Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 27.11.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 365 862 050,04 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 99 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 99 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 142 693,81 | 29,28 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 993 583,03 | 17.12.2025 | 20 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 954 129,42 | 18.03.2026 | 111 | 1,90 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 882 299,90 | 04.09.2026 | 281 | 1,88 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 993 929,50 | 19.12.2025 | 22 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 969 900,34 | 20.02.2026 | 85 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 967 921,12 | 27.02.2026 | 92 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 964 662,40 | 11.03.2026 | 104 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 953 960,68 | 07.04.2026 | 131 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 930 746,74 | 10.06.2026 | 195 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 914 061,28 | 31.07.2026 | 246 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 989 912,20 | 05.01.2026 | 39 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 980 218,65 | 04.02.2026 | 69 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 959 218,30 | 13.04.2026 | 137 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 936 663,00 | 26.06.2026 | 211 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 987 483,84 | 22.01.2026 | 56 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 963 143,12 | 04.05.2026 | 158 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 957 986,68 | 22.05.2026 | 176 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 953 313,48 | 12.06.2026 | 197 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 939 982,08 | 04.08.2026 | 250 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 956 668,51 | 24.07.2026 | 239 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 992 909,54 | 30.01.2026 | 64 | 0,54 |
| Määräaikaiset talletukset | 127 506 517,87 | 34,85 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 135 327,29 | 10.02.2026 | 75 | 1,95 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 145 752,84 | 10.12.2025 | 13 | 1,68 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 080 505,72 | 24.04.2026 | 148 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 038 291,88 | 13.05.2026 | 167 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 031 574,76 | 03.07.2026 | 218 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 001 261,38 | 24.11.2026 | 362 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 127 080,00 | 30.12.2025 | 33 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 101 139,95 | 02.03.2026 | 95 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 089 034,80 | 24.03.2026 | 117 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 080 018,95 | 08.05.2026 | 162 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 072 931,25 | 12.01.2026 | 46 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 068 351,60 | 05.06.2026 | 190 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 054 609,00 | 30.03.2026 | 123 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 049 316,05 | 18.03.2026 | 111 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 043 332,90 | 03.06.2026 | 188 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 032 586,80 | 11.08.2026 | 257 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 013 944,05 | 14.09.2026 | 291 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 011 021,65 | 28.10.2026 | 335 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 005 711,95 | 13.11.2026 | 351 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 003 440,45 | 19.08.2026 | 265 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 103 608,52 | 23.01.2026 | 57 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 066 815,04 | 30.04.2026 | 154 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 065 136,52 | 09.04.2026 | 133 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 011 799,96 | 15.10.2026 | 322 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 073 924,56 | 06.02.2026 | 71 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 131 102 511,45 | 35,83 | ||
| Tilisopimus SEB | 54 681 272,42 | 14,95 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 571 396,55 | 14,92 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 429 090,66 | 4,22 | ||
| Tilisopimus OP | 6 420 571,27 | 1,75 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 67,52 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | 110 326,91 | 0,03 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | 110 326,91 | |||
| YHTEENSÄ | 365 862 050,04 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn