Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 15.07.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 358 679 404,15 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 105 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 105 päivää |
Rahaston varoista 70 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 106 113 754,06 | 29,58 | ||
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2025 | 6 992 896,96 | 04.08.2025 | 20 | 1,95 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.09.2025 | 6 973 964,34 | 18.09.2025 | 65 | 1,94 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.11.2025 | 6 954 836,56 | 04.11.2025 | 112 | 1,94 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 933 904,39 | 17.12.2025 | 155 | 1,93 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 1.8.2025 | 5 995 076,16 | 01.08.2025 | 17 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 22.08.2025 | 5 987 838,78 | 22.08.2025 | 38 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.08.2025 | 5 986 795,62 | 27.08.2025 | 43 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 943 770,58 | 19.12.2025 | 157 | 1,66 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 918 988,24 | 27.02.2026 | 227 | 1,65 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 917 776,54 | 11.03.2026 | 239 | 1,65 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 883 809,64 | 10.06.2026 | 330 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 03.10.2025 | 4 976 309,25 | 03.10.2025 | 80 | 1,39 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 948 210,60 | 05.01.2026 | 174 | 1,38 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 938 224,90 | 04.02.2026 | 204 | 1,38 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 919 339,35 | 13.04.2026 | 272 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.09.2025 | 3 986 926,64 | 12.09.2025 | 59 | 1,11 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 953 644,28 | 22.01.2026 | 191 | 1,10 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 926 396,24 | 22.05.2026 | 311 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 25.07.2025 | 2 998 571,91 | 25.07.2025 | 10 | 0,84 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 976 473,08 | 30.01.2026 | 199 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 118 402 991,06 | 33,01 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 076 978,23 | 10.02.2026 | 210 | 1,97 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.09.2025 | 6 146 178,48 | 03.09.2025 | 50 | 1,71 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 094 002,30 | 10.12.2025 | 148 | 1,70 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 030 812,82 | 24.04.2026 | 283 | 1,68 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 118 214,80 | 24.11.2025 | 132 | 1,43 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 14.11.2025 | 5 113 593,00 | 14.11.2025 | 122 | 1,43 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.10.2025 | 5 095 839,05 | 14.10.2025 | 91 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 081 790,90 | 30.12.2025 | 168 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 059 093,75 | 02.03.2026 | 230 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.08.2025 | 5 055 980,05 | 13.08.2025 | 29 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.11.2025 | 5 055 624,45 | 19.11.2025 | 127 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 048 977,90 | 24.03.2026 | 252 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 031 125,15 | 12.01.2026 | 181 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 025 088,80 | 08.05.2026 | 297 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 014 172,35 | 30.03.2026 | 258 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 013 701,25 | 05.06.2026 | 325 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 008 506,25 | 18.03.2026 | 246 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 002 683,80 | 03.06.2026 | 323 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2025 | 4 097 583,96 | 28.10.2025 | 105 | 1,14 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 064 837,80 | 23.01.2026 | 192 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 029 532,32 | 09.04.2026 | 268 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 023 150,64 | 30.04.2026 | 289 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2025 | 3 071 682,75 | 11.08.2025 | 27 | 0,86 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 043 840,26 | 06.02.2026 | 206 | 0,85 |
| Tilisopimukset | 134 214 428,36 | 37,42 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 53 308 814,55 | 14,86 | ||
| Tilisopimus RAHAMARKKINARAHASTO / SEB | 53 280 216,55 | 14,85 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 177 448,52 | 4,23 | ||
| Tilisopimus OP | 12 445 742,25 | 3,47 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 1 376,92 | 0,00 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 829,57 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -51 769,33 | -0,01 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -51 769,33 | |||
| YHTEENSÄ | 358 679 404,15 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn