Sijoitusrahastojen LähiTapiola 2025 ja Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma osuudenomistajille

Sijoitusrahasto LähiTapiola 2025 sulautuu Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma Sijoitusrahastoon 25.9.2026.  Sulautuminen ei edellytä osuudenomistajilta toimenpiteitä.

Finanssivalvonta on hyväksynyt sulautumissuunnitelman ja antanut rahastojen sulautumiselle täytäntöönpanoluvan. Sulautumisen voimaantulopäivä on 25.9.2026.

Sulautumisen tausta ja syyt

Sulautuminen on osa rahastovalikoiman kehittämistä.

Sekä sulautuvan että vastaanottavan rahaston hallintoa hoitaa Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj.

Sulautumisen vaikutukset osuudenomistajille

Sulautuminen ei aiheuta kustannuksia tai veroseuraamuksia Suomessa yleisesti verovelvollisille osuudenomistajille eikä sulautumisella ole vaikutusta osuuksien alkuperäiseen hankinta-arvoon tai omistusajan pituuteen. Sulautuvan sijoitusrahaston sijoitussalkussa toteutetaan tarvittavat sijoituskohteiden muutokset ennen sulautumista. LähiTapiola 2025 -rahaston pankkitili tullaan lopettamaan sulautumisen jälkeen eikä tilille voi enää maksaa merkintöjä. Merkintöjä LähiTapiola Korkomaailma –rahastoon voi tehdä normaaliin tapaan.

Sulautumisen vaikutukset Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahaston osuudenomistajille:

Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahaston rahasto-osuudenomistajille sulautuminen merkitsee kyseisen rahaston pääoman kasvua noin 195,1 miljoonalla eurolla sekä rahasto-osuudenomistajien määrän lisäystä noin 647 rahasto-osuudenomistajalla (arvio perustuu tilanteeseen 19.5.2026).

Sulautumisella ei ole vaikutusta Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahaston riskitasoon. Sulautumisen yhteydessä LähiTapiola 2025 -rahaston siirtosaamiset ja muut taseen erät yhdistetään Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahaston siirtosaamisiin ja muihin taseen vastaaviin eriin.

Sulautumisen vaikutukset LähiTapiola 2025 -rahaston osuudenomistajille:

Sulautumisen yhteydessä LähiTapiola 2025 -rahaston osuudenomistajien rahasto-osuudet vaihdetaan Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahaston rahasto-osuuksiksi omistusta vastaavassa suhteessa viimeistään sulautumispäivää seuraavana pankkipäivänä. LähiTapiola 2025 -rahaston osuudenomistajat saavat sulautumisessa omistuksensa arvoa vastaavalla euromäärällä Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahaston osuuksia. Vaihtosuhde lasketaan käyttämällä arvonlaskentapäivälle 25.9.2026 laskettuja rahasto-osuuksien arvoja. Rahavastiketta ei makseta.

Ennen sulautumista tehtävistä rahaston omistusten muokkauksista voi syntyä vähäinen määrä kaupankäyntikuluja.

LähiTapiola 2025 -rahaston varat ja vastuut siirretään Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahastolle. LähiTapiola 2025 -rahasto purkautuu ja lakkaa olemasta ja sen osuudenomistajista tulee Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahaston osuudenomistajia. LähiTapiola 2025 -rahaston osuudenomistajat voivat käyttää oikeuksiaan Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahaston osuudenomistajina 25.9.2026 alkaen.

LähiTapiola 2025 -rahaston pankkitili tullaan lopettamaan sulautumisen jälkeen eikä tilille voi enää maksaa merkintöjä. Tilin lopetuksen jälkeen tillille maksetut maksut palautetaan pankin toimesta maksajalle ja pankkisi saattaa periä rahan palauttamisesta maksun.

Lunastus ennen sulautumista ja lisätietoja

Mikäli hyväksyt sulautumisen, se ei edellytä sinulta mitään toimenpiteitä.

Jos haluat lunastaa (myydä) rahasto-osuutesi tai vaihtaa rahasto-osuudet toisen rahaston rahasto-osuuksiin ennen sulautumista, lunastus- tai vaihtotoimeksianto on annettava LähiTapiola 2025 -rahastoon viimeistään 25.9.2026 klo 15.00 ja Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahastoon viimeistään 25.9.2026 klo 15.00.

Lunastuksesta tai vaihdosta ei peritä osuudenomistajalta lunastuspalkkiota. Lunastuksesta kertyvät varat maksetaan rahaston sääntöjen mukaisesti.

Lunastuksesta ja vaihdosta voi aiheutua osuudenomistajalle verotukseen vaikuttava luovutusvoitto tai -tappio.

Lunastukset tai vaihdot toiseen rahastoon voi tehdä LähiTapiolan tai Seligson & Co Rahastoyhtiön kautta. Osuudet ovat lunastettavissa sen yhtiön palvelussa, jossa rahasto-osuudet alun perin on merkitty:

• Seligson & Co Rahastoyhtiö: seligson.fi/sco/suomi/asiointi/omasalkku/ tai soittamalla Seligson & Co:n asiakaspalveluun 09 6817 8200 (ma-pe klo 9–16).
• LähiTapiola: lahitapiola.fi/rahastot tai soittamalla LähiTapiolan Sijoittamisen asiakaspalveluun numeroon 09 453 8500 (ma-pe klo 9–16).

Sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailma -rahaston voimassa olevat avaintietoasiakirja, rahastoesite, rahaston säännöt ja tietoa rahaston kestävyydestä ovat saatavilla LähiTapiolan verkkosivuilta osoitteessa lahitapiola.fi/rahastot tai rahastoyhtiön verkkosivuilta seligson.fi. Suosittelemme tutustumaan edellä mainittuun materiaaliin. Verkkosivuilta löytyvät myös kaikkien rahastojen puolivuosi- ja vuosikertomukset.

Rahastojen säilytysyhteisö on suorittanut sijoitusrahastolain edellyttämän sulautumistietojen tarkastuksen ja antanut tarkastuksesta lausunnon. Sulautumista koskeva tilintarkastajan lausunto on saatavilla sulautumispäivän jälkeen Seligson & Co Rahastoyhtiöstä osoitteessa Revontulenkuja 1, 02100 Espoo tai ‎.

Asiakaspalvelumme auttaa

Lisätietoja sulautumisesta saat omasta asiointikanavastasi:

• Seligson & Co Rahastoyhtiön asiakaspalvelusta ‎ tai puhelimitse 09 6817 8200 (ma-pe klo 9–16).
• LähiTapiolan Sijoittamisen asiakaspalveluun numerossa 09 453 8500 (ma-pe klo 9–16).

Ystävällisin terveisin
Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj

Liite

Sulautumistiedote ja sijoitusrahasto LähiTapiola Korkomaailman voimassa oleva avaintietoasiakirja