|
Varainhoitorahasto Pharos on yhdistelmärahasto, joka hajauttaa riskiä sijoittamalla tasapainoisesti kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille.
Pharos sopii sijoittajalle, joka ei itse halua aktiivisesti seurata markkinoiden kehitystä ja tehdä päätöksiä varallisuuden jaosta (eli allokaatiosta) osake- ja korkosijoitusten välillä.
Rahasto toimii hyvin myös aktiivisemman sijoittajan vero- ja kustannustehokkaana salkun ytimenä, jota voi täydentää muilla sijoituksilla, oman riskiprofiilin ja tuottotavoitteen mukaisesti.
Pharos tarjoaa hyvin hajautetun arvopaperisalkun yhdellä sijoituspäätöksellä, joten se sopii erinomaisesti myös jatkuvaan rahastosäästämiseen.
Pharoksen videoesittely Videoiden katselemiseksi tarvitset selaimeesi Flash Playerin.
Flash Playerin tunnistus käyttää JavaScriptiä, joten näet tämän viestin myös jos selaimessasi ei ole JavaScript käytössä. Tällöin näet videon klikkaamalla tästä.
|
SIJOITUSPOLITIIKKA
Pharos on niin sanottu tasapainoinen yhdistelmärahasto, joka sijoittaa kansainvälisesti
sekä osake- että korkomarkkinoille. Rahasto pyrkii hyödyntämään osakemarkkinoiden
tuottomahdollisuuksia tasaten samalla osakekurssien heilahteluja sijoittamalla myös korkomarkkinoille.
Pharoksen sijoittajaprofiili on maltillinen. Normaalitilanteen mukainen jako osakkeiden ja
korkojen välillä on 50-50. Rahasto välttää turhaa kaupankäyntiä. Vertailuindeksistä merkittävästi
poikkeavaa näkemystä otetaan vain silloin kun markkinoiden hinnoittelu poikkeaa huomattavasti
pitkän aikavälin normaalitasostaan.
Pharos keskittyy valitun perusallokaation toteuttamiseen kustannustehokkaiden indeksirahastojen
avulla. Lisätuottoa etsitään tarkkaan valittujen aktiivisten rahastojen avulla. Rahasto kiinnittää
erityistä huomiota sijoittamisen kokonaiskustannuksiin. Esimerkiksi korkosijoitukset pyritään
tekemään suoraan korkomarkkinoille, silloin kun se on rahastosijoituksia kustannustehokkaampaa.
Pharos karsii sijoitusten riskiä hajauttamalla tehokkaasti. Osakesijoitukset koostuvat normaalisti
satojen eri toimialoilla ja maantieteellisillä alueilla toimivien yritysten osakkeista, joten
yksittäisen osakkeen kurssivaihtelujen aiheuttama riski on vähäinen. Myös korkosijoitukset on
tehokkaasti hajautettu.
Lue
lisää:
|
|
| PERUSTIEDOT |
|
Aloituspäivä |
24.11.1999 |
|
Viimeisin sääntömuutos |
2.7.2010 |
|
Tyyppi |
Yhdistelmärahasto
(osakkeet 30-70%) |
|
Vertailuindeksi |
EFFAS Bond Indices EuroGovtAll (50%)
STOXX 50 (15%), MSCI All Country (35%) |
|
Minimimerkintä |
€ 1 |
|
Hallinnointi- ja säilytyspalkkio |
0,35% + kohderahastot enintään 0,85%
(eli yhteensä
enintään 1,2%) |
|
Tuottosidonnainen palkkio |
on* |
|
Merkintäpalkkio |
- |
|
Lunastuspalkkio |
0%
(1%, jos sijoitusaika alle 6kk,
0,5% jos sijoitusaika alle 12 kk)** |
|
Salkunhoitaja |
Petri Rutanen |
|
ISIN-koodi |
FI0008801907 |
|
* Rahaston palkkio muodostuu
kahdesta eri osasta: kiinteästä hallinnointi- ja
säilytyspalkkiosta, joka on enimmillään 0,35%
(+ kohderahastojen palkkiot enimmillään 0,85%) vuodessa sekä
tuotto- sidonnaisesta palkkiosta, joka on 20 % siitä
kokonaistuotosta, joka ylittää rahaston vertailuindeksin tuoton
kuluvan kalenterivuoden ja kahden edellisen täyden
kalenterivuoden geometrisena keskimääräisenä vuosituottona
(korkoa korolle) laskien. Tuottosidonnainen palkkio ei voi
ylittää kolmea prosenttia
keskimääräisestä rahastopääomasta.
** Palkkio
maksetaan rahastoon.
|
|
|
