Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 19.11.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 363 920 736,12 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 99 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 99 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 066 690,43 | 29,42 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 989 622,50 | 17.12.2025 | 28 | 1,92 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 949 070,45 | 18.03.2026 | 119 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 876 622,48 | 04.09.2026 | 289 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 990 617,38 | 19.12.2025 | 30 | 1,65 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 965 935,72 | 20.02.2026 | 93 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 963 903,04 | 27.02.2026 | 100 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 960 562,18 | 11.03.2026 | 112 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 949 463,68 | 07.04.2026 | 139 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 926 036,02 | 10.06.2026 | 203 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 909 331,48 | 31.07.2026 | 254 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 987 199,00 | 05.01.2026 | 47 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 977 202,80 | 04.02.2026 | 77 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 955 390,90 | 13.04.2026 | 145 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 932 674,60 | 26.06.2026 | 219 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 985 200,00 | 22.01.2026 | 64 | 1,10 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 960 079,60 | 04.05.2026 | 166 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 954 848,76 | 22.05.2026 | 184 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 950 168,60 | 12.06.2026 | 205 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 936 755,48 | 04.08.2026 | 258 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 954 243,64 | 24.07.2026 | 247 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 991 762,12 | 30.01.2026 | 72 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 126 599 490,48 | 34,79 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 131 781,72 | 10.02.2026 | 83 | 1,96 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 142 952,04 | 10.12.2025 | 21 | 1,69 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 076 383,24 | 24.04.2026 | 156 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 034 227,30 | 13.05.2026 | 175 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 027 377,82 | 03.07.2026 | 226 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 173 906,75 | 24.11.2025 | 5 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 124 700,75 | 30.12.2025 | 41 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 098 215,85 | 02.03.2026 | 103 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 085 913,75 | 24.03.2026 | 125 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 075 727,00 | 08.05.2026 | 170 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 070 752,75 | 12.01.2026 | 54 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 064 027,60 | 05.06.2026 | 198 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 051 405,40 | 30.03.2026 | 131 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 046 229,40 | 18.03.2026 | 119 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 039 857,40 | 03.06.2026 | 196 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 029 017,05 | 11.08.2026 | 265 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 010 282,65 | 14.09.2026 | 299 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 006 925,75 | 28.10.2026 | 343 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 001 957,20 | 13.11.2026 | 359 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 000 000,00 | 19.08.2026 | 273 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 101 480,28 | 23.01.2026 | 65 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 063 414,20 | 30.04.2026 | 162 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 062 305,44 | 09.04.2026 | 141 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 008 506,04 | 15.10.2026 | 330 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 072 143,10 | 06.02.2026 | 79 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 130 148 835,14 | 35,76 | ||
| Tilisopimus SEB | 54 331 356,72 | 14,93 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 037 199,11 | 14,85 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 429 123,26 | 4,24 | ||
| Tilisopimus OP | 6 350 940,45 | 1,75 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 102,57 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | 105 720,07 | 0,03 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | 105 720,07 | |||
| YHTEENSÄ | 363 920 736,12 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn