Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 14.08.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 366 690 038,98 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 109 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 109 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 106 962 229,03 | 29,17 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.09.2025 | 6 987 464,40 | 18.09.2025 | 35 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.11.2025 | 6 969 291,00 | 04.11.2025 | 82 | 1,90 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 947 694,11 | 17.12.2025 | 125 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 22.08.2025 | 5 998 612,02 | 22.08.2025 | 8 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.08.2025 | 5 997 034,14 | 27.08.2025 | 13 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 955 279,54 | 19.12.2025 | 127 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 928 619,14 | 27.02.2026 | 197 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 926 870,56 | 11.03.2026 | 209 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 893 851,06 | 10.06.2026 | 300 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 879 188,68 | 31.07.2026 | 351 | 1,60 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 03.10.2025 | 4 986 618,90 | 03.10.2025 | 50 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 957 242,75 | 05.01.2026 | 144 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 946 735,30 | 04.02.2026 | 174 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 927 148,80 | 13.04.2026 | 242 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.09.2025 | 3 994 322,60 | 12.09.2025 | 29 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 960 664,20 | 22.01.2026 | 161 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 938 350,64 | 04.05.2026 | 263 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 932 894,56 | 22.05.2026 | 281 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 916 085,24 | 04.08.2026 | 355 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 938 441,47 | 24.07.2026 | 344 | 0,80 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 979 819,92 | 30.01.2026 | 169 | 0,54 |
| Määräaikaiset talletukset | 121 482 014,51 | 33,13 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 087 955,42 | 10.02.2026 | 180 | 1,93 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.09.2025 | 6 156 558,18 | 03.09.2025 | 20 | 1,68 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 105 655,56 | 10.12.2025 | 118 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 040 067,64 | 24.04.2026 | 253 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 5 999 571,48 | 13.05.2026 | 272 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 131 941,15 | 24.11.2025 | 102 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 14.11.2025 | 5 126 455,35 | 14.11.2025 | 92 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.10.2025 | 5 106 157,25 | 14.10.2025 | 61 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 091 285,10 | 30.12.2025 | 138 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 066 853,65 | 02.03.2026 | 200 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.11.2025 | 5 065 284,70 | 19.11.2025 | 97 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 056 247,85 | 24.03.2026 | 222 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 039 486,80 | 12.01.2026 | 151 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 035 911,80 | 08.05.2026 | 267 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 024 902,95 | 05.06.2026 | 295 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 021 543,40 | 30.03.2026 | 228 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 015 956,60 | 18.03.2026 | 216 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 010 778,95 | 03.06.2026 | 293 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 001 704,45 | 11.08.2026 | 362 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2025 | 4 107 673,20 | 28.10.2025 | 75 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 072 498,64 | 23.01.2026 | 162 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 036 165,20 | 09.04.2026 | 238 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 031 676,16 | 30.04.2026 | 259 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 049 683,03 | 06.02.2026 | 176 | 0,83 |
| Tilisopimukset | 138 194 638,99 | 37,69 | ||
| Tilisopimus RAHAMARKKINARAHASTO / SEB | 54 599 189,98 | 14,89 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 307 983,38 | 14,81 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 199 416,37 | 4,15 | ||
| Tilisopimus OP | 14 087 962,42 | 3,84 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 60,67 | 0,00 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 26,17 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | 51 156,45 | 0,01 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | 51 156,45 | |||
| YHTEENSÄ | 366 690 038,98 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn