KAPITALFÖRVALTNINGSFONDEN PHAROS
 

Kapitalförvaltningsfonden Pharos är en blandfond som förmisnkar risker genom väldiversifierade placeringar på internationella aktie- och räntemarknader.

Pharos är avsedd för placerare som inte själv vill följa värdepappersmarknader eller fatta allokeringsbeslut mellan aktie- och ränteinstrument. Fonden kan också användas som en skatte- och kostnadseffektiv kärna i en aktivare portfölj så att man kompletterar den med andra placeringar i enlighet med ens egen riskprofil och avkastningsmål.

Genom Pharos får man en väldiversifierad basportfölj med ett enda beslut. Fonden lämpar sig utmärkt för kontinuerligt värdepapperssparande.

PLACERINGSPOLITIK

Pharos är en så kallad blandfond som placerar internationellt på aktie- och räntemarknader. Fonden strävar till att utnyttja aktiemarknadernas avkastningsmöjligheter, men jämnar ut aktiernas kurssvängningar genom att placera även i ränteinstrument.

       


 

 

 

 

 

 

 

 

 

LJUS I  MÖRKRET

Fyren på Pharos var ett av antikens sju under.
Fyrens byggnadsarbete påbörjades  ungefär år 290 före vår tideräknings början och pågick två årtionden. Fyren förstördes av jordbävningar ungefär
1 500 år senare.

Pharos har en relativt sätt låg riskprofil. Den normala fördelningen mellan räntor och aktier är 50/50. Fonden undviker onödig värdepappershandel. Pharos kommer inte att markant avvika från sitt jämförelseindex annat än då när någon marknads värderingsnivå skiljer sig mycket sin långsiktiga trendnivå.

Placeringspolitiken utgår från det att den valda grundallokeringen förverkligas med kostnadseffektiva indexfonder. Eventuell tilläggsavkastning kommer via noggrannt utvalda aktivt förvaltade fonder. I fondförvaltningen läggs stor vikt på minimering av totala kostnader, till exempel ränteplaceringar görs mestadels direkt.

Pharos diversifierar mycket väl: god diversifiering är det säkraste sättet att undvika onödiga risker. Fondens aktieplaceraringar består normalt av aktier i hundratals företag, vilket gör att betydelsen av förändringar i värdet av en enskild aktie inte blir stor. Naturligtcis är även ränteplaceringarna diversifierade på effektivt sätt.

Läs mer:

     
GRUNDUPPGIFTER
Startdatum 24.11.1999
Senaste ändring av regler 2.7.2010
Typ Blandfond
(aktier 30-70%)
Jämförelseindex EFFAS Bond Indices EuroGovtAll (50%)
STOXX 50
(15%),
MSCI All Country (35%)
Minimimiplacering €  1
Förvaltnings-/förvarings- avgift 0,35% + underl. fonder max 0,85%
Avkastningsbunden
provision		 ja*
Teckningsavgift -
Inlösningsavgift 0%
(1%, om placeringstiden under 6 mån.,
0,5% om under 12 mån.)
Portföljförvaltare Petri Rutanen
ISIN-kod FI0008801907

* Fondens förvaltningsarvode består av två delar: ett fast förvaltnings- och förvaringsarvode på högst 1,1 % p.a., samt en avkastningsbunden provision som utgör 20 % av den totala avkastning som överstiger jämförelseindexets avkastning beräknad som den genomsnittliga geometriska årsavkastningen (ränta på ränta) för innevarande kalenderår och de två föregående hela kalenderåren. Den avkastningsbundna provisionen kan dock inte överstiga 3 % av fondens medelvärde.


Fondens riskprofil
 Rekommenderad placeringstid över 3 år
 
Fondens nyckeltal
Fondens placeringar

 

Bekanta dig även med Pharos-fondens Hjärteandel. Ett unikt sätt att placera förnuftigt och stöda hjärtorganisationernas arbete.
 

Fondens värdeutveckling (i euro)

Från startdatum | 1 år

Tillbaka

Skicka en länk