Seligson & Co - SijoitusRobotti

1.Sijoitusrahasto?

Yksinkertaisempi nimi sijoitussidonnaiselle vakuutukselle

Virallinen nimi sijoitusyhtiölle

Sijoitusrahastolain tarkkaan määrittämä juridinen yksikkö

Pankin tytäryhtiö

Eipä ole! Vakuutus voi sisältää rahastoja, mutta kyseessä on silti kaksi ihan erilaista tuotetta.

Eipä ole! Joissain tapauksissa sijoitusyhtiö voi olla ns. vaihtoehtorahasto, mutta ei koskaan sijoitusrahastolain mukainen sijoitusrahasto.

Juuri niin! Sijoitusrahastoksi saa sanoa vain sijoitusrahastolain selkeästi määrittelemää juridista yksikköä, jonka tarkoitus on kerätä sijoittajilta varoja ja sijoittaa niitä sääntöjensä mukaisesti eteenpäin.

Eipä ole! Sijoitusrahastoa hallinnoiva rahastoyhtiö saattaa hyvinkin olla pankin tytäryhtiö, mutta itse sijoitusrahasto ei sitä ole.

2.Kun sijoittaa rahastoon, saa

sijoittamaansa euromäärää vastaavan osuuden rahastosta

osakkeita rahaston sijoituskohteina olevissa yhtiöissä

merkinnän luottotietorekisteriin

hyvän mielen

Juuri niin! Sijoitusrahaston varallisuuden arvo lasketaan joka pankkipäivä ja rahastoon sijoittaja saa siitä osuuden, joka vastaa hänen sijoittamaansa euromäärää. Sijoituksiaan myyvä saa puolestaan osuuttaan vastaavan määrän euroja.

Tavallaan… mutta välillisesti. Varsinaisesti sijoittaa saa osuuden rahastosta ja rahasto omistaa sitten sijoituskohteita, esim. osakkeita.

No ei nyt sentään!

Toivottavasti! Ainakin pitäisi saada, onhan tehnyt sijoituksen omaan tulevaisuutensa. Ihan varmaksi tätä ei kuitenkaan voi taata, joten tätä ei nyt tässä kohtaa lasketa oikeaksi vastaukseksi.

3.Rahastoon sijoittavasta tulee siten kyseisen rahaston

osakkeenomistaja

osuudenomistaja

toimitusjohtaja

jäsen

Tavallaan… mutta tämä ei ole se termi, mitä käytetään rahastojen yhteydessä.

Juuri sitä! Sijoittaja saa osuuksia rahaston varoista eli on osuudenomistaja.

No ei! Sijoitusrahastolla ei edes ole toimitusjohtajaa.

Ei Suomessa! On maita, joissa rahastojen juridinen muoto on jonkinlainen yhdistys ja silloin osuudenomistajasta voisi ehkä käyttää myös nimitystä ”jäsen”.

4.Kuka omistaa sijoitusrahaston?

Sen perustanut rahastoyhtiö

Sitä hoitava salkunhoitaja

Rahastoyhtiön omistava pankki tai vakuutusyhtiö

Rahastoon sijoittaneet osuudenomistajat

Ei. Rahastoyhtiö hallinnoi, mutta ei omista.

Ei. Salkunhoitaja tekee sijoituspäätöksiä, mutta ei omista salkunhoitajaroolinsa perusteella. Etenkin aktiivisesti hallinnoitujen rahastojen kohdalla on vähintäänkin pikkuisen kummallista, jos salkunhoitaja ei ole myös sijoittanut hoitamaansa rahastoon.

Ei. Rahastojen omistus ei määräydy rahastoyhtiön omistuksen perusteella.

Kyllä! Rahaston omistavat siihen sijoittaneet, ei kukaan muu!

5.Rahastoon sijoittamista eli rahasto-osuuksien hankkimista kutsutaan usein nimellä…

rahastoanti

pörssikauppa

rahasto-osuuksien merkintä

osuustilaus

Ei ihan! Sellainenkin termi on olemassa, mutta liittyy osakeyhtiöihin.

Ei yleensä! Poikkeustapaus on osuuksien hankkiminen pörssinoteeratusta rahastosta, se tapahtuu kaupalla pörssissä.

Kyllä! Kun sijoittaa rahastoon, saa rahasto-osuuksia ja samalla tehdään niitä vastaava merkintä rahaston osuusrekisteriin.

Niinkin voisi varmaan sanoa, mutta yleensä ei sanota.

6.Rahan ottamista rahastosta eli rahasto-osuuksien myymistä kutsutaan usein nimellä…

osuustoimintapäätös

rahasto-osuuksien sulautuminen

luopumisjärjestely

rahasto-osuuksien lunastus

Ei tämä.

Ei. Jos sulautumisia tapahtuu, kyseessä on yleensä kokonaiset rahastot.

Ei ihan! Tämä termi liittyy enemmän maatalouteen ja joskus muuhunkin yritystoimintaan.

Kyllä! Kun sijoittaja haluaa muuttaa osuutensa rahaksi eli myydä ne, rahasto ikään kuin lunastaa osuudet takaisin itselleen ja sijoittaja saa niiden euromääräisen arvon verran varoja (miinus mahdolliset lunastukseen liittyvät palkkiot).

Palaute

SELIGSON & CO:N SIJOITUSROBOTTI SIRO

Rahastosijoittamisen perusasioita