Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 12.01.2026 |
|---|---|
| Varallisuus | 365 247 804,86 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 95 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 95 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 145 004,08 | 29,33 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 973 481,62 | 18.03.2026 | 65 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.05.2026 | 6 947 754,24 | 18.05.2026 | 126 | 1,90 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 899 240,39 | 04.09.2026 | 235 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 986 447,98 | 20.02.2026 | 39 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 984 165,70 | 27.02.2026 | 46 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 980 519,44 | 11.03.2026 | 58 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 970 820,20 | 07.04.2026 | 85 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 947 640,52 | 10.06.2026 | 149 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 929 035,30 | 31.07.2026 | 200 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 21.12.2026 | 5 870 135,58 | 21.12.2026 | 343 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 993 808,05 | 04.02.2026 | 23 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 973 588,00 | 13.04.2026 | 91 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 950 516,80 | 26.06.2026 | 165 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.10.26 | 4 918 033,00 | 05.10.2026 | 266 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 998 159,68 | 22.01.2026 | 10 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 974 577,36 | 04.05.2026 | 112 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 969 594,48 | 22.05.2026 | 130 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 964 549,36 | 12.06.2026 | 151 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 950 198,72 | 04.08.2026 | 204 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 964 554,70 | 24.07.2026 | 193 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 998 182,96 | 30.01.2026 | 18 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 128 525 431,16 | 35,19 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 155 504,79 | 10.02.2026 | 29 | 1,96 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 099 701,52 | 24.04.2026 | 102 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 056 962,56 | 13.05.2026 | 121 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 049 226,64 | 03.07.2026 | 172 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 020 043,36 | 24.11.2026 | 316 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2026 | 6 015 208,62 | 10.12.2026 | 332 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.07.2026 | 6 000 000,00 | 13.07.2026 | 182 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 116 004,75 | 02.03.2026 | 49 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 103 760,25 | 24.03.2026 | 71 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 100 861,40 | 08.05.2026 | 116 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 088 815,40 | 05.06.2026 | 144 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 069 642,55 | 30.03.2026 | 77 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 064 125,35 | 18.03.2026 | 65 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 058 938,35 | 03.06.2026 | 142 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 046 340,55 | 11.08.2026 | 211 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 027 416,15 | 14.09.2026 | 245 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 026 600,10 | 28.10.2026 | 289 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 019 333,80 | 13.11.2026 | 305 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 016 247,90 | 19.08.2026 | 219 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.09.2026 | 5 003 414,30 | 30.09.2026 | 261 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 116 685,12 | 23.01.2026 | 11 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 083 355,96 | 30.04.2026 | 108 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 078 539,32 | 09.04.2026 | 87 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 024 397,56 | 15.10.2026 | 276 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 084 304,86 | 06.02.2026 | 25 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 130 659 598,75 | 35,77 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 314 062,23 | 14,87 | ||
| Tilisopimus SEB | 53 963 375,43 | 14,77 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 613 191,15 | 4,27 | ||
| Tilisopimus OP | 6 768 834,29 | 1,85 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 104,13 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 31,52 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -1 082 229,13 | -0,30 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -1 082 229,13 | |||
| YHTEENSÄ | 365 247 804,86 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn