Sijoitusrahastojen LähiTapiola Reaalikorko ja Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko osuudenomistajille
Sijoitusrahasto LähiTapiola Reaalikorko sulautuu Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahastoon 8.12.2026. Sulautuminen ei edellytä osuudenomistajilta toimenpiteitä.
Finanssivalvonta on hyväksynyt sulautumissuunnitelman ja antanut rahastojen sulautumiselle täytäntöönpanoluvan. Sulautumisen voimaantulopäivä on 8.12.2026.
Sulautumisen tausta ja syyt
Sulautuminen on osa rahastovalikoiman kehittämistä.
Sekä sulautuvan että vastaanottavan rahaston hallintoa hoitaa Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj.
Sulautumisen vaikutukset osuudenomistajille
Sulautuminen ei aiheuta kustannuksia tai veroseuraamuksia Suomessa yleisesti verovelvollisille osuudenomistajille eikä sulautumisella ole vaikutusta osuuksien alkuperäiseen hankinta-arvoon tai omistusajan pituuteen. Sulautuvan sijoitusrahaston sijoitussalkussa toteutetaan tarvittavat sijoituskohteiden muutokset ennen sulautumista. LähiTapiola Reaalikorko -rahaston pankkitili tullaan lopettamaan sulautumisen jälkeen eikä tilille voi enää maksaa merkintöjä. Merkintöjä LähiTapiola Pitkäkorko –rahastoon voi tehdä normaaliin tapaan.
Sulautumisen vaikutukset Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahaston osuudenomistajille:
Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahaston rahasto-osuudenomistajille sulautuminen merkitsee kyseisen rahaston pääoman kasvua noin 50,3 miljoonalla eurolla sekä rahasto-osuudenomistajien määrän lisäystä noin 154 rahasto-osuudenomistajalla (arvio perustuu tilanteeseen 31.8.2026).
Pitkäkorko-rahaston sijoitusuniversumia laajennetaan sulautumisen yhteydessä niin, että se sijoittaa inflaatioon sidottuihin velkakirjoihin salkunhoidon näkemyksen mukaan, minkä odotetaan parantavan Pitkäkorko-rahaston tuotto-odotusta ja pienentävän riskiä.
Sulautumisen yhteydessä LähiTapiola Reaalikorko -rahaston siirtosaamiset ja muut taseen erät yhdistetään Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahaston siirtosaamisiin ja muihin taseen vastaaviin eriin.
Sulautumisen vaikutukset LähiTapiola Reaalikorko -rahaston osuudenomistajille:
Sulautumisen yhteydessä LähiTapiola Reaalikorko -rahaston osuudenomistajien rahasto-osuudet vaihdetaan Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahaston rahasto-osuuksiksi omistusta vastaavassa suhteessa viimeistään sulautumispäivää seuraavana pankkipäivänä. LähiTapiola Reaalikorko -rahaston osuudenomistajat saavat sulautumisessa omistuksensa arvoa vastaavalla euromäärällä Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahaston osuuksia. Vaihtosuhde lasketaan käyttämällä arvonlaskentapäivälle 8.12.2026 laskettuja rahasto-osuuksien arvoja. Rahavastiketta ei makseta.
Ennen sulautumista tehtävistä rahaston omistusten muokkauksista voi syntyä vähäinen määrä kaupankäyntikuluja.
LähiTapiola Reaalikorko -rahaston varat ja vastuut siirretään Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahastolle. LähiTapiola Reaalikorko -rahasto purkautuu ja lakkaa olemasta ja sen osuudenomistajista tulee Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahaston osuudenomistajia. LähiTapiola Reaalikorko -rahaston osuudenomistajat voivat käyttää oikeuksiaan Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahaston osuudenomistajina 8.12.2026 alkaen.
LähiTapiola Reaalikorko -rahaston pankkitili tullaan lopettamaan sulautumisen jälkeen eikä tilille voi enää maksaa merkintöjä. Tilin lopetuksen jälkeen tillille maksetut maksut palautetaan pankin toimesta maksajalle ja pankkisi saattaa periä rahan palauttamisesta maksun.
Vertailutiedot ja olennaiset erot sulautuvasta ja vastaanottavasta rahastosta
| Sulautuva rahasto
LähiTapiola Reaalikorko |
Vastaanottava rahasto
Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko |
|
| Tiivistelmä sijoituspolitiikasta | Sijoitusrahasto LähiTapiola Reaalikorko on aktiivinen pitkän koron rahasto, joka sijoittaa euromääräisiin korkosijoituksiin Euroopassa ja muissa OECD-maissa. Rahaston tavoitteena on pitkällä aikavälillä saavuttaa mahdollisimman hyvä kokonaistuotto. Tärkein rahaston
tuottoon vaikuttava tekijä on sijoituskohteena olevien lainojen markkinakehitys. Rahaston tavoitteena on muiden ominaisuuksien ohella edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Sijoituskohteena ovat pääasiassa hyvälaatuiset valtioiden, kuntien ja muiden julkisyhteisöjen liikkeelle laskemat inflaatiosidotut velkakirjat. Muun kuin valtion liikkeelle laskeman tai takaaman sijoituskohteen luottoluokituksen on ostohetkellä oltava erittäin korkealuokkainen, vähintään AA- (Standard & Poor’s) tai Aa3 (Moody’s). Rahaston sijoituskohteet valitaan salkunhoidon sijoitusnäkemyksen ja analyysien perusteella. Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan sijoituskohteisiin vaikuttavat kestävyystekijät, sijoitusten arvoon mahdollisesti vaikuttavat kestävyysriskit sekä sijoituskohteiden toiminnasta aiheutuvat pääasialliset haitalliset kestävyysvaikutukset LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävän sijoitustoiminnan periaatteiden mukaisesti. Rahaston sijoitusten juoksuaikaa, eli aikaa lopulliseen eräpäivään, ei ole rajattu. Rahaston korkoriski eli duraatio on pääsääntöisesti välillä 7–11 vuotta. Rahaston sijoitukset ovat pääsääntöisesti sidottuja inflaatioon. Jos toteutunut inflaatio on eriävä rahaston sijoituskohteiden hinnoittamasta inflaatiosta, voi tämä johtaa eriävään tuottoon, kuin vastaavassa inflaatiosuojattomassa sijoituskohteessa. Rahasto sijoittaa vakioituihin korkojohdannaisiin suojautuakseen markkinoiden epäsuotuisalta kehitykseltä ja hankkiakseen lisätuottoja.
|
Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko on aktiivinen pitkän koron rahasto, joka sijoittaa euromääräisiin korkosijoituksiin Euroopassa ja muissa OECD-maissa. Rahaston tavoitteena on pitkällä aikavälillä saavuttaa mahdollisimman hyvä kokonaistuotto. Tärkein rahaston tuottoon vaikuttava tekijä on sijoituskohteena olevien lainojen markkinakehitys. Rahaston tavoitteena on muiden ominaisuuksien ohella edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Sijoituskohteena ovat pääasiassa hyvälaatuiset valtioiden, kuntien ja muiden julkisyhteisöjen liikkeelle laskemat velkakirjat sekä vakuudelliset velkakirjat. Muun kuin valtion liikkeelle laskeman tai takaaman sijoituskohteen luottoluokituksen on ostohetkellä oltava erittäin korkealuokkainen, vähintään AA- (Standard & Poor’s) tai Aa3 (Moody’s). Rahaston sijoitusten juoksuaikaa, eli aikaa lopulliseen eräpäivään, ei ole rajattu. Rahaston korkoriski eli duraatio on pääsääntöisesti välillä 2-10 vuotta. Rahasto sijoittaa vakioituihin korkojohdannaisiin suojautuakseen markkinoiden epäsuotuisalta kehitykseltä ja hankkiakseen lisätuottoja. Rahaston sijoituskohteet valitaan salkunhoidon sijoitusnäkemyksen ja analyysien perusteella. Rahaston
sijoituspäätöksissä huomioidaan kestävyystekijät, sijoitusten sijoituskohteisiin vaikuttavat arvoon mahdollisesti vaikuttavat kestävyysriskit sekä sijoituskohteiden toiminnasta aiheutuvat pääasialliset haitalliset kestävyysvaikutukset LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävän sijoitustoiminnan periaatteiden mukaisesti.
|
| Vertailuindeksit | Rahastolla ei ole vertailuindeksiä. | Rahastoa hoidetaan suhteessa iBoxx Euro Sovereigns Eurozone Performance Overall -indeksiin. Indeksipoikkeama on pääsääntöisesti vähäinen ja rahaston sijoitukset, painotukset sekä riskitaso voivat poiketa jonkin verran vertailuindeksin koostumuksesta. |
| Rahasto-osuudet
ja -sarjat |
Kasvuosuus (A) | Kasvuosuus (A)
|
| Rahaston koko (31.8.2026)
|
50,3 miljoonaa euroa | 222,7 miljoonaa euroa
|
| Osuudenomistajien lukumäärä (31.8.2026) | 154 | 1096 |
| Riskiluokka* (avaintietoasiakirja) | 3, joka on keskimatala riskiluokka | 3, joka on keskimatala riskiluokka |
| Suositeltu vähimmäissijoitusaika | 3 vuotta | 3 vuotta |
| Merkinnän ja lunastuksen arvopäivän määräytyminen | Vastaanotettu maksu/toimeksianto arvopäivänä viimeistään kello 15. | Vastaanotettu maksu/toimeksianto arvopäivänä viimeistään kello 15.
|
| Hallinnointipalkkio | Rahaston varoista perittävä 0,54 % p.a. | Rahaston varoista perittävä 0,44 % p.a. |
| Jatkuvaluonteiset kulut (avaintietoasiakirja) | 0,55 % p.a, | 0,45 % p.a.
|
| EU:n tiedonantoasetus (SFDR) | Artikla 8 | Artikla 8 |
| Pääasialliset haitalliset vaikutukset kestävyystekijöihin (PAI) | Huomioidaan soveltuvin osin ja tiedon saatavuuden mukaan | Huomioidaan soveltuvin osin ja tiedon saatavuuden mukaan |
* Riskiluokka perustuu viimeisen viiden vuoden tuotonvaihtelujen keskihajontaan (volatiliteetti) ja se voi vaihdella.
Lunastus ennen sulautumista ja lisätietoja
Mikäli hyväksyt sulautumisen, se ei edellytä sinulta mitään toimenpiteitä.
Jos haluat lunastaa (myydä) rahasto-osuutesi tai vaihtaa rahasto-osuudet toisen rahaston rahasto-osuuksiin ennen sulautumista, lunastus- tai vaihtotoimeksianto on annettava viimeistään 8.12.2026 klo 15.00.
Lunastuksesta tai vaihdosta ei peritä osuudenomistajalta lunastuspalkkiota. Lunastuksesta kertyvät varat maksetaan rahaston sääntöjen mukaisesti.
Lunastuksesta ja vaihdosta voi aiheutua osuudenomistajalle verotukseen vaikuttava luovutusvoitto tai -tappio.
Lunastukset tai vaihdot toiseen rahastoon voi tehdä LähiTapiolan tai Seligson & Co Rahastoyhtiön kautta. Osuudet ovat lunastettavissa sen yhtiön palvelussa, jossa rahasto-osuudet alun perin on merkitty:
- Seligson & Co Rahastoyhtiö: Oma salkku -palvelussa, Taskusalkku-mobiilisovelluksessa tai soittamalla Seligson & Co:n asiakaspalveluun 09 6817 8200 (ma-pe klo 9–16).
- LähiTapiola: lahitapiola.fi/rahastot tai soittamalla LähiTapiolan Sijoittamisen asiakaspalveluun numeroon 09 453 8500 (ma-pe klo 9–16).
Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahaston voimassa olevat avaintietoasiakirja, rahastoesite, rahaston säännöt ja tietoa rahaston kestävyydestä ovat saatavilla LähiTapiolan verkkosivuilta osoitteessa lahitapiola.fi/rahastot tai rahastoyhtiön verkkosivuilta seligson.fi. Suosittelemme tutustumaan edellä mainittuun materiaaliin. Verkkosivuilta löytyvät myös kaikkien rahastojen puolivuosi- ja vuosikertomukset.
Rahastojen säilytysyhteisö on suorittanut sijoitusrahastolain edellyttämän sulautumistietojen tarkastuksen ja antanut tarkastuksesta lausunnon. Sulautumista koskeva tilintarkastajan lausunto on saatavilla sulautumispäivän jälkeen Seligson & Co Rahastoyhtiöstä osoitteessa Revontulenkuja 1, 02100 Espoo tai .
Asiakaspalvelumme auttaa
Lisätietoja sulautumisesta saat omasta asiointikanavastasi:
- Seligson & Co Rahastoyhtiön asiakaspalvelusta tai puhelimitse 09 6817 8200 (ma-pe klo 9–16).
- LähiTapiolan Sijoittamisen asiakaspalveluun numerossa 09 453 8500 (ma-pe klo 9–16).
Ystävällisin terveisin
Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj
Liite
Sijoitusrahasto LähiTapiola Pitkäkorko -rahaston avaintietoasiakirja