RAHASTO-OSUUS LAHJAKSI

Rahasto-osuus on järkevä lahja. Etenkin jos lahjoituksen lunastaminen käyttöön on ajateltu useampien vuosien päähän kasvaa lahja rahastossa todennäköisesti paremmin kuin pankkitilillä.

Rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelujen seuraaminen opettaa myös ymmärtämään talouden tapahtumien ja omien säästöjen välistä yhteyttä.

Lisäksi lahjoittaminen sopivissa rajoissa on verotuksen kannalta erittäin edullista.

Käytännössä rahastolahjoitus tehdään näin:

• Valitaan rahasto.
  
  Valinnassa kannattaa kiinnittää huomiota esimerkiksi ajateltuun sijoitusaikaan. Eri rahastojemme suositellut sijoitusajat löytyvät täältä. Jos valinta tuntuu vaikealta, tarjoaa varainhoitorahasto Pharos monipuolisen hajautuksen yhdellä rahastomerkinnällä.
   

• Tehdään rahastomerkintä.
  
  Rahastomerkinnän teko on helppoa:
  maksetaan merkintämaksu valitun rahaston pankkitilille.
  
  Merkinnän yhteydessä ilmoitetaan meille, että kyseessä
  on lahjoitus. Merkintäilmoituksen voi tehdä esimerkiksi
  valmiilla www-lomakkeella tai sähköpostilla osoitteeseen info@seligson.fi.
  
  Tarvitsemme yhteystiedot (nimi, osoite, puhelinnumero, henkilötunnus) sekä lahjoittajasta että lahjansaajasta.
   

• Lähetämme lahjansaajalle rahaston asiakassopimuksen
   

Kuinka paljon saa lahjoittaa verovapaasti?

Lahjoitukset ovat verovapaita, jos niiden yhteismäärä samalta lahjanantajalta samalle lahjansaajalle on kolmen vuoden aikana alle 4 000 euroa.

Laadi aina lahjakirja

Lahjoituksesta kannattaa aina laatia lahjakirja, josta ilmenee että kyseessä on nimenomaan lahjoitus eikä ennakkoperintö. Näin siksi, että ennakkoperinnöt lasketaan yhteen lopullisen perintöosuuden kanssa ilman aikarajoitusta ja progressiivisen veroasteikon vuoksi voi lopullisesta perinnöstä maksettava vero siten nousta korkeaksikin.

Takaisin

Lähetä tämä sivu kaverille linkkinä