Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 07.11.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 371 403 362,10 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 96 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 96 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 009 073,08 | 28,81 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 985 774,67 | 17.12.2025 | 40 | 1,88 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 945 618,96 | 18.03.2026 | 131 | 1,87 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 872 623,80 | 04.09.2026 | 301 | 1,85 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 987 393,28 | 19.12.2025 | 42 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 962 747,14 | 20.02.2026 | 105 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 960 849,16 | 27.02.2026 | 112 | 1,60 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 957 706,78 | 11.03.2026 | 124 | 1,60 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 946 585,30 | 07.04.2026 | 151 | 1,60 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 922 751,44 | 10.06.2026 | 215 | 1,59 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 905 930,02 | 31.07.2026 | 266 | 1,59 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 984 495,75 | 05.01.2026 | 59 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 974 465,95 | 04.02.2026 | 89 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 952 938,20 | 13.04.2026 | 157 | 1,33 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 929 823,60 | 26.06.2026 | 231 | 1,33 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 982 981,32 | 22.01.2026 | 76 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 958 104,24 | 04.05.2026 | 178 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 952 727,64 | 22.05.2026 | 196 | 1,06 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 947 968,52 | 12.06.2026 | 217 | 1,06 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 934 417,12 | 04.08.2026 | 270 | 1,06 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 952 480,27 | 24.07.2026 | 259 | 0,79 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 990 689,92 | 30.01.2026 | 84 | 0,54 |
| Määräaikaiset talletukset | 126 762 597,17 | 34,13 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 127 124,48 | 10.02.2026 | 95 | 1,92 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 138 876,36 | 10.12.2025 | 33 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 072 438,06 | 24.04.2026 | 168 | 1,63 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 030 297,36 | 13.05.2026 | 187 | 1,62 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 023 063,34 | 03.07.2026 | 238 | 1,62 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 168 991,00 | 24.11.2025 | 17 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 14.11.2025 | 5 159 877,85 | 14.11.2025 | 7 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 121 098,50 | 30.12.2025 | 53 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 094 933,20 | 02.03.2026 | 115 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.11.2025 | 5 090 055,25 | 19.11.2025 | 12 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 082 841,25 | 24.03.2026 | 137 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 071 130,35 | 08.05.2026 | 182 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 067 419,35 | 12.01.2026 | 66 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 059 265,90 | 05.06.2026 | 210 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 048 290,35 | 30.03.2026 | 143 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 043 083,60 | 18.03.2026 | 131 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 036 370,05 | 03.06.2026 | 208 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 025 347,80 | 11.08.2026 | 277 | 1,35 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 006 623,90 | 14.09.2026 | 311 | 1,35 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 002 949,35 | 28.10.2026 | 355 | 1,35 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 098 316,64 | 23.01.2026 | 77 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 059 805,48 | 30.04.2026 | 174 | 1,09 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 059 504,56 | 09.04.2026 | 153 | 1,09 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 005 210,48 | 15.10.2026 | 342 | 1,08 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 069 682,71 | 06.02.2026 | 91 | 0,83 |
| Tilisopimukset | 138 701 361,41 | 37,35 | ||
| Tilisopimus SEB | 55 581 356,72 | 14,97 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 55 244 479,32 | 14,87 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 266 623,26 | 4,11 | ||
| Tilisopimus OP | 12 608 686,51 | 3,10 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 102,57 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -1 069 669,56 | -0,29 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -1 069 669,56 | |||
| YHTEENSÄ | 371 403 362,10 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn