Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 29.12.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 366 183 594,89 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 94 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 94 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 138 921,51 | 29,26 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 968 236,45 | 18.03.2026 | 79 | 1,90 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.05.2026 | 6 940 504,48 | 18.05.2026 | 140 | 1,90 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 894 429,08 | 04.09.2026 | 249 | 1,88 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 982 058,50 | 20.02.2026 | 53 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 979 939,36 | 27.02.2026 | 60 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 976 373,20 | 11.03.2026 | 72 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 965 681,02 | 07.04.2026 | 99 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 941 743,96 | 10.06.2026 | 163 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 924 491,80 | 31.07.2026 | 214 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 21.12.2026 | 5 864 371,32 | 21.12.2026 | 357 | 1,60 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 998 604,65 | 05.01.2026 | 7 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 989 940,80 | 04.02.2026 | 37 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 969 053,10 | 13.04.2026 | 105 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 945 854,30 | 26.06.2026 | 179 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 994 962,76 | 22.01.2026 | 24 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 970 648,32 | 04.05.2026 | 126 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 965 499,48 | 22.05.2026 | 144 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 960 641,04 | 12.06.2026 | 165 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 947 126,08 | 04.08.2026 | 218 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 962 110,33 | 24.07.2026 | 207 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 996 651,48 | 30.01.2026 | 32 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 127 633 248,86 | 34,85 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 150 215,66 | 10.02.2026 | 43 | 1,95 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 093 584,76 | 24.04.2026 | 116 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 050 688,90 | 13.05.2026 | 135 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 043 649,64 | 03.07.2026 | 186 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 014 061,00 | 24.11.2026 | 330 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2026 | 6 009 573,78 | 10.12.2026 | 346 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 137 191,45 | 30.12.2025 | 1 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 112 314,50 | 02.03.2026 | 63 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 099 828,30 | 24.03.2026 | 85 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 094 061,75 | 08.05.2026 | 130 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 082 578,10 | 12.01.2026 | 14 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 082 076,15 | 05.06.2026 | 158 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 065 462,55 | 30.03.2026 | 91 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 060 289,90 | 18.03.2026 | 79 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 053 674,00 | 03.06.2026 | 156 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 042 455,80 | 11.08.2026 | 225 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 023 771,35 | 14.09.2026 | 259 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 022 062,45 | 28.10.2026 | 303 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 015 174,75 | 13.11.2026 | 319 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 012 711,75 | 19.08.2026 | 233 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 112 926,60 | 23.01.2026 | 25 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 078 045,40 | 30.04.2026 | 122 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 074 560,64 | 09.04.2026 | 101 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 020 828,88 | 15.10.2026 | 290 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 081 460,80 | 06.02.2026 | 39 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 131 288 457,77 | 35,85 | ||
| Tilisopimus SEB | 53 881 366,34 | 14,71 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 52 520 811,94 | 14,34 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 452 333,49 | 4,22 | ||
| Tilisopimus OP | 9 433 769,75 | 2,58 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 108,73 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 67,52 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | 122 966,75 | 0,03 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | 122 966,75 | |||
| YHTEENSÄ | 366 183 594,89 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn