Vilken är avkastningsförväntningen och risknivån på den aktie-/ränteallokering jag valt?

Vilken är sannolikheten för att jag förlorar pengar under en viss tidsperiod?

De historiska avkastnings- och riskbedömningarna är ungefärliga och utgår från att portföljen är väl diversifierad. Det är viktigt att inse att alla räknarna baserar sina uträkningar på antingen historiska eller andra avkastnings- och riskantaganden. Resultaten är därför aldrig helt tillförlitliga.

Uträkningen är förmodligen konservativ, men placeraren gör ändå alltid klokt i att vara försiktig. Särskilt på kort sikt är det så gott som omöjligt att förutse hur marknaderna kommer att bete sig.

Istället för historisk avkastnings- och riskbedömning kan du även använda andra tal ifall du har en annan syn på marknadernas kommande utveckling.