GE FONDANDELAR I GÅVA

En fondandel är en förnuftig gåva. Särskilt om det är tänkt att donationen skall inlösas för användning många år senare växer gåvan troligen bättre i en fond än på ett bankkonto. 

Att följa med fluktuationerna i en fondandels värdeutveckling lär dessutom andelsägaren att förstå sambandet mellan aktuella händelser i ekonomin och de egna besparingarna.

Dessutom är donationer upp till en viss gräns mycket fördelaktiga skattemässigt. 

I praktiken gör du en fonddonation så här:

• Välj fond.
  
  Då du väljer fond lönar det sig att fästa uppmärksamhet till exempel vid den tänkta placeringstiden. Våra fonders rekommenderade placeringstider hittar du här. Om det känns svårt att välja, kan du genom att placera i kapitalförvaltningsfond Pharos få en mångsidig diversifiering med en enda fondteckning.
   

• Gör en fondteckning. 
  
  Det är lätt att göra en fondteckning: 
  betala teckningssumman till fondens bankkonto. 
  
  I samband med teckningen meddelar du oss att det är fråga om en donation. Du kan göra en teckningsanmälan t.ex. med en färdig www-blankett eller per e-post till info@seligson.fi.
  
  TVi behöver både donatorns och mottagarens kontaktuppgifter (namn, adress, telefonnummer, personbeteckning).
  

• Vi skickar ett kundavtal

Hur mycket kan man donera skattefritt?

Donationer är skattefria om de för samma gåvotagare uppgår till högst 4 000 euro under tre år.

Upprätta alltid ett gåvobrev

Över donationen lönar det sig alltid att upprätta ett gåvobrev där det uttryckligen framgår att det är frågan om en donation, inte ett förskott på arv. Detta bör göras därför att förskott på arv adderas till det slutgiltiga arvet utan tidsbegränsning, och på grund av den progressiva skatteskalan kan skatten som betalas för det slutgiltiga arvet därför bli hög.

Tillbaka

Skicka en länk