2026 | 49 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 067 048,65 | 05.06.2026 | 193 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 053 275,95 | 30.03.2026 | 126 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 048 058,15 | 18.03.2026 | 114 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 042 330,00 | 03.06.2026 | 191 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 031 963,05 | 11.08.2026 | 260 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 013 292,60 | 14.09.2026 | 294 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 010 029,70 | 28.10.2026 | 338 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 004 744,30 | 13.11.2026 | 354 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 002 876,20 | 19.08.2026 | 268 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 103 040,80 | 23.01.2026 | 60 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 065 527,32 | 30.04.2026 | 157 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 063 975,24 | 09.04.2026 | 136 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 011 056,92 | 15.10.2026 | 325 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 073 396,05 | 06.02.2026 | 74 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 131 504 181,60 | 36,09 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 415 205,82 | 14,93 | ||
| Tilisopimus SEB | 54 331 272,42 | 14,91 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 429 123,26 | 4,23 | ||
| Tilisopimus OP | 6 328 364,50 | 1,74 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 1 000 102,57 | 0,00 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -1 743 261,07 | -0,48 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -1 743 261,07 | |||
| YHTEENSÄ | 364 352 615,72 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn