Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 17.09.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 364 205 450,00 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 104 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 104 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 105 945 269,98 | 29,09 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.09.2025 | 7 000 000,00 | 18.09.2025 | 1 | 1,92 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.11.2025 | 6 982 412,64 | 04.11.2025 | 48 | 1,92 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 962 729,55 | 17.12.2025 | 91 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 967 951,84 | 19.12.2025 | 93 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 942 477,40 | 20.02.2026 | 156 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 941 157,22 | 27.02.2026 | 163 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 938 941,90 | 11.03.2026 | 175 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 904 961,68 | 10.06.2026 | 266 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 888 837,04 | 31.07.2026 | 317 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 03.10.2025 | 4 995 889,75 | 03.10.2025 | 16 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 967 867,10 | 05.01.2026 | 110 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 957 456,70 | 04.02.2026 | 140 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 937 292,65 | 13.04.2026 | 208 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 914 911,70 | 26.06.2026 | 282 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 969 299,64 | 22.01.2026 | 127 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 946 101,16 | 04.05.2026 | 229 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 940 611,40 | 22.05.2026 | 247 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 936 111,40 | 12.06.2026 | 268 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 922 661,44 | 04.08.2026 | 321 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 943 572,31 | 24.07.2026 | 310 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 984 025,46 | 30.01.2026 | 135 | 0,54 |
| Määräaikaiset talletukset | 121 603 842,47 | 33,39 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 103 983,39 | 10.02.2026 | 146 | 1,95 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 119 569,62 | 10.12.2025 | 84 | 1,68 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 053 536,86 | 24.04.2026 | 219 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 012 316,02 | 13.05.2026 | 238 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 005 410,26 | 03.07.2026 | 289 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 147 325,80 | 24.11.2025 | 68 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 14.11.2025 | 5 140 346,30 | 14.11.2025 | 58 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.10.2025 | 5 116 316,65 | 14.10.2025 | 27 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 103 562,10 | 30.12.2025 | 104 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 078 418,75 | 02.03.2026 | 166 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.11.2025 | 5 075 768,60 | 19.11.2025 | 63 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 067 310,20 | 24.03.2026 | 188 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 050 936,70 | 12.01.2026 | 117 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 050 370,05 | 08.05.2026 | 233 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 038 880,35 | 05.06.2026 | 261 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 032 676,90 | 30.03.2026 | 194 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 027 208,15 | 18.03.2026 | 182 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 021 286,10 | 03.06.2026 | 259 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 010 691,90 | 11.08.2026 | 328 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2025 | 4 117 990,88 | 28.10.2025 | 41 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 083 014,84 | 23.01.2026 | 128 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 045 853,64 | 09.04.2026 | 204 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 043 244,52 | 30.04.2026 | 225 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 057 823,89 | 06.02.2026 | 142 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 136 589 434,90 | 37,50 | ||
| Tilisopimus RAHAMARKKINARAHASTO / SEB | 54 118 943,75 | 14,86 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 063 992,86 | 14,84 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 221 416,05 | 4,18 | ||
| Tilisopimus OP | 13 185 015,30 | 3,62 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 44,27 | 0,00 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 22,67 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | 66 902,65 | 0,02 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | 66 902,65 | |||
| YHTEENSÄ | 364 205 450,00 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn